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  塞舌尔FSA

  根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》，外汇交易属于差价合约CFD产品。 FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”证券交易商可进行外汇交易衍生品，大宗商品，差价合约CFDs服务。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共74家 ​ 机构简介 机构性质 FSA是塞舌尔非银行金融服务监管局，根据《金融服务管理法案2013》成立，属政府监管机构。FSA负责塞舌尔的金融牌照许可、金融服务监管、非银行金融服务业的发展，以及国际商务公司、基金会、有限合作公司、国际信托机构在塞舌尔的注册事宜。 机构愿景 通过健全的监管机制来定位和引导塞舌尔管辖区成为综合性的金融服务中心。 机构使命 共同打造一个有利于金融服务行业发展和进步的环境， 与国际经济发展策略保持一致步调，严格遵守地区与国际的监管规则。 牌照申请 申请要求： 1. 最低资本要求 申请牌照时注册最低资本要求为5万美金。 2. 组织架构要求 FSA对证券交易商牌照申请法人提出了组织架构方面的要求：审计要求，管理人员适用性要求，员工要求。 （1）申请人必须为“公司”形式； （2）至少2名自然人董事； （3）至少1名已获得证券交易商代表牌照的员工； （4）符合最低注册资本要求； （5）符合本法案第73条的安全要求； （6）递交完整文件或记录。 其中，对于董事和办公室员工提出了以下要求： （1）考虑其财务状况； （2）在所申请的服务相关领域中具有教育经验； （3）个人行事高效，诚信以及公正； （4）考虑其名誉、品性以及财务稳定性； 在获得证券交易商牌照之后的30天内，持牌公司需要指定1位审计员并且获得FSA的认可。 该审计员若发生以下情况则不得担任审计一职： （a）为持牌公司的董事，主管，员工，股东或者合伙人； （b）为（a）类人员的合伙人或者员工。 持牌公司需要在指定审计员之后的7天内，以书写方式告知FSA该审计员的名字和地址。 申请费用： 证券交易商牌照申请费用为2500美金。 申请流程 递交至监管机构申请证券交易商牌照（Securities Dealers）必须包括以下文件： （1）完整填写的申请表格 （2）相关申请费用 （3）认证过的相关法律性质文件，如谅解备忘录和公司章程、良好信誉证明 （4）最近2年的审计金融报告 （5）每位董事，高管，个人股东以及公司受益人的个人问卷调查表 （6）若公司控制所有人为非个人，提交最新的审计金融报告 （7）授权代表牌照申请表格 （8）依照《证券法案2007》第80（2）（a）条以及《证券（格式及费用）监管2008》的第1章要求进行标明 （9）依据《证券法案2007》第53条，手写声明 （10）适用于业务规模及性质的保险政策复印件 监管细则 1. 隔离账户： 据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。 要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。 （1）据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或证券，制定账户隔离相关监管措施。 （2）不受条款（1）限制，相关监管措施可能如下—— （a）指定措施以监管客户银行账户的开户和维持，包括账户收支相关情况； （b）要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中； （c）要求保持客户资金或证券的账户记录； （d）要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。 2. 负余额保护机制： 未明确规定 3. 杠杆限制： 无杠杆限制 4. 定期报告要求 据官网信息以及《证券法案2007》，塞舌尔FSA对受监管公司的报告要求包括：交易报告、审计报告、客户资金报告以及反洗钱报告。 （1）任何一家持牌证券交易商和投资顾问都需要保持账户以及交易记录，仓位记录，账户损益收支记录，并且需要对这些记录进行合适审计。 （2）不限于条款（1），证券交易商以及投资顾问需要保持账户记录，并且提交财务说明以及报告。 （3）账户以及交易记录需要在合理时间内递交至证券监管机构，或者递交至经由塞舌尔中央银行指定的审计处。 （4）据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。 （5）要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。 （6）报告实体需要在财务年年尾4个月内，按照规定形式向塞舌尔中央银行提交一份年度审计报告复印件，并且向其每位股东递交年度财务说明。 （7）若报告实体发生重大变化，该变化可能会对其证券市值或价值带来影响，报告实体需要在7天内发布经由董事批准的关于该重大变化性质的新闻公告，递交至FSA。 监管查询 第一步：打开塞舌尔金融服务管理局FSA的官网 http://www.fsaseychelles.sc/ 第二步：点击“Regulated Entities”（受监管实体），打开“Capital Markets”（资本市场）。 第三步：选择“Securities Dealer”（证券交易商），仔细核对受监管公司列表。 链接地址：https://fsaseychelles.sc/regulated-entities/capital-markets 监管处罚 根据《证券法案2007》，FSA有权对违规的受监管公司行使吊销牌照、暂停牌照、罚款、监禁等处罚措施。 1. 具体措施如下：（a）吊销/撤销牌照；（b）针对所持有的牌照的业务进行更改或施加其他条款；（c）要求更换持牌公司的办公室员工（任意指定）；（d）指定合适人员为公司业务提供牌照咨询；（e）指定合适人员负责持牌公司相关业务；（f）酌情暂时吊销牌照。 2. 如个人或公司未经FSA授权获得证券交易商牌照或者成为豁免海外证券交易商，而提供证券交易服务，须接受以下惩罚： （a）若个人违反相关条例，罚款10万美金或塞舌尔卢比等值货币，或监禁2年，或同时接受两项处罚； （b）若公司违反相关条例，罚款20万美金或塞舌尔等值货币。 监管投诉 一、投诉流程 如果投资者与证券交易商有纠纷，可以： 1.投诉至证券交易商；2.投诉至塞舌尔FSA 二、投诉至塞舌尔FSA （1）电子邮件发送至complaints@fsaseychelles.sc； 投诉表格：https://fsaseychelles.sc/complaint-handling （2）邮寄 - 填写打印好的表格，附上证明文件，邮寄到：The Chief Executive Officer, Policy (Information & Communication Unit), Financial Services Authority, Bois De Rose Avenue, P.O Box 991, Victoria, Mahé, Seychelles. 相关链接 塞舌尔总统府（The State House）：http://www.statehouse.gov.sc/ 塞舌尔中央银行（Central Bank of Seychelles）：http://www.cbs.sc/ 塞舌尔投资委员会（Seychelles Investment Board）：http://www.sib.gov.sc/ 塞舌尔海外从业人员和机构注册协会 (SAOPRA)：http://www.saopra.sc/ 塞舌尔律师协会The Bar Association of Seychelles：http://www.bas.sc/ 塞舌尔外交部：http://www.mfa.gov.sc/ 联系方式 在线咨询：http://www.fsaseychelles.sc/index.php/contact-us 电话：( 248) 438 08 00 传真：( 248) 438 08 88 地址：PO Box 991，Bois de Rose Avenue，Roche Caiman Victoria Mahe Republic of Seychelles

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  圣文森特和格林纳斯丁FSA

  FSA由议会创立管理，直接控制、监管国际金融服务也以及本国国内非银行机构。FSA的业务范围直接由董事会决定。 监管查询 1.打开圣文森特FSA的监管查询页面：https://svgfsa.com/ （注：该网站需要翻墙才能打开） 2.选择”LICENSED FINANCIAL INSTITUTIONS"(持牌金融机构），可以看到各类机构，点击机构类别查看公司列表，使用Ctrl F在网页界面进行查找，如搜到相关信息则说明受圣文森特FSA的监管。 相关链接 圣文森特和格林纳丁斯政府（SVG）：http://www.svg.gov.vc/ 东加勒比中央银行：http://www.eccb-centralbank.org/ 加勒比金融特别行动工作组（CFATF）：https://www.cfatf-gafic.org/ 圣文森特和格林纳丁斯大使馆（华盛顿特区）：http://www.embsvg.com/ 特立尼达和多巴哥证券交易委员会（TTSEC）：http://www.ttsec.org.tt/ 联系方式 邮箱: info@svgfsa.com 电话: (784) 456-2577 传真: (784) 457-2568 地址：Financial Services Authority，2nd Floor, Reigate Building，P.O. Box，356, Kingstown，St. Vincent，West Indies

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  日本FSA

  金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门，日本的金融监管实行的是混业监管，即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。 金融厅是日本金融监管的最高行政部门。日本银行的法定职能是独立执行货币政策，在法律上并不兼负银行监管责任。但由于执行货币政策需要了解和把握金融业的运行状况，因此，新《日本银行法》第44条规定，日本银行为行使其职能，有权与有业务往来的金融机构签订检查合同，并在合同的基础上对其进行检查。日本银行可以通过现场检查和非现场检查，督促和指导金融机构对其经营中存在的各种风险进行有效管理。 尽管金融厅与日本银行的分工有所不同，检查重点明显不同，但银行监管事实上变成了双重监管。为了"各司其职"而又有交流合作，新《日本银行法》第44条第3款规定，应金融厅长官的要求，日本银行应向金融厅出示检查结果并允许金融厅职员查阅相关资料。在实际工作中，金融厅和日本银行的职员实际上经常互换信息，形成相互配合的密切关系。此外，为了不加重被检查金融机构的负担，双方通过协商机制协调对同一金融机构的现场检查日程安排。 组织架构 金融厅是由日本内阁府直属管辖的，日本内阁府由日本总理府、经济企划厅、冲绳开发厅合并而形成。日本内阁府负责日本的经济财政、科学技术、防灾政事、冲绳以及北方政策、共生社会、国民生活、安全公共事务、政府宏观政策、地方各级都、道、府、县的制度的普及体制。 日本内阁总理大臣委任的金融大臣和副大臣是金融厅的最高负责人；金融厅长官、证券交易监视委员会事务所和会计师事务所直接统领的。 金融厅长官共设有4个部门： （1）审判官:担任行政处罚的行政审判; （2）总务企划局:制定与实施金融厅的总体规划和金融制度; （3）检查局:对地方各金融机构进行检查; （4）监督局:对地方各金融机构进行检查。 证券交易监视委员会事务所：主要负责对审查市场、证券分析、行政调查、公开惩罚、处罚事项进行核查 会计师事务所：主要负责对会计师考试的实施、监察负责人等相关事项进行核查等等。 监管职能 （1）规划金融制度; （2）对银行、保险公司、金融商品交易所等市场相关人员进行检查和监督; （3）设置金融产品的市场交易规则; （4）制定企业会计标准和其他债务相关的事项; （5）监督注册会计师、会计事务所; （6）面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关，以及参与到两国金融协议; （7）监察金融商品市场规则的遵守状况等 监管目标 金融厅的设立是为确保日本金融系统的稳定，又同时是保护存款人、保单持有人、有价证券等投资者利益以及促进金融便利化为目的的。 牌照申请 从事金融工具业务的所有人员都必须由日本首相进行登记。 申请流程 申请从事金融工具业务的人员，必须首先向首相提交书面申请。打算从事I类金融工具业务的外国法人必须在日本指定一名代表人员（该代表须掌管所有办公室或日本分公司的业务）。 1. 书面申请应包含： （1）商号或名称； （2）法人资本额或出资总额； （3）负责人姓名（如为外国法人的，包括日本办事处代表人员）； （4）雇员姓名； （5）从事业务类别； （6）总部名称和地址，以及其他办事处； （7）其他业务类型，如有； （8）《内阁府条例》规定的其他事项； 2. 除递交书面申请外，还应附上以下文件： （1）保证书，证明声明或记录真实，并已陈述或记录重大事项，其业务不违反公共利益，人事结构足以从事金融工具业务，有一定的业务损失风险管理能力等； （2）《内阁府条例》规定的陈述业务内容和方法的文件； （3）公司章程、注册证明等； 3. 若公司章程为电子形式的，则应提交电子版章程； 4 .《内阁府条例》规定的实收资本计算方式。 报告要求 从事I类金融工具业务的金融工具业务运营商的会计年度为4月1日至第2年3月31日。金融工具业务运营商必须： （1）按照《内阁府法令》的要求，编制和保存会计账簿和凭证； （2）编制各会计年度会计报告，并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告，报告其业务或财产状况。必要时，为保护公众或投资者利益，首相可公布全部或部分会计报告。 （3）编制说明文件，解释业务和财产状况，并可受公众检查。 （4）依据《内阁府法令》，建立与买卖交易量或其他证券或衍生品交易成比例的金融工具交易责任准备金。 （5）除用来补偿与买卖或其他证券或衍生品交易相关的损失以及由《内阁府法令》规定的其他情况外，金融工具交易责任准备金不得被挪用。 （6）在减去固定资产和《内阁府法令》规定的任何其他资产后，计算申报资本、准备金和其他资金总额与可能风险（证券价格波动或其他原因）总额之间的比例，也就是资本与风险比例，并于每月底或《内阁府法令》规定的情况下向首相报告。 （7）资本与风险比率应不低于120%； （8）金融工具业务运营商可截至3月、6月、9月和12月最后一天编制资本与风险比率文件，并保存三个月，以备公众检查。 从事非I类金融工具业务的金融工具业务运营商必须： （1）按照《内阁府法令》的要求，编制和保存会计账簿和凭证； （2）编制各会计年度会计报告，并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告； （3）编制各会计年度说明文件，解释会计报告内容，并保存一年，以备公众检查。 监管查询 第一步：首先打开日本FSA的官网：http://www.fsa.go.jp/en/index.html，图为日本FSA的官网首页（选择语言为英文）。 第二步：点击网页上方菜单栏中“Regulated Institutions（受监管机构）”一项。 第三步：在下图显示的机构类型列表中选中红框所标处“Financial Instruments Business Operators”（金融工具业务运营机构）： 第四步：我们可以在下图中看到红圈所标出的“Financial Instruments Business Operators”，任意选择PDF或EXCEL格式打开，也可下载。 第五步：PDF格式文件页面如下图，文件一共有11列，显示了公司的名称、注册号、牌照号、地址、联系方式、以及机构类型等。 第六步：使用“Ctrl F”键便可搜索自己想要了解的公司信息。 监管投诉 投诉 FINMAC专门处理与金融工具交易（包括股票、投资信托和外汇保证金交易）有关的咨询和投诉，以公平和中立的态度解决争议。 1. 投诉方式和费用 客户可以通过电话、亲自上访或邮件的方式向FINMAC投诉。 投诉处理是免费服务。 2. 投诉解决过程 FINMAC收到客户投诉后，应开始投诉处理程序，与申请人协商并给出必要建议，同时对投诉事实进行调查。若认为有必要进行互相讨论，FINMAC会通知被投诉机构，督促其尽快解决。FINMAC会听取被投诉机构的建议，通知客户答案，或通知被投诉机构与客户进行面对面协商，要求被投诉机构报告协商的结果。 3. 投诉处理时间 一般情况下，FINMAC会在2个月内完成投诉处理。 调解 如果投诉人对投诉处理结果不满意，在投诉处理完成后，可以请求调解。 1. 调解过程 当调解请求接受后，调解程序开始。申请人必须提交3份以上书面声明，阐明主要辩解观点，以及附上相关的证明文件。争议解决调解员可以要求双方或目击人参加面谈。调解过程中，如果各方达成协议且接受调解员的解决方案，则必须签订解决协议，并向争议解决调解员提交一份副本，由调解员签字和盖章。 2. 调解费用 申请人应在收到调解请求接受通知函之日起10日内向FINMAC支付调解费，支付方式可以通过电汇汇至FINMAC指定的银行账户。 3. 调解处理时间 一般情况下，从接受调解请求之日起，争议解决调解员会努力争取在4个月内完成调解程序。 常见问答 详情请点击链接：https://www.fsa.go.jp/en/others/index.html https://www.fsa.go.jp/en/laws_regulations/faq_on_fiea.pdf 相关链接 日本东京工业品交易所：http://www.tocom.or.jp 日本银行：http://www.boj.or.jp/en/index.htm/ 日本财务省：https://www.mof.go.jp/english/index.htm 预金保险机构：https://www.dic.go.jp/english/index.html 日本首相及其内阁：http://japan.kantei.go.jp/index.html 联系方式 电话： 81-(0)3-3506-6000 邮箱：equestion@fsa.go.jp 地址：The Central Common Government Offices No. 7, 3-2-1 Kasumigaseki Chiyodaku Tokyo, 100-8967 Japan

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  比利时FSMA

  机构性质 比利时金融服务和市场管理局FSMA是政府机构。 机构历史 比利时FSMA成立于2011年。 机构职能 比利时FSMA致力于保护金融消费者免受欺诈、获得诚实、公平和专业的金融服务，维持金融市场的稳定。 比利时监管的“双峰”模式： 比利时国家银行（NBB）和比利时金融服务和市场管理局（FSMA）。 比利时FSMA负责： 1）监管金融市场和公司发布的财务信息； 2）监管商业准则的遵守情况； 3）监管金融产品； 4）监管金融服务提供商和中介机构； 5）推广金融教育。 牌照申请 最低资本要求： 信用机构的最低资本为620万欧元；如果申请人公司存在，发行溢价，储备金和留存收益（不包括重估盈余）均视为资本。 但后者只能达到至少250万欧元，并且可以达到这个数额。 监管框架： 比利时是欧盟成员国之一，遵循欧盟法规MiFID II, MIFIR等。 监管查询 查询方法一： 信用机构：https://www.fsma.be/en/node/7167 投资公司：https://www.fsma.be/nl/beleggingsondernemingen 查询方法二： 进入https://www.fsma.be/fr ，在CONSOMMATEURS（消费者）栏输入公司名或其他信息查找。 监管投诉 比利时FSMA在2016年已经禁止交易商提供外汇产品和服务。但是比利时FSMA接受对于受监管的金融公司（保险公司、证券公司）的投诉。流程如下： 当对投资不满意时，投资者可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系金融公司； 最好的方式是直接联系金融公司帮忙解决。建议用书面投诉，以便存档记录。 步骤二：若对金融公司处理结果不满意的话，可向比利时FSMA进行投诉； 如果对金融公司的回复不满意，或者在30天内没有收到交易商的回复，可以联系比利时FSMA或比利时Ombudsfin进行免费投诉。 有3种投诉方式可投诉到比利时FSMA： （1）在线向FSMA提交投诉。 在线投诉地址：https://www.fsma.be/en/consumer-contact-form 在线投诉表格翻译参考模板： （2）邮件向FSMA提交投诉。 邮件投诉地址： info@fsma.be 邮件投诉时，请写明投诉详情及与金融公司的沟通内容。 （3）信件向FSMA提交投诉。 信件投诉地址： FSMA - Consumentencontact/Contact Consommateurs Rue du Congrès/Congresstraat 12-14, 1000 Brussels 注：除此之外，还可向比利时Ombudsfin进行投诉。 步骤三：投诉到法庭 如果对金融公司或比利时FSMA的回复都不满意，可以投诉到法庭。 相关链接 比利时金融纠纷专员局Ombudsfin：https://www.ombudsfin.be/en/individuals/home 比利时央行：https://www.nbb.be/en 金融纠纷专员局：http://www.ombudsfin.be 消费者投资理财教育：http://www.wikifin.be （芬兰语和法语） 证券监管基金会：http://www.fondsdesrentes.be 欧盟：http://www.europa.eu 欧洲央行：http://www.ecb.int 欧洲保险与职业养老金管理局：https://eiopa.europa.eu 欧洲证券与市场管理局：http://www.esma.europa.eu

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  法国AMF

  AMF成立于2003年，约有450名工作人员。AMF主要负责监管金融交易和上市公司信息的披露,授权设立包括投资基金在内的投资项目，核实每种投资产品售卖前的收益预期公告,确定金融企业和清算机构的组织原则，确认清算赔偿机构的经营规则及相关交易条件等。此外，金融市场管理局还要负责制定金融机构及专业人员的行为准则和从业规范。 监管职责： AMF负责监管法国金融市场参与者和金融服务产品，确保投资者能获取有效资讯，并为投资者提供仲裁服务，协助解决经济纠纷。维护金融市场秩序，保护投资者权益。 AMF是一个独立上市机构，运营依靠监管机构缴纳的费用和税收等。 AMF与其他法国监管机构紧密协调合作，特别是银行和保险业，并与欧洲和国际同行积极合作。 牌照申请 ​ 公司申请要求： 1）在法国注册办事处并进行有效业务运作； 2）为拟议的活动提供足够的初始资本和适当的财政资源； 3）表明直接和间接股东的身份和地位，以及他们的持股规模； 4）活动必须由2人或以上人员运作，其知识经验等必须符合监管要求，同时也符合职位要求。 5）理事机构成员必须满足知识经验等要求 6）拟议活动法律形式的适宜性； 8）每项提议服务的运作项目，其为AMF授权的投资组合管理或投资建议 监管投诉 当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。 （1）最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录，从而更好地解决您的投诉。 （2）当公司收到投诉之后，会以书面的形式告知已经收到您的投诉。 步骤二 若对外汇交易商处理结果不满意，可联系法国AMF监察员办公室进行投诉 如果您对交易商的回复不满意，或您在8周（2个月）内没有收到他们的回复，您可以联系法国AMF监察员办公室进行免费投诉。AMF监察员办公室处理申诉的时间一般为3个月。 有两种投诉方式可选： （1）在线向AMF监察员办公室提交投诉。 在线投诉地址：https://www.amf-france.org/en/amf-ombudsman/mediation-file/request-mediation （2）写信向AMF监察员办公室提交投诉。 信件投递地址： Ombudsman Autorité des Marchés Financiers 17 place de la Bourse 75082 Paris cedex 02, France 传真：33 (0)1 5345 5960 电话：33 0 15345 6200（周一至周五9:00-17:00 法国时间） 步骤三 投诉到法庭 如果您对外汇交易商和AMF监察员办公室的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 相关链接 法国审慎监管管理局ACPR：http://acpr.banque-france.fr/en/home.html 法国央行：https://www.banque-france.fr/ 金融管理与立法咨询委员会（CCLRF）：https://cclrf.banque-france.fr/ 法国金融教育网站： http://www.lafinancepourtous.com 证券委员会国际组织（IOSCO）：http://www.iosco.org/ 国民议会：http://www.assemblee-nationale.fr 法国参议院：http://www.senat.fr 宪法委员会：http://www.conseil-constitutionnel.fr 其他相关机构链接列表：http://www.amf-france.org/en_US/En-plus/Liens-utiles.html 联系方式 地址：17, place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02 电话： ( 33)1 5345 6200 传真： 33 (0)1 5345 5960

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  伯利兹IFSC

  据伯利兹IFSC官网资料查询，IFSC监管金融和大宗商品工具（包括外汇衍生品工具）。 受监管外汇公司 受监管的持牌外汇经纪商共31家 机构简介 1. 机构性质：政府机构 IFSC是政府机构，政府颁布的法例，IFSC负责实施监管和遵守法规。IFSC颁布了国际金融服务提供商的注册监管许可条例，IFSC 牌照主要是为了确保在伯利兹或从伯利兹提供国际金融服务的人员必须“合适且恰当”。 伯利兹也是加勒比金融行动特别工作组（CFATF）成员国之一，消除洗钱和促进全球金融体系稳定是CFATF的核心原则。此外，伯利兹也从政治层面承诺，会遵循“联合国洗钱离岸论坛”的目标。 2. 机构简介： 伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）成立于1999年，监管非银行领域，IFSC的成员既包括公有企业，也包括私立企业。 伯利兹是以英语为官方语言的中美洲国家，较晚进入国际金融服务领域，1981年宣布独立，目前与中国没有建交关系。伯利兹最早以农业为主要经济项目，1981年后加强多样化发展，开拓国际金融服务业和旅游业，以增强国际竞争力。1990年，伯利兹参照英属维尔京群岛法案模板制定了《国际商业公司法》，经过10年发展，伯利兹国际商业公司（IBC）注册超过15,000家。伯利兹的《国际商业公司法》特别有利于离岸投资者。国际商业公司的业务范围包括：国际金融交易、资产保护、经营银行账户、证券账户、船舶所有权、佣金协议等众多商业交易。 1992年，制定了在案和离岸信托法案，对《国际商业公司法》进行了补充。1996年，伯利兹通过了《离岸银行法》，进一步扩展了离岸领域。同年，伯利兹还通过了《洗钱（预防）法》，规定金融机构的资金来源必须合法。 3. 监管职能： 1. 推动发展伯利兹作为国际金融服务中心的地位 2. 保护和促进伯利兹在离岸金融中心的声誉 3. 提供国际金融服务的适当监管 4. 制定政策，在法规部分为政府提供建议和帮助 5. 为利益相关方收集、储存和提供可靠及时的金融资讯 牌照申请 IFSC牌照申请可以分为以下四个步骤： （1）选择一名获得授权的国际金融服务从业人员（IFSP）或执业律师； A) 牌照申请必须通过伯利兹律师或获得授权的国际金融服务从业人员提交 B) 获得授权的IFSP人员名单和地址可从以下网站“A List”里查找 http://www.ifsc.gov.bz/licensed-service-providers/list-a/ C) 国际金融服务从业人员或律师必须先对申请人进行适当的尽职调查后，才能向IFSC总负责人递交申请 （2）提交申请文件包裹； 申请包裹必须包含以下信息 A) 完整填写并认证的申请表格，以及申请费用（不可退回） B) 经认证的董事、管理人员、股东和最终实益拥有个体的宣誓书 C) KYC文件，包括：身份证明、地址证明、简历、专业推荐信、银行推荐信和银行结单、世界合规/世界检查文件 D) 商业计划，包括三（3）年的财务预测分析，以及公司组织结构图表 E) 详细的反洗钱合规政策，以及投诉和内部控制政策和程序 F) 公司文件，包括：公司注册证、董事和成员名册、公司备忘录和章程、不记名股票证明和注册 G) 拟定网址名称 H) 编制年度审计财务报表的外部审计员名称 I) 董事和管理人员资格证明，其中一人必须具备与所申请牌照类型相关的专业经验 J) 董事、股东或申请人公司实益拥有人证明信，证明已知：在获得牌照之前，不得提供牌照相关服务；牌照类型标准条件；若存在禁止不记名股票的，那么在牌照有效期内不应修改公司备忘录和章程；同样的，如果公司备忘录和章程提供不记名股票发行，必须对其进行修改，以阻止不记名股票发行，且向IFSC提交修改后的公司备忘录和章程 （3）IFSC对申请人进行评估； IFSC会评估： A) 每名股东、董事和管理人员的合适性和廉洁 B) 商业计划的可行性 C) AML/CFT合规政策和程序，确保符合相关法律和法规 D) 投诉和内部政策和程序必须详细，且解决所有相关问题 （4）申请批准 批准申请后，IFSC会向IFSP或律师发送一封信件，要求支付牌照费和在伯利兹境内的银行开设账户。收到相关文件后，IFSC就会发放牌照。 申请费用 注意： 递交每份申请时，都必须支付申请费1000美金，该费用不予退还。牌照费在IFSC批准牌照授予时支付。 国际金融服务提供商的申请费为1000美元，牌照年费为2500美金、5000美金和25000美金。 资本要求 持牌人要求 ​ （1）牌照持有人必须一直遵守IFSC法律法规的要求； （2）牌照持有人不得向伯利兹居民或实体进行证券、外汇、衍生品或类似其他交易，依据银行和金融机构法或国际银行法授权的银行以及伯利兹政府或为伯利兹政府完全所有的公共法定法团除外； （3）牌照持有人的业务货币种类不得是伯利兹货币； （4）牌照持有人必须向所有客户提供月度报表，报表中应包含客户应得金额以及应客户要求应支付该资金； （5）牌照持有人必须单独或共同持有IFSC规定的现金或合格授权证券，保证客户贷记超过客户借记。此外，牌照持有人必须隔离客户资金，且实际持有或控制为客户持有的全额支付和超额保证金证券。 （6）牌照持有人不得鼓励客户账户进行过度交易，从而增加其或股票经纪人或经纪人佣金或其他收入； （7）牌照持有人不得在没有征得客户事先书面授权的情况下执行任何交易，或不恰当地使用客户的证券或资金，包括但不限于盗用或借用、借贷或抵押； （8）牌照持有人必须向客户披露所有与证券交易相关的服务费用，且不得对客户进行区别对待； （9）牌照持有人如果因伪造、欺诈、盗取或挪用资金或证券被客户书面投诉，或受到伯利兹境内或国外刑事或民事诉讼（25000美金以上）影响，该牌照持有人必须在事件发生后五个工作日内向IFSC报告； （10）牌照持有人代表客户执行保证金交易时，必须持有由受益客户签字的保证金协议，且从客户处获得最低保证金存款2000美金； （11）牌照持有人的外汇交易仅限于场外市场和有组织的交易所，且不得从事现金或平行市场的外汇交易； （12）牌照持有人必须优先执行客户订单，收到执行指令后执行指令，且必须立即处理客户投诉，尽一切努力解决问题； （13）牌照持有人必须每月10号通过传真或其他电子形式提交上月最后一个工作日为止的实收和未动用资金报告以及上月损益表，所有已执行的交易数量和交易额； （14）牌照持有人在伯利兹境内或其他辖区自愿申请破产或被迫破产、任命托管人或接收人、移交全部财产、承认资不抵债和长期无法符合净资产要求时，不得再执行证券或衍生品交易，且必须向IFSC发出立即通知； （15）牌照持有人在没有获得IFSC的书面批准情况下，不得合并、转移全部或大部分资产或负债、更改牌照上登记的名称或地址、修改公司备忘录或章程、向伯利兹居民提供交易服务； （16）IFSC保留对牌照持有人最初控股、董事会或管理人员变更的批准权利； （17）牌照持有人每年必须至少一次会见IFSC，以回顾牌照持有人上年的业绩以及来年的展望； （18）牌照持有人提供的服务必须符合金融和基于商品的衍生品交易经纪商提供的产品； （19）牌照持有人不得从事任何银行业务； （20）牌照持有人必须特别注意金额超过10000美金（或其他币种等值金额）的现金存款（包括不记名货币工具），以确保该存款不属于洗钱或其他金融犯罪来源； （21）牌照持有人对单一发行者包括附属机构的股份投资不得超过其实收和未动用资金的25%； （22）牌照持有人在未征得IFSC事先批准的情况下不得设立分支机构或办事处； （23）牌照持有人必须向IFSC提交运营程序手册，包括流动性和洗钱预防控制； （24）牌照持有人不得发行不记名股份； （25）牌照持有人须在伯利兹境内的银行或其他获得授权的金融机构保持最低实收和未动用资本100000美金； （26）若此前提供的信息有变化时，牌照持有人必须立即通知IFSC； （27）如果牌照持有人违反上述条件，IFSC可以撤销持有人牌照； 监管查询 一、通过公司名称或牌照号查询： 打开IFSC官网 https://www.ifsc.gov.bz （注：该网站需要翻墙才能打开），找到“Licence Verification"（牌照核实），点击进入即可查询。 二、名单查询： 第一步 打开IFSC官网 https://www.ifsc.gov.bz （注：该网站需要翻墙才能打开），找到“Being Licensed”下的“Licensed Service Providers(持牌商名单)”； 第二步 点开进去后，选择您需要查询的公司“Categories（类别）”，比如：外汇持牌商类别“Trading in foreign exchange”或 衍生品持牌商类别“Trading in financial and commodities-based derivative instruments and other securities”； 注：以上2种类别的持牌商都有外汇权限。 第三步 选择外汇持牌商类别“Trading in foreign exchange”后，在下方会出现相应的持牌商名称、地址、网址邮箱和电话等信息； 监管投诉 提交投诉方式： 在线投诉：https://www.ifsc.gov.bz/complaints/ 投诉邮箱：complaints@ifsc.gov.bz IFSC受理外国客户投诉，直接电话或者邮件投诉。处理时长2周以上，依具体案件而定。投诉步骤： 1. 先向服务提供商投诉，告知投诉原因以及期望实现的投诉效果； 2. 如果不满意服务提供商的投诉处理结果，可以再将投诉移交至IFSC。投诉时，投资者需要提交被投诉公司的名称、联系信息等具体信息，以及遭受欺骗的证据文件等。IFSC会依据投资者提交的证据进行评判，如果是被投诉公司的原因，会要求该公司赔偿投资人。 3. 如果被投诉公司不作出赔偿，投诉人得提交至法院进行上诉。IFSC不负责赔偿投资者 联系方式 电话：501-822-2974 传真：501-822-3810 地址：International Financial Services Commission, Sir Edney Cain Building, 2nd Floor, Belmopan, Belize, C. A. 电子邮件：info@ifsc.gov.bz 投诉联系邮件：complaints@ifsc.gov.bz

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  塞浦路斯CySEC

  据CySEC官网资料查询，塞浦路斯证券和交易委员会（简称“CySEC”）监管杠杆式外汇交易。 塞浦路斯对杠杆式外汇的定义：外汇交易既不是以实际交付商定的外币为目的，也不是以现金（外汇现货交易）实质结算的交易。 CySEC对外汇交易的定义： （a）不以现金结算，客户的仓位发生预期变化，如'滚动现货外汇合约'或； （b）根据不同的汇率，将两种货币之间的价值差异作为结算的对象，并且客户需支付每日担保金额（保证金）。 对于特定金融工具订单的接受、转移以及执行，可被视为投资服务，必须只能由持牌CIF（塞浦路斯投资公司）提供。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共208家 机构简介 机构性质：塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)作为独立公共监督机构,根据2001《证券和交易委员会(设立和责任)法》第5条设立，负责监督塞浦路斯共和国境内投资服务市场和可转让证券交易市场。 机构愿景：将塞浦路斯证券市场建立成最安全、最可靠、最吸引人的投资目的地之一。 机构使命：开展有效监督，确保投资者保护和证券市场健康发展。 监管职能： （1）检查申请并向其监督下的实体发放经营许可证，并暂停和撤销上述许可证。 （2）监督和管制塞浦路斯证券交易所和其他有组织市场在共和国境内的运作以及在这些市场进行的交易。 （3）监督和规范受其监督的机构，以确保其遵守有关其运作的法律。 （4）根据法律规定的职责以及代表其他外国监管当局开展一切必要调查。 （5）要求和收集必要或有助于行使法律义务的信息，并要求书面要求向任何自然人或法人或组织提供信息，以便提供所需资料。 （6）实施法律规定的行政处罚和纪律处分。 （7）要求停止违反证券市场法律的做法。 （8）向主管法院申请拘留、或收取或冻结或防止涉及资产的转让或交易的命令。 （9）发布监管指令和决定。 （10）与共和国其他公共当局、主管的外国监督机构和其他组织合作和交流数据和信息。 牌照申请 第一、申请要求 第二、申请流程 Step 1：填写申请表144-03-01 Step 2：根据申请表格第二章，计算所需费用 Step 3：递交申请表至塞浦路斯证券交易委员会 Step 4：CySEC审查申请，或传唤申请人（若有必要） Step 5：CySEC董事会决定是否授权 Step 6： 自申请提交日起，6个月内回复决定 申请表144-03-01链接参考点击此处： https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=928ce9d2-9794-4e2f-924e-f5c86d036d1b 办公室地址： 27, Diagorou Street, CY-1097 Nicosia 邮寄地址： P. O. BOX 24996 CY-1306 Nicosia 第三、申请时长 2-6个月 申请表内容 1. 提交申请公司细节 包括公司名称，交易名称，注册号码以及注册日期，注册办公地址，总部办公室地址，邮寄地址，联系方式，网址，外部审计，法定顾问等 2. 申请的授权服务、活动以及金融工具类型 2.1 填写投资公司类型： （1）传统投资公司（如券商）； （2）差价合约（CFDs）/外汇交易； （3）二元期权交易； （4）算法交易； （5）组合类型（需加以说明） 2.2 填写投资服务类型： Part1：投资服务及活动（第一部分） （1）接受和传递一个或多个金融工具相关订单； （2）代表客户执行订单； （3）交易自有账户； （4）投资组合管理； （5）投资建议； （6）基于明确承诺，承销金融工具和/或安置金融工具； （7）无明确承诺，安置金融工具； （8）运营多边交易设施。 Part2：金融工具（第二部分） （1）为客户账户妥善保管和管理金融工具，包括托管和相关服务，如现金/抵押品管理； （2）为投资者提供信贷或贷款，以使他能够在一项或多项金融工具中进行交易，而在该交易中涉及信贷或贷款的公司； （3）就资本结构，行业战略及相关事宜以及与并购有关的咨询和服务等事宜提供咨询意见； （4）提供与投资服务有关的外汇服务； （5）与金融工具交易有关的投资研究和财务分析或其他形式的一般性建议； （6）与承销有关的服务； （7）与Part3中（5），（6），（7），（10）有关的 Part1和Part2投资服务活动和辅助服务。 Part3：金融工具（第三部分） （1）可转让证券； （2）货币市场工具； （3）集体投资事业单位； （4）期权，期货，掉期，远期利率协议以及与证券，货币，利率或收益率有关的任何衍生合约，或可能以实物或现金结算的衍生工具，金融指标或金融措施； （5）期权，期货，掉期，远期利率协议以及与商品相关的任何衍生产品交易，这些交易以现金结算，或者双方协商选择的现金方式结算（除违约或订单终止外）； （6）期权，期货，掉期以及与商品有关的其他衍生合约，这些合约可由实物结算，只要交易在受监管的市场或/和多边交易市场进行； （7）期权，期货，掉期，远期和其他与商品相关的未在Part3（6）提到的其他衍生合约。这些合约可由实物进行结算，不能用于商业目的，具有其他衍生金融工具特征，通过认可结算所清算和结算，或定期追加保证金； （8）信用风险转移的衍生工具 （9）金融差价合约 （10）期权，期货，掉期，远期利率协议以及与气候，运费，排放配额或通货膨胀率，或其他必须用现金或协商选择的现金结算（除因违约或其他终止事件以外）的官方经济统计数据有关的任何其他衍生工具合约，以及与资产、权利、义务、指数和措施有关的未在本部分提到的其他衍生工具合约，这些合约具有其他衍生金融工具的特征，尤其，在受管制市场或多边交易市场进行交易，通过认可结算所进行清算和结算，或可定期追加保证金。 3. 系统内审 4. 交易报告 5. 其他活动 6. 详情请参照CySEC官网 牌照缴费 提示： 1. CySEC公文中“法律”均指“投资服务活动市场监管法”《Investment Services and Activities and Regulated Markets Law》 2. “第一/二/三部分”可参考上文“申请内容2”. 3. 本表格以CySEC公布文件为准，原文链接如下（希腊语）：https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=80ccefe0-a712-401c-a857-6edbb3421a7e 费用计算 年费固定量部分为3500欧元，变量部分与公司营业额成正比。 计算方式表格原文链接：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/legislation/services-markets/epey/notifications-forms/47123/ 牌照类型 牌照类型：CIF（塞浦路斯投资商） 业务范围：视申请的内容而定，请参照上文“申请表内容2” 实体类型： （1） 塞浦路斯投资公司(CIFs) （2）欧盟其他成员国投资公司(IFs)塞浦路斯分行 （3）塞浦路斯投资公司授权代理 （4）可转让证券集体投资承销(UCITS) （5）可转让证券集团投资管理公司（UCITS） （6）UCITS代理 （7）其他欧盟成员国的UCITS管理公司塞浦路斯分支 （8） 行政服务公司（ASP）-受托人和信托服务提供商 （9）可变资本投资公司 （10） 另类投资基金管理人(AIFMs) （11）管制市场 （12）场外衍生品清算交易中心(CCPs) （13）场外衍生品交易 随着新法的制定，CySEC将监管另类投资基金（AIFs）。此外，正在制定有关中央证券托管（CSDs）的监管法律。 监管查询 第一步：进入塞浦路斯CySEC监管查询页面 方法一：在FX110网（https://www.fx110.hk/ ）首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“塞浦路斯监管查询”； 方法二：直接进入CySEC监管查询地址：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/ 第二步：输入监管号或公司英文名称；我们以监管号：310/16（LMAX Broker）为例，进行查询。 注：如果按公司英文名称搜索，可能会出来好几家公司，这时请根据监管号来进行判别。 第三步：点击进入之后，会看到这个公司的基本信息（公司名称、地址、监管号、牌照生效日期、公司注册号、电话、传真、邮箱、网址、其他信息）、投资服务、辅助服务和跨境服务范围； 如果需要确认某个公司是否受监管，需核对网址等基本信息； 如果想确认公司是否能提供外汇交易服务，看“Investment Services（投资服务）是否有第9项”Financial Contracts for Differences(金融差价合约) 或者看“Ancillary Services（辅助服务）”是否有”Foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services（与投资相关的外汇服务）“。 监管投诉 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）没有赔偿权力，不会对个人投诉进行调查，但是接受投诉。 如果投资者对塞浦路斯投资公司(CIF)提供的金融产品或服务不满意，首先应直接投诉至投资公司；若对投资公司处理结果不满意，可投诉至金融申诉机构；若对金融申诉机构处理结果不满意，可上诉至法院。 一、投诉步骤 1.直接联系CIF（塞浦路斯投资公司） （1）CIF将提供一个参考编号，与金融申诉机构和/或CySEC投诉时均需用到此编号。 （2）CIF必须在5天内以书面形式告知投诉人已收到投诉。 （3）CIF需要在2个月内以书面形式告知投诉人投诉解决方案，若需要更多时间（自投诉当天起，最多三个月内）调查投诉，需说明原因。 2.联系金融申诉机构 如果对CIF的回复不满意，或CIF拒绝了投诉、在三个月内没有回复投诉，投诉人最好向金融申诉机构投诉，寻求赔偿调解。 金融申诉机构是解决CIF与客户之间争议的独立服务机构。 必须在收到CIF的最终答复后的4个月内联系金融申诉机构，否则申诉机构可能无法处理投诉。 金融申诉机构联系方式 网址：http://www.financialombudsman.gov.cy 地址：13 Lord Byron Avenue, 1096 NICOSIA 电话：22848900 传真：22660584, 22660118 邮箱：（1）投诉邮箱：complaints@financialombudsman.gov.cy （2）金融申诉邮箱：fin.ombudsman@financialombudsman.gov.cy 3.递交申诉至法院 如果不想接受金融申诉机构的决定，可将案件提交法院。通常在地方法院开始民事诉讼。 注意：如果想告知CySEC已递交投诉至CIF（2016年），请在CySEC网站填写表格。 https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ 二、对于不受监管的金融服务公司的投诉： 对不受监管的投资公司提出的索赔只能通过法院解决。 CySEC提供投诉表格是希望能收集不合法企业的信息和案例，以便研究制定相应的策略、完善法律以及警示民众。 表格链接：http://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/non-regulated/ 破产清偿机制 机构名称：投资者赔偿基金（ICF） 1. 关于ICF 投资者赔偿基金是针对其会员客户的补偿基金，该基金会员为提供投资服务、开展投资活动、运营受监管市场的公司。 2. ICF的目标及递交赔偿申请要求 在满足先决条件的情况下，ICF通过支付赔偿来确保受保客户对ICF成员公司的索赔。 （1）ICF成员客户中的非专业投资者； （2）申请人可以是自然人、法人、没有法人资格的团体或财产团体； （3）申请人可以是塞浦路斯公民、居住在塞浦路斯的外国人、居住在国外的外国人和塞浦路斯人。 3. 什么情况下可申请赔偿？ 客户损失必须是由于ICF成员和ICF成员分支机构提供的投资服务、辅助服务造成的。ICF成员公司的分支机构地址可以不在塞浦路斯境内，在境内拥有或不拥有营业场所（即提供跨境服务）。 （1）ICF赔偿服务不覆盖指令的第二框架下的赔偿申请。 （2）ICF成员公司的成员资格失效一年后，该公司的客户无权向ICF基金组织申请赔偿。 （3）此外，ICF不受理以下索赔：个人之间的交易，引发刑事犯罪的交易。 4. 赔偿数额 若申请人符合赔偿条件，ICF支付的最高赔偿金额为20000欧元。上述适用于申请人向ICF成员公司索赔的总额，不论其账户数目、货币以及提供服务的地址。 5. 索赔申请资料及时间和金额定价 当ICF成员公司不能履行索赔义务，或不能遵从法院规则时，由CySEC决定启动索赔程序。 在决定启动赔偿程序之前，ICF成员公司可在不迟于3个工作日内（自CySEC发出邀请后）发表意见。 在某些情况下，CySEC可能会延长启动ICF赔偿程序，至多长达3个月。 ICF需至少在3家报社刊登索赔申请流程，包括申请程序，提交截止日期等。 提交索赔申请的截止日期：自“索赔申请邀请”公布以来，不少于5个月，不超过9个月。 具体索赔案件的具体日期由ICF在公告中公布。 索赔申请资料包括： （1）申请人姓名； （2）申请人地址、电话号码、传真号码以及邮箱； （3）申请人在ICF成员公司中的客户编号； （4）ICF成员公司与申请人之间的涉及服务协议的详情； （5）索赔的类型和金额； （6）索赔申请以及索赔金额的证据细节。 若有其他补充，ICF将会在“索赔申请邀请”公告中发布。 ICF至少指定一名合格的会计师，以及至少一名律师（了解资本市场问题），评估提交给ICF的申请，并向ICF行政委员会推荐其全部或部分接受或拒绝接受申请要求。 ICF成员公司在欧盟其他成员国（the third country）设立分支机构提供服务，当地客户同样有权进行索赔。每位客户的索赔金额将根据当地的投资者赔偿机制而定，最高金额不超过20,000欧元。 若该国没有设立投资者赔偿机制，每个账户的最高赔偿金额为3417欧元。 在金额确定之后，ICF会议记录索赔客户名单，及每位客户的获赔金额，并在5个工作日内将记录传达至CySEC和ICF成员公司。在15个工作日内将结果告知相关客户。 在将名单记录递交至CySEC后，ICF必须在3个月内向客户支付索赔金额。 6. 递交申请 方法一： 通过CySEC官网填写网上索赔申请表：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/ 方法二： 信件递交至ICF办公室。 地址： Investor Compensation ICF for IF Clients, 27 Diagorou Str., 1097 Nicosia, Cyprus. 信件必须包括： （1）申请人详情（姓名、地址、身份证/护照编号、电话机传真号码、邮件地址） （2）对应的ICF成员公司的名称，以及申请人的客户编号和投资账号； （3）索赔类型及金额； （4）所在交易平台账户记录复印件； （5）交易账户的出入金记录复印件； （6）入金证明复印件（如快速转账、存款订单、借贷通知等） （7）索赔原因事实及证据说明，对因ICF成员公司的行为或过失而产生的索赔金额说明； （8）其他文件证据以支持索赔申请； （9）与ICF成员公司的通信证明及复印件； （10）手写签名，确认以上提交的信息真实无误。 7. 总结 在向ICF递交索赔申请之前，申请人必须仔细阅读上述“法律”以及“指令”。有效索赔是获得赔偿的基本前提。 若后续审核发现违规，ICF有权要求申请人退回赔偿金额。 相关链接 塞浦路斯共和国：http://www.cyprus.gov.cy/ 塞浦路斯众议院：http://www.parliament.cy/ 塞浦路斯财政部：http://mof.gov.cy/gr/ 欧洲央行：https://www.ecb.europa.eu/ 欧洲证券和市场管理局：https://www.esma.europa.eu/ 国际证监会组织：http://www.iosco.org/ 联系方式 电话: 357 22506600 传真: 357 22506700 邮箱：info@cysec.gov.cy / supervision@cysec.gov.cy / authorisations@cysec.gov.cy 办公地址：Cyprus Securities and Exchange Commission, 27 Diagorou Str. CY-1097 Nicosia

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  瑞士FINMA

  据FINMA官网资料查询，瑞士金融市场监督管理局（简称“FINMA”）监管杠杆式外汇交易。 在瑞士，只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以，所有的外汇交易商必须具有银行资质。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利，也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共246家 机构性质 瑞士金融市场监督管理局FINMA为政府机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接对瑞士议会负责，在职能和财务等方面保持独立。 机构介绍 FINMA成立于2009年，其前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监管局(AMLCO)。 该管理局整合了上述机构先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管。 组织架构 FINMA被分为八个部门。 董事会和执行董事会 FINMA是一个独立的监管机构，它拥有由董事会、执行董事会和外部审计师组成的现代管理结构。董事会负责战略管理，执行董事会负责经营管理，外部审计为瑞士联邦审计署(SFAO)。 作为FINMA的战略管理机构，根据《金融市场监管法案》，董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要的事项，发布条例和通告，并负责FINMA的预算。它还通过内部审计单位和监督执行局来确保内部控制。 执行工作由执行董事会管理，执行局由九名成员组成：一名行政长官和八名各司司长。执行局准备必要的文件和材料，供董事会作出决定，并负责执行管理机构的决议。对于不属于董事会的所有事项，执行委员会自行决定。 机构职能 1）监督金融市场和金融机构； 2）保护金融市场客户——债权人、投资者和保单持有人； 3）确保瑞士的金融市场有效运转； 4）规范授权的活动； 5）在执行监督活动时，FINMA采取了系统性风险导向的方法； 监管目标 加强和维护金融体系的稳定性，促进公众对金融市场的信任。 牌照申请 注：银行和证券交易商的牌照变更必须首先获得FINMA的允许或授权。 涉及到与银行或证券的交易业务可能需要牌照。 如何申请银行牌照？ 详情请点击此链接： https://www.finma.ch/en/authorisation/banks-and-securities-firms/getting-licensed/banks/ 申请流程 （1）与FINMA代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈； （2）提交申请表格（可能需要提供更多信息）； （3）FINMA批准，决定是否发放牌照； 注：申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目（问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生)和真实性调查）并且收到初期的反馈。 申请时长 一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。 牌照类型 1. 银行和证券经纪商牌照； 2. 保险发行者牌照； 3. 集中投资计划牌照； 4. 金融市场基础设施牌照； 5. 基金管理公司牌照； 6. 资产管理公司牌照； 监管查询 第一步：进入瑞士FINMA监管查询页面 方式一：在FX110网(https://www.fx110.hk/ )首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“瑞士监管查询”，访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en 方式二：直接访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/ 第二步：打开瑞士金融市场监督管理局网址：https://www.finma.ch/de，选择语言英语(EN)。 第三步：通过“Authorisation”→“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。 第四步：将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别，然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息，请投资者仔细核对。 如果具备银行资质的话，肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。 温馨提示： 有公司称是瑞士的SRO监管，但是需告知的是SRO只是一个自律组织，并不对公司的商业行为进行监管。之前跑路的API宣称瑞士监管，其实仅是该自律机构成员。 以下是FINMA下面的SRO条目内的所有自律机构，请注意这些自律机构都是不监管外汇交易商的，对公司的商业行为不进行任何审慎控制： 目前进入中国常见的瑞士外汇交易商是Dukascopy杜卡斯贝和Swissquote Bank，都是老牌外汇交易商。任何新平台宣称自己是瑞士监管时，请谨慎对待，核查是否具备银行资质。 注：之前的MIG Bank已并入Swissquote Bank。 监管投诉 如果您对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一 首先向外汇交易商（银行）进行投诉； 步骤二 如果您不满意交易商的回复，您有2种投诉途径：1. 联系FINMA；2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。 1. 可以联系FINMA，有以下2种方式： （1）在线投诉方式：填写表格 - 提交 在线投诉链接地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/ 在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看完整翻译模板)： （2）其它联系方式： 邮箱：info@finma.ch 电话：+41 31 327 91 00 传真: +41 31 327 91 01 工作时间：周一至周五 上午8:00 - 上午12:00（瑞士下午不上班） 注：简要说明投诉问题是什么，及您想要的投诉结果。如果银行已经给出了投诉结果，请将结果与您的投诉一起告诉FINMA。 2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员），有以下2种方式： （1) 电话投诉； +41 (0)43 266 14 14 德语/英语 +41 (0)21 311 29 83 法语/意大利语 工作时间：周一至周五 上午8:30 - 上午11:30（瑞士下午不上班） （2) 邮件投诉：需填写投诉表格和授权书 在线投诉表格翻译参考模板，如下： 表格地址：https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/ 在线投诉授权书翻译参考模板，如下： 表格地址： http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf 步骤三 投诉到法庭； 如果您对FINMA和SBO的投诉结果都不满意，您可以向法庭投诉。 常见问答 1. 如果投资者与银行有纠纷，该怎么办？ 首先向外汇交易商（银行）进行投诉； 如果不满意交易商的回复，有2种投诉途径： （1）联系FINMA； （2）联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。 2. 如何从银行拿到赔款或调解赔偿费？ 联系瑞士银行申诉专员SBO。SBO处理瑞士的银行纠纷问题，提供独立的信息和调解。如果SBO无法解决，可以向法院投诉。 3.如果银行破产，储蓄存款能拿回呢？ 能。如果银行破产，每位储户可以得到最高10万法郎的赔偿（约合人民币60万元）。如果银行无法赔偿，将会触发储户保护计划机制；根据此计划，储户能在20个工作日内得到赔偿。 4. 如果银行破产，存放的股票能拿回吗？ 能。跟储蓄存款不同的是，存放的资产（像股票、基金和其它证券资产）是单独放在一个完全隔离的账户。一旦银行破产，此账户的资产将全部退还给客户。此原则同样适用于储存在银行的贵金属。 更多问题请如下链接：https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/ 相关链接 瑞士银行家协会（SBA）：http://www.swissbanking.org/de 瑞士联邦财政部 （SFDF）：http://www.efd.admin.ch 瑞士联邦金融管理（SFBC）：http://www.finma.ch 瑞士国家银行（SNB）：http://www.snb.ch 瑞士日内瓦商会（CCIG）：http://www.ccig.ch 瑞士联邦反洗钱自律组织（PolyReg）：http://www.polyreg.ch 瑞士OAR-G：http://www.oarg.ch （自律组织） 联系方式 电话： 41 31 327 98 88(周一至周五 上午8：00-12:00) 传真： 41 31 327 91 01 邮箱： info@finma.ch 地址：Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA, Laupenstrasse 27,3003 Bern 线上联系（表格）：https://www.finma.ch/en/contact/enquiries-contact-form/

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  澳大利亚ASIC

  澳大利亚证券和投资委员会，英文全称Australian Securities & Investments Commission简称ASIC，于1998年7月1日成立，其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）立法规定。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。 3.监管职能 在监管方面 （1）ASIC监管从事投资、养老基金、保险、存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。 （2）作为消费者信贷监管机构，ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照，信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。 （3）作为市场监管机构，ASIC督促金融市场合法、公平、有序、透明公开。 （4）2010年8月1 日，ASIC在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。 （5）作为金融服务监管机构，ASIC许可和监察金融服务企业，确保有效、诚信、公正操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、和公司证券、衍生品，及保险业务。 在维护市场诚信和保护消费者权益方面 （1）市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定。 （2）保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。 4. 监管范围 （1）金融公司登记注册，管理投资计划； （2）授予澳大利亚金融业务许可牌照(AFSL)和澳洲信贷牌照； （3）审核审计员和清算员资质； （4）发布侵权公告； （5）发布禁令经营信贷活动/金融服务；制定维护金融市场统一规则等。 保护消费者和投资者权益范围 （1）我们有权保护消费者免遭金融服务欺诈和不公正行为的侵害。 （2）ASIC为消费者提供以下服务： a）MoneySmart：由ASIC运营的为您提供金融方面的建议和策略网站。该网站提供与您生活所有相关的资金问题的指导和建议、涉及理财、借贷、信用卡、保险、退休养老金、各类投资、经济诈骗、生活服务（买车买房失业）、金融知识课堂。介绍外汇风险解析链接：https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。 b）资金借贷咨询 c）养老基金和投资咨询 d）无人认领资金咨询 e）公司破产咨询：公司破产并无偿还债款能力时，通常会交由外部管理处处理，ASIC的外部管理由清算员，管理员，收款员团队组成，所有成员都应在ASIC登记注册资质。（条款参考链接：http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/） f）行为守则 g）金融知识普及 h）如何投诉：咨询公司名称和性质，投诉ASIC注册的公司，投诉ASIC，投诉ASIC运营的网站。（参考链接：http://www.asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-can-we-help-you/） 牌照申请 1.申请要求 2. 申请流程 第1步：申请并更改AFS许可证。 请阅读此部分以了解应用程序的概况。 第2步：准备您的AFS许可证申请或变更申请。 提交在线申请后，您必须及时提交所有核心证明。 在提交申请之前，你需要提供所有支撑材料。你可以通过电子邮箱发送相关文件的扫描件给ASIC，licensing.afslproofs@asic.gov.au。请在电子邮件标题中标明申请人姓名和申请参考号。 第3步：准备您的额外证明材料。 您可能要求提供的任何其他证明文件。为了节省时间和费用，除非我们向您寻求额外证明材料，否则请不要准备任何额外材料，因为可能不需要额外证明。 ​ 3.申请时长：240天左右 注：现在申请澳大利亚ASIC授权的零售外汇牌照需两年左右时间。 申请费用 澳洲ASIC复杂金融产品类别：农业投资计划管理（基于个人合约）、交易所期权、对冲基金、杠杆式衍生品（例如差价合约，外汇保证金合约又名外汇交易合约）、非标准或非线性回报的复杂基金管理、结构化金融产品、认股权证。 申请类别 表格 费用（2020年7月1日起） 附表1项目编号 备注 在线申请个人AFS牌照 零售客户，低复杂度产品 FSL1A $2233 Item 1(a)(i) 零售客户，高复杂度产品 FSL1C $5025 Item 1(a)(ii) 机构客户，低复杂度产品 FSL1J $1488 Item 1(c)(i) 机构客户，高复杂度产品 FSL1L $3350 Item 1(c)(ii) 在线申请法人团体AFS牌照 零售客户，低复杂度产品 FSL1E $3721 Item 1(b)(i) 零售客户，高复杂度产品 FSL1G $7537 Item 1(b)(ii) 机构客户，低复杂度产品 FSL1N $2233 Item 1(d)(i) 机构客户，高复杂度产品 FSL1P $5025 Item 1(d)(ii) 书面申请个人AFS牌照 零售客户，低复杂度产品 FSL1B $3349 Item 2(a)(i) 零售客户，高复杂度产品 FSL1D $7537 Item 2(a)(ii) 机构客户，低复杂度产品 FSL1K $2233 Item 2(c)(i) 机构客户，高复杂度产品 FSL1M $5025 Item 2(c)(ii) 书面申请法人团体AFS牌照 零售客户，低复杂度产品 FSL1F $5582 Item 2(b)(i) 零售客户，高复杂度产品 FSL1H $1,1305 Item 2(b)(ii) 机构客户，低复杂度产品 FSL1O $3349 Item 2(d)(i) 机构客户，高复杂度产品 FSL1Q $7537 Item 2(d)(ii) 详情请查阅：https://asic.gov.au/for-business/payments-fees-and-invoices/asic-fees/fees-for-commonly-lodged-documents/financial-services/ https://asic.gov.au/regulatory-resources/forms/forms-folder/fs01-application-for-afs-licence/ 监管查询 第一步：查询开始之前先了解AFSL，ABN，ACN的区别。 ACN 全称 Australian Company Number，澳洲公司注册代码，共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN，相当于国内的工商注册。 ABN 全称Australian Business Number，澳洲公司商业代码，共11位数（两位税号 9位数ACN号码构成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司没有ABN，有ABN号码就必有ACN号码。 AFSL 全称Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服务牌照，通常是6位数居多，只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。 ACN和ABN只是最普通的注册而已，只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。 防骗小知识： 如果有外汇交易商宣传受澳洲监管，监管号是9位数或11位数，那么这家公司肯定有问题，因为9位数是ACN，11位数是ABN，ACN或ABN根本不是监管号。 第二步： 查交易商是否拥有AFSL牌照，牌照经营范围是否包含零售外汇业务 方式一： 在FX110网（https://www.fx110.hk/ ）首页左上角防骗查询下拉列表中选择“澳洲ASIC查询”，访问ASIC查询地址：https://connectonline.asic.gov.au （注：该网站需要翻墙才能打开） 方式二：直接打开ASIC官网查询 http://www.asic.gov.au （注：该网站需要翻墙才能打开），如图选择Professional Registers 第二步：在A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号，在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，然后点击Search查询。 第三步：如果输入公司名字直接搜索监管情况的话，会匹配多个名称相似度较高的搜索结果，因此要注意对比公司名字的一致性，常见的两种监管状态为current（目前受监管），ceased(监管已注销）。 第四步：如果知道交易商的AFSL监管号的话，搜索是非常便捷的，不会担心搜到其他公司，因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。 如果status（状态）处显示current，说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构）简称EDR，说明这家公司是能够向零售客户提供服务的，通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。 防骗小知识： 根据澳洲ASIC规定，如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务，就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR，那么它是不能接零售客户的（也就是我们说的散户）。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招你也可以过滤掉很多虚假公司，因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。 第五步：查看受监管的业务范畴，通常要有这两个大类provide financial product advice （金融产品建议）和deal in a financial products （金融产品交易），同时这两个大类通常要有derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约，面向的客户群体要包含retail clients(零售客户），因为绝大多数投资者都是零售客户。 查看一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点： 一看监管状态current。 二看EDR，说明接受零售客户。 三看derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约。 四要确认真正受监管公司的网站，通过EDR查询。 有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管，接下来教大家如何查ACN和ABN↓ 1、打开澳洲ASIC查询页面：https://connectonline.asic.gov.au （注：该网站需要翻墙才能打开），在within的下拉菜单中选择organisation and business names，在下面的Name or number中输入公司名字，9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。 2、查询结果页面，有公司注册时间，公司地址，曾用名等基本信息，还可以付费购买这家公司的更多信息。 3、有ABN号码的也可以直接通过ABN Look UP查询公司的基本信息：查询地址：http://www.abr.business.gov.au，输入ABN号码（有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的）或者是公司名字即可查询。 4、能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。 防骗小知识： 请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果，有两种情况，第一种可能是公司名字或监管号是虚构的，第二种情况可能是一家休眠公司，没有注册税务，可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。 相关链接 ASIC的监管查询链接：（查询金融服务注册商，审计员，清算员等）： https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=3d8kc6lxh_4 澳洲公平竞争和消费者委员会 : http://www.accc.gov.au/ 澳大利亚诈骗监控网站：http://www.scamwatch.gov.au/ ABN业务注册号码查询：http://www.abr.business.gov.au/ 澳洲工商注册：https://abr.gov.au/ 澳洲税务局：https://www.ato.gov.au/ 联系方式 电话： 61 3 5177 3988 （工作日8:30-17:00） 传真： (03) 5177 3999 地址：Australian Securities and Investments Commission，PO BOX 4000，Gippsland Mail Centre，Victoria 3841 线上咨询： https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=6eb08bba636dd3919425d63ec1ac84aa255ae5ba 注：如果你说英语或理解英语有困难，你可以致电全国笔译与口译服务处 (TIS)，电话是131 450，需要支付市话费。TIS 每周7天每天 24 小时，提供100 种语言翻译。

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  英国FCA 推荐

  FCA(Financial Conduct Authority)是英国金融行为监管局，成立于2013年4月1日，总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局（FSA)。 机构职能 FCA从FSA接管了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责。其致力于为个人，大中小企业和经济体营造一个良好的金融市场秩序，以便消费者能够高效、公平地开展交易。 FCA监管英国金融市场及59,000多家金融服务企业的行为，同时对49,000多家企业进行审慎监管，为19,000家企业设定了特殊标准。 FCA是一个通过向受监管企业收取费用而运转的独立公共机构，不属于英格兰银行，对英国财政部负责，对英国金融体系和议会负责。 机构目标 FCA的工作和目标是由2000年《英国金融服务与市场法》（FSMA）规定。FCA与消费者群体，贸易协会，专业机构，国内监管局，欧盟立法机构以及众多相关部门协同工作。因此，其采取与职权范围相适应的管理方法，优先管理那些给金融市场带来更高风险的地区和企业。 FCA的战略目标是：确保市场机制有效进行。 FCA的执行目标是： （1）保护消费者--为消费者提供适度的保护 （2）维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性 （3）促进市场竞争--促进与消费者利益相关的有效竞争 FSA与PRA FSA(Financial Service Authority)是英国金融服务管理局，监管英国金融市场，行使法定职责，对英国财政部负责。 FSA与英格兰银行（BOE）均隶属于财政部，FSA负责对所有在英国境内注册的金融服务机构进行严格的监管，而BOE主要维持金融体系的稳定。 2013年4月1日，英国金融服务管理局(FSA）被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA）两个平行的监管机构所代替，FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管。 PRA（Prudential Regulation Authority）是英国审慎管理局，根据《英国金融服务法》（2012）成立，从属于英格兰银行。 审慎监管要求企业持有充足的资本，制定适当的风险控制措施。如果企业没有以安全合理的方式运营，或者保险公司并没有充分保护保单持有人，PRA可以介入并采取措施。 英格兰银行通过PRA对金融服务公司进行审慎监管，目前PRA负责约1,500家金融企业（银行，建筑协会，信用合作社，保险公司和主要投资公司）的审慎监管。 牌照申请 申请要求 （1）最低资本要求 （2）实体办公室要求：有且必须在英国 申请流程 （1）提交完整的申请表格； （2）缴费； （3）提供申请负责人的更多信息、说明或证明，可能要求与申请负责人见面。 申请链接：https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services 申请时长 6-12个月 牌照费用 牌照年费/席位费：有，据金融业务范围而定 每项业务权限费用：有 监管查询 第一步：进入FCA监管查询页面 方式一：在FX110网（https://www.fx110.hk/ )首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“英国FCA查询”； 方式二：直接访问FCA查询地址：https://register.fca.org.uk/ 第二步：输入监管号或公司英文名称 注：如果按公司英文名称搜索，可能会出来好几家公司，这时请根据注册号来进行判别。 第三步：确认监管状态（Status） 常见状态： （1）受监管状态：Authorised ; （2）不再受监管状态：No longer authorised； （3）欧盟监管状态：EEA Authorised； （4）授权代表状态Appointed representative； 下文举例说明： （1）Authorised说明目前接受监管 （2）No longer authorised说明监管已注销 （3）EEA Authorised说明是欧盟授权，只允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。 （4）Appointed representative是 AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。 第四步：确认联系信息（Contact Details)：网址、地址、电话、邮箱 确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。通常合规的，营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。 第五步：确认它是否受英国金融服务补偿保护计划（FSCS）保护 如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。 第六步：确认能否持有和控制客户资金 1、能够持有和控制客户资金的交易商“Client Money”一栏 2、不能持有但是可能在一定的条件下能控制客户资金 3、欧牌监管状态EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。 4、Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。 第七步：确认Investment Type 可以提供的金融服务中是否包含rolling spot forex contract（外汇保证金交易） 以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目，其中必有Rolling Spot Forex Contract 即期滚动外汇交易合约（也就是外汇保证金交易）这项。 Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排） Dealing in investments as agent（交易代理业务） Dealing in investments as principal（交易主体业务） Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理） 第八步：大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售外汇投资者。 Customer Type（客户范围）会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Eligible Counterparty(合格对手），professional（机构客户），retail（零售客户）。 监管投诉 当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系外汇交易商 最好的方法是直接向外汇交易商投诉： 1）最好是用邮件提出投诉，以便存档记录； 2）当公司收到投诉之后，会以书面的形式告知已经收到您的投诉。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可联系英国金融申诉机构FOS进行投诉 如果您对交易商的回复不满意，或他们拒绝您的投诉或您在8周内没有收到他们的回复，您可以联系FOS进行免费投诉。 有两种投诉方式可选： （1）在线向FOS提交投诉。 在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help （2）邮件向FOS提交投诉。 邮件投诉地址：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 邮件投诉时，所需下载的投诉表格地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf 步骤三：投诉到法庭 如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其他的投诉解决方案，您可以投诉到法庭。可以在英格兰，威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼，苏格兰郡法院处理大多数小投诉。 关于处罚的公告链接： https://www.fca.org.uk/search-results?search_term=rolling%20spot%20forex%20exchange 常见问答 1. 外汇交易骗局一般是怎样的？ 多数投资人被骗的过程：一开始收到投资收益，误以为投资成功，当投入更多钱后，账号被吊销而且联系不到骗子公司。 许多骗子公司宣称他们总部在英国，而且是受英国金融市场行为监管局FCA监管的。 2. 了解外汇套牌公司 套牌公司通常会套用受英国金融市场行为监管局FCA监管的公司名称，注册号和地址，但是会使用他们自己的电话，地址和网站。有些甚至使用在工商局登记过但已过期的联系信息。 也有些套牌公司称自己是一家海外公司，但是他们并没有完整的联系方式和登记过的网址。 有些甚至可能复制真实受监管公司的网址，只是改变一些很小的细节，比如电话号码。 3. 如何避免我们陷入外汇交易骗局？ https://www.fca.org.uk/consumers/protect-yourself-scams 当和任何公司作外汇交易时，我们首先应该核查该公司是否受英国金融行为监管局监管。如果该公司没有受监管，它很有可能是骗子公司。同时，我们也可以通过英国金融行为监管局的黑名单进行查询；查询地址如下： https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list 如果一个公司的联系信息在FCA里查不到或它宣称这些信息已过时，请拨打FCA的客服热线：0800 111 6768 我们可以通过以下方式来判别一个公司是不是套牌公司：首先询问他们公司的注册号和联系信息，然后打他们在FCA注册信息里的总机号码进行核查。建议不要用他们提供的邮箱或网址链接进行核查。 温馨提示： FCA强烈建议当我们进行投资时，一定要接受专业的投资建议。 谨慎对待所有未知的电话，邮件和信息。即使联系你的人看起来对我们的基本信息很了解，也不要把他们认为是真实的。 不要快速地做投资决定。当我们需要时间去考虑是否投资时，真正的金融机构是不介意等待的。 当我们判别一个公司是否是套牌公司时，请反复确认一下公司的网址和联系信息。 4. 如果我们陷入外汇交易骗局，该怎么办呢？ 我们可以拨打FCA的客服热线：0800 111 6768 或通过以下链接填写举报信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm 注：如果我们被一家不受FCA监管的公司欺骗，我们的投资将不受英国金融服务投诉和补偿计划的保护。 5. 如何举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司？ 电话举报：0800 111 6768. 在线举报：https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm 相关链接 英国工商局：http://wck2.companieshouse.gov.uk//wcframe?name=accessCompanyInfo 审慎监管局: http://www.bankofengland.co.uk/pra/Pages/default. aspx 英国银行：http://www.bankofengland.co.uk/ 英国国家档案局（法律条款）FSMA：http://www.legislation.gov.uk/ 英国金融政策委员会（FPC）: http://www.bankofengland.co.uk/financialstabil ity/ Pages/fpc/ default.aspx 英国财政部: https://www.gov.uk/government/organisations/h m-treasury FCA指南手册：https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/D29/ 英国投诉机构：http://www.financial-ombudsman.org.uk/ 英国金融服务补偿计划：https://www.fscs.org.uk/ 联系方式 电话：44 207 066 1000（周一-周五8:00-18:00，周六 9:00-13：00） 邮箱：consumer.queries@fca.org.uk 网页在线咨询：https://www.fca.org.uk/contact 办公室地址：25 The North Colonnade, London E14 5HS

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