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  日本FFAJ

  FFAJ于1989年8月由财政部长根据1988年颁布的《金融期货交易法》授权成立。其目标是，通过对金融期货公司进行适当的业务管理，确保对投资者的保护和金融期货行业的稳健成长。 发展： （1）根据1992金融期货交易法修订版，FFAJ加强了其自律监管机构的职能，以进一步完善其服务。2005年7月，《金融期货交易法》再次修订，将针对零售客户的场外金融期货交易归类为金融期货业务，成员销售代表的登记，以及解决成员与投资者之间的纠纷，已被列为FFAJ主要的服务之一。 （2）为整合《金融期货交易法》和其他与投资相关的法律，制定了《金融工具交易法》（FIEL），该法律于2007年9月30日生效。依据《金融工具交易法》，之前的“金融期货公司”、“证券公司”和其他投资公司被统一归类为“金融工具公司”，而依据《金融工具交易法》注册的银行或其他金融机构被定义为“注册的金融机构”，至此，FFAJ已成为“公共利益公司和金融工具公司协会”。 （3）截至2018年3月，FFAJ已注册了146家成员机构（包括：142家成员和4家特别成员）。作为金融工具公司和开展金融期货业务的注册金融机构的唯一自律监管机构，FFAJ将指引行业规范，提供理赔、申诉和调解服务，解决纠纷，开展行业研究和规划，维护公共关系和提供培训，以实现其使命。 监管职能： （1）制定成员规范条例，为成员提供审计、指导和建议等服务 （2）协助成员及时高效处理投资者的投诉 （3）对国内外金融期货市场进行研究，编制统计数据，为行业的健康发展提出建议 （4）发行金融期货出版物，举办研讨会和培训课，管理维护网站公关监管、数据查询方式 联系方式： 电话： 81 03-5280-0881（工作日9:00-17:00） 邮箱：ffaj@ffaj.or.jp 受监管公司名单 http://www.ffaj.or.jp/en/memberlist/index.html 可于以上网站下载受监管公司名单 监管查询 第一步 首先打开日本FFAJ的官网http://www.ffaj.or.jp/，图为日本FFAJ的官网首页（选择语言为英语）。 第二步 点击网页左方菜单栏中“List of Members”（会员名单）一项。 第三步 点击会员名单后，会出现下面的页面，截至2019年1月，总共有142家成员和3家特别成员，可以按照机构类别进行查找。 第四步 点击“City Banks”（城市银行）或任一蓝色字体成员后，会跳出所有具体的成员公司名称，如下图所示。 监管细则 1. 单独控制客户资金要求 使客户资产与公司财产隔离，以保证客户存储的保证金安全。 适用范围： 该要求既适用于场内外汇交易，也适用于场外外汇交易，也适用于持有客户保证金的中介公司。 2. 止损规则 从2010年2月1日起，所有外汇公司必须执行和符合止损规则。 （1）适用范围 只适用于针对个体客户的与货币相关的衍生品交易，包括外汇交易。 （2）要求 向客户提供外汇交易产品之前，外汇公司必须制定止损规则，执行控制体系，使业务符合公众利益，并保护投资者。 （3）对客户义务 签约之前，外汇公司必须提供书面声明，向客户合理解释止损交易细节，以及交易存在的风险。 （4）执行风险控制体系和从事经营活动 针对与货币相关的场外衍生品交易情况下的止损交易。 A. 考虑价格波动风险或流动性风险后，公司应确定执行止损交易的等级，防止客户的损失超出客户存储的保证金金额。 B. 公司应编制内部规则，与客户签约时，清晰规定止损交易协议，并反映内部规则。 C. 当损失超出客户存储的保证金金额时，公司应执行止损交易。 D. 公司应定期向董事会报告止损交易执行情况。 3. 保证金规则（杠杆规则） （1）针对与货币相关的衍生品交易，包括针对个体客户的外汇交易，既适用于场外交易，也适用于场内交易： 2010年8月1日起，外汇公司应至少收取交易额的2%作为保证金； 2011年8月1日起，外汇公司应至少收取交易额的4%作为保证金。 2010年8月1日起，杠杆上限设定为50倍； 2011年8月1日起，杠杆上限设定为25倍。 （2）针对机构场外外汇交易： 此外，从2016年2月起，外汇业务运营商在与机构客户进行外汇交易时，收取的保证金至少不得低于日本金融服务厅规定的方式计算出的比率。 监管投诉 针对本协会会员的金融期货交易业务冲突调解和投诉处理，自2010年2月1日起，本协会委托非营利法人“证券和金融产品咨询调解中心”（FINMAC）处理。 该中心由FFAJ、日本证券交易商协会等5家金融商品协会共同组建，是处理投诉和调解的专门机构。 该中心根据“促进使用争议解决程序法案”和“金融工具和交易法”保护投资者利益。 FINMAC官网： https://www.finmac.or.jp/tokei-siryo/ 投诉 FINMAC专门处理与金融工具交易（包括股票、投资信托和外汇保证金交易）有关的咨询和投诉，以公平和中立的态度解决争议。 1. 投诉方式和费用 客户可以通过电话、亲自上访或邮件的方式向FINMAC投诉。 投诉处理是免费服务。 2. 投诉解决过程 FINMAC收到客户投诉后，应开始投诉处理程序，与申请人协商并给出必要建议，同时对投诉事实进行调查。若认为有必要进行互相讨论，FINMAC会通知被投诉机构，督促其尽快解决。FINMAC会听取被投诉机构的建议，通知客户答案，或通知被投诉机构与客户进行面对面协商，要求被投诉机构报告协商的结果。 3. 投诉处理时间 一般情况下，FINMAC会在2个月内完成投诉处理。 调解 如果投诉人对投诉处理结果不满意，在投诉处理完成后，可以请求调解。 1. 调解过程 当调解请求接受后，调解程序开始。申请人必须提交3份以上书面声明，阐明主要辩解观点，以及附上相关的证明文件。争议解决调解员可以要求双方或目击人参加面谈。调解过程中，如果各方达成协议且接受调解员的解决方案，则必须签订解决协议，并向争议解决调解员提交一份副本，由调解员签字和盖章。 2. 调解费用 3. 调解处理时间 申请人应在收到调解请求接受通知函之日起10日内向FINMAC支付调解费，支付方式可以通过电汇汇至FINMAC指定的银行账户。 一般情况下，从接受调解请求之日起，争议解决调解员会努力争取在4个月内完成调解程序。 相关链接 日本投资者保护基金(JIPF，外汇不受其保护): http://www.jipf.or.jp 日本证券业协会(JSDA): http://www.jsda.or.jp 日本商品期货协会：www.nisshokyo.or.jp

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  比利时Ombudsfin

  Ombudsfin指比利时金融纠纷专员局，非盈利性组织。 机构历史 成立于1990年 机构职能 免费处理投资者与金融机构的经济纠纷，提供庭外和解方案 职能范围 处理对银行、贷款机构、信用中介、经纪公司、投资顾问等金融机构的投诉。 监察员会在尊重双方利益的基础上寻求解决方案，如果两方无法达成一致，监察员会进行裁决，该裁决没有法律约束力。投资者也可以采取法律诉讼手段。 Ombudsfin还有权处理企业或独立人士的投诉：涉及信用合同执行、高达50,000欧元的跨境支付或多边交换费用。 投诉流程 当对投资不满意时，您最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。建议用书面投诉，以便存档记录。 如果您对交易商的回复不满意，或者您在30天内没有收到交易商的回复，您可以联系比利时Ombudsfin进行投诉。Ombudsfin是一项独立的调解服务。Ombudsfin是免费提供服务的。 在提交您的提交投诉前，请先核对您的投诉是否符合Ombudsfin的要求： 1. 在向Ombudsfin投诉之前，您已向外汇交易商提交过投诉并且您不满意其答复或您在30天内未收到相关答复； 2. 您投诉的外汇交易商是Ombudsfin的成员； Ombudsfin成员查询地址：https://profile.febelfin.be/sitePages/Febelfin%20Memberlist.aspx 3. 您没有向法院提交投诉； 4. 您的投诉不涉及外汇交易商的商业政治； 5. 您的投诉不涉及过度负债的问题； 6. 对于企业：您的投诉涉及商业信贷或贷款。 比利时Ombudsfin有3种投诉方式可选： （1）在线向Ombudsfin提交投诉。 在线投诉地址：https://www.ombudsfin.be/en/individuals/introduce-complaint/ 在线投诉表格翻译参考模板： （2）邮件向Ombudsfin提交投诉。 邮件投诉地址：ombudsman@ombudsfin.be （3）信件向Ombudsfin提交投诉。 信件投诉地址：Ombudsfin North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n°8, bte. 2 1000 Bruxelles （4）传真向Ombudsfin提交投诉。 传真投诉地址：+32 2545 77 79 相关链接 附属机构联系方式：http://www.ombudsfin.be/en/individuals/affiliated-institutions/ 欧洲消费者中心：http://www.eccbelgie.be 比利时金融服务市场管理局：https://www.fsma.be/en 联系方式 地址：North Gate II, Koning Albert II-laan 8 bus 2, 1000 Brussel 电话：32 2 545 77 70 传真：32 2 545 77 79 邮箱：ombudsman@ombudsfin.be

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  塞浦路斯CyFO

  塞浦路斯金融申诉机构是一个为投资公司和客户解决纠纷的独立服务机构。 投诉事项 一、投诉条件： 1.投诉属于个人投资者投诉。 2.投资者已经向金融公司提交投诉，收到最终回复，不满意处理结果3个月内，或超过三个月未给答复。 3.被投诉金融公司必须为受监管公司，其交易权限也应在受监管范围。 二、投诉费用：€20（20欧元） 转账账户3选一： 1.合作中央银行/合作信用机构： IBAN: CY16 0070 1010 0000 0000 4002 8214 Swift码/BIC码: CCBKCY2N 2.希腊银行： IBAN: CY78 0050 0109 0001 0901 7087 6401 Swift码/BIC码: HEBACY2N 3.塞浦路斯中央银行： IBAN: CY52 0020 0195 0000 3570 1944 4789 Swift码/BIC码: BCYPCY2N 三、投诉流程 1.按照要求提交投诉表格 2.金融申诉机构审核申请 3.在审核之后，金融申诉机构做出书面决定，时长为6个月（自收到投诉申请开始），可依情况延长3个月 投诉表格PDF下载链接： http://www.financialombudsman.gov.cy/forc/forc.nsf/All/665A31164028967FC2257EDE00444988/$file/COMPLAINT%20FORM%20IN%20ENGLISH%20BY%20INDIVIDUALS.pdf?OpenElement 投诉表格中需填写内容及翻译： 需填写内容包括两大部分：投诉详情（投诉者个人信息、被投诉者信息、投诉内容）与要求提交的文件/信息。 四、注意事项： 涉嫌故意虚假投诉，提供伪证，伪造言论，经查实，处以不超过2年监禁或低于10,000欧元罚款或者两罚并行。 申诉赔偿金额上限为170,000欧元。 投诉须含以下文件： 1.投诉费付款凭证 2.身份证或护照的复印件 3.之前自行向金融公司提交投诉的复印件 4.金融公司的确认收到投诉回执（有则提供） 5.金融公司最终处理结果回复复印件 6.投诉相关证据复印件 7.投诉表 8.金融公司回复的投诉编号（RFN） 联系方式 地址：13 Lord Byron Avenue, 1096 NICOSIA 电话：357 22848900 传真 : 22660584 / 22660118 投诉邮箱: complaints@financialombudsman.gov.cy 常见问题 1. 投诉是否收费？ 投诉费用：€20（20欧元） 2 . 投诉时长为多少？ 时长为6个月（自收到投诉申请开始），可依情况延长3个月 相关链接 塞浦路斯中央银行：http://www.central.org.cy/

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  新西兰FSCL

  FSCL是非营利性外部争端解决机构，独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。 FSCL是非政府机构，代替法律程序来处理金融服务纠纷，我们不监管任何金融机构和自律组织。 参与对象：非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等等。 FSCL会员查询 在您向新西兰FSCL进行投诉前，您必须核查投诉对象是否为FSCL会员，否则FSCL无法处理您的投诉。 新西兰FSCL会员查询地址：http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors 投诉流程 当您与外汇交易商有纠纷时，您可以通过以下3个步骤解决问题： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇交易商帮忙解决。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向新西兰FSCL进行投诉 如果您对交易商的回复不满意或者您未在2个月（40个工作日）内未收到交易商回复，您可以联系新西兰FSCL进行免费投诉。您要确认交易商是否为FSCL的会员，否则FSCL可能不会处理您的投诉。 有两种投诉方式可选： （1）在线向新西兰FSCL提交投诉； 在线投诉地址：http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form 在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)： （2）邮件向新西兰FSCL提交投诉。 邮箱：complaints@fscl.org.nz 邮件投诉时，所需下载的投诉表格地址：http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf 投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)： 步骤三：投诉到法庭 如果您对外汇交易商或新西兰FSCL的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 处理投诉方式 新西兰FSCL处理投诉流程： （1）FSCL需征求您同意公开您的投诉 （2）跟您协商解决方案 （3）与投诉公司交涉，要求在10-20个工作日内给到答复 （4）如果投诉超出FSCL条例规章范围，将无法为您裁决 投诉处理时间 一般是75个工作日（约4个月），但复杂的投诉需要更长的时间处理。FDRS会让投诉者了解最新的情况。 常见问题 1. FSCL处理哪种金融产品的投诉？ 答：FSCL处理以下类型的金融产品的投诉： 贷款和信贷 保险 金融计划 金融咨询和投资 保险经纪 抵押贷款和金融经纪 股票经纪 退休基金 管理资金 资金转移 外汇 卡服务 如果您不确定，请给FSCL打电话寻求帮助。 2. 向FDRS投诉，需要收费吗？ 答：不收费。新西兰FSCL向客户提供免费的投诉服务。 3. FDRS能处理超过20万新西兰元的投诉吗？ 答：不能。新西兰FSCL不能帮助处理超过20万新西兰元的投诉。 4. 如果投诉到交易商的时间超过2个月，但是投诉仍没被解决该怎么办呢? 答：如果您投诉到交易商的时间超过2个月，说明交易商无法处理您的投诉。您应该投诉到新西兰FSCL，请他们帮忙处理投诉。 5. 我能授权代表帮我处理投诉吗？ 答：能。投诉人可以授权任何人帮忙处理投诉，如: 亲戚、朋友或律师等。 6. 如果交易商是在FSPR再注册交易商或他的FDRS会员已停止，我还能向FDRS投诉吗？ 答：有可能。如果投诉发生在2010年以后且交易商在那个时候仍是FDRS会员，您可以尝试向FDRS投诉。 7. FDRS处理投诉的时间是多久？ 答：一般是75个工作日（约4个月），但复杂的投诉需要更长的时间处理。FDRS会让投诉者了解最新的情况。 8. 交易商必须接受FSCL提供的投诉处理结果吗？ 答：是的。FSCL提出的任何投诉解决方案对交易商具有约束力。 9. 投诉人必须接受FSCL提供的投诉处理结果吗？ 答：不一定。投诉人如果不满意FSCL提出的投诉处理结果，可以寻求法律援助。 10. 谁必须在FSPR商登记？ 答：根据新西兰法（2008年新西兰金融服务提供商法案（登记注册和纠纷解决条例）），任何金融实体和个人想在/从新西兰提供金融服务，就必须在FSPR上登记注册并且满足相关的申请要求。FSPR登记注册地址：http://www.business.govt.nz/fsp/。 11. FSPR登记注册代表什么？ 答：在FSPR上登记并不代表金融实体、个人或组织获得正式的授权批准，并且他并不代表此金融提供商获得新西兰或其它监管机构的金融牌照。 12. FSCL会对金融市场参与者进行罚款或其它处罚吗？ 答： 不能。新西兰FSCL不是一个监管机构，且不能对金融市场参与者或其员工进行罚款或其它处罚。 13. FSCL的运营资金从哪里来？ 答：FSCL的运营资金来自会员所缴纳的会费和一些其它费用。所有会员根据其业务大小和规模来缴纳年费。当FSCL调查会员时，会员有些时候需要缴纳一些费用。 14. FSCL会公正地处理投诉吗？ 答：会。FSCL会公正地处理投诉案件，因为FSCL既不是投诉者倡导者，也不是市场参与者的辩护者。这也意味着FSCL不会向投诉者或市场参与者提供财务或法律建议。 相关链接 新西兰FSCL在线投诉地址：http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form 新西兰FSCL邮件投诉下载表格地址：http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/FSCL%20Complaint%20form%20%281%29.pdf 新西兰FSCL会员查询地址：http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors 新西兰金融市场管理局FMA: http://fma.govt.nz 新西兰金融服务商注册处FSP: https://www.companiesoffice.govt.nz/fsp 新西兰金融服务申诉公司FDR: https://fdrs.org.nz/ 新西兰金融服务委员会：http://fsc.org.nz/ 联系方式 电话：0800 347 257 传真：04 472 3728 邮箱：complaints@fscl.org.nz 邮寄地址：PO Box 5967, Wellington 6145

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  新西兰FDR

  FDR是一家免费服务机构，其职能是解决投资者与为金融服务和咨询提供商之间的纠纷。 金融服务商是指可能已为您提供了下列服务的机构:金融咨询、贷款、预支工资、借贷，或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。 投诉流程 当您与外汇交易商有纠纷时，您可以通过以下3个步骤解决问题： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇交易商帮忙解决。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向新西兰FDRS进行投诉 如果您对交易商的回复不满意，或在2个月内还没有收到交易商的回复，您可以联系新西兰FDRS进行免费投诉。如果您在投诉过程中碰到问题，您可以拨打+64 0508 337 337电话寻求帮助。 有两种投诉方式可选： （1）在线向新西兰FDRS提交投诉。 在线投诉地址：https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/ 在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)： （2）邮件向新西兰FDRS提交投诉。 邮箱：enquiries@fdrs.org.nz 邮件投诉时，所需下载的投诉表格地址：https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf 投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看模板)： 步骤三：投诉到法庭 如果您对外汇交易商或新西兰FDRS的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 FDRS会员查询 在您向新西兰FDR进行投诉前，您必须核查投诉对象是否为FDR会员，否则FDR无法处理您的投诉。 新西兰FDR会员查询地址：https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/ FDRS处理投诉流程 新西兰FDRS在了解投诉详情之后，可能会充当调解方，调解双方的纠纷。如果调解不成功，无法达成协议，FDRS将做出对交易商具有约束力的决定。 在调查您的投诉时，审裁员将参照相关法律，行业惯例以及公平合理的事项。 审裁员将起草临时决定，并允许双方有时间在发布最终决定之前的一段时间内作出回应。 新西兰FDRS可能通过电子邮件、电话、Skype和面对面的方式与您沟通。 投诉处理时间 2-7个月。大部分投诉能在2个月处理完，最长的投诉处理时间是7个月左右。 常见问题 1. 我怎么知道我的投诉是否属于金融服务范围？ 答：金融服务是关于您如何管理您的资金，信贷，保险和投资，这包括： - 有关投资和资金管理的财务建议 - 抵押贷款，储蓄和支票账户以及贷款 - 保险（包括人身，健康，家庭/财产和车辆） - 零售贷款和信贷 - 外币兑换（含买卖） - 汇款 - 众筹或P2P贷款(个人对个人的贷款)。 如果您不确定，可以打FDRS电话寻求帮助。 2. 向FDRS投诉，需要收费吗？ 答：不收费。新西兰FDRS向客户提供免费的投诉服务。 3. FDRS能处理超过20万新西兰元的投诉吗？ 答：不能。新西兰FDRS不能帮助处理超过20万新西兰元的投诉。 4. 如果投诉到交易商的时间超过2个月，但是投诉仍没被解决该怎么办呢? 答：如果您投诉到交易商的时间超过2个月，说明交易商无法处理您的投诉。您应该投诉到新西兰FDRS，请他们帮忙处理投诉。 5. 我能授权代表帮我处理投诉吗？ 答：能。投诉人可以授权任何人帮忙处理投诉，如: 亲戚、朋友或律师等。 6. 如果交易商是在FSPR再注册交易商或他的FDRS会员已停止，我还能向FDRS投诉吗？ 答：有可能。如果投诉发生在2010年以后且交易商在那个时候仍是FDRS会员，您可以尝试向FDRS投诉。 7. FDRS处理投诉的时间是多久？ 答：2-7个月。FDRS会考虑到所有利益相关者的情况。大部分投诉能在2个月处理完，最长的投诉处理时间是7个月左右。FDRS会让投诉者了解最新的情况。 相关链接 新西兰FDR在线投诉地址：https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/ 新西兰FDR邮件投诉下载表格地址：https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf 新西兰FDR会员查询地址：https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/ 新西兰金融市场管理局FMA: http://fma.govt.nz 新西兰金融服务商注册处FSP: https://www.companiesoffice.govt.nz/fsp 新西兰金融服务申诉公司FSCL: http://www.fscl.org.nz 新西兰金融服务委员会：http://fsc.org.nz/ 联系方式 电话：0800 78 88 77（可要求语言服务） / 64 4 910 9952 传真：04 918 4901 邮箱：enquiries@fdr.org.nz 地址：Freepost 231075，PO Box 2272，Wellington 6140

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  加拿大CSA

  加拿大证券管理委员会负责制定全国范围内通行的证券监管法规，不执行具体监管措施，不授发各类型牌照，具体执法行动由各省监管机构负责。 机构简介 机构性质：政府机构 机构历史：2003年，加拿大证券管理委员会（CSA）成为正式组织。2004年，CSA在蒙特利尔设立秘书处。 加拿大证券管理委员会（CSA）是加拿大省和地区证券监管机构的伞形组织，负责加拿大10个省以及3个州的证券监管工作，其目标是完善提升加拿大资本市场监管，使市场和谐化。 CSA主要负责在全国范围内制定统一的证券监管方法，统筹监管举措，但省/地区监管机构直接处理各自管辖区内的证券违规投诉。为了提供更直接和有效的服务，证券法规也由每个省或地区各自监管执行。 监管职能： CSA为加拿大制定证券监管制度，通过建立一个统一的证券监管政策制度，保护投资者免受不公平，不正当或欺诈投资，促进公平，高效和充满活力的资本市场。 1.保护投资者 1）强制要求对投资决策充分披露信息 2）教育投资者投资的风险 3）授权为公众提供投资服务的人 4）监督市场中介 2.打造公平高效透明的市场 加强阻止和惩罚市场操纵和不公平交易行为的监管，使投资者公平地获得市场服务或价格信息。 3.降低系统性风险 我们的目标是降低市场中介机构的失败风险，当无法避免时，我们会寻求减少对投资者和其他市场参与者的影响的途径。 联系方式： 电话： 1 514 864 9510 传真： 1 514 864 9512 邮箱：csa-acvm-secretariat@acvm-csa.ca 地址：Tour de la Bourse, 800, Square Victoria, Suite 2510, Montreal, QC H4Z 1J2 监管查询 第一步：打开加拿大证券管理委员会CSA官网 http://www.securities-administrators.ca 第二步：选择网站上方“Registration”，点击“National Registration Search”。 第三步：进入查询页面，需要输入公司名称或者NDR号。在“Detailed search”里面，可以选择公司所在司法管辖区域，以及该公司类型。也可以直接选择“All”全部。 请注意！CSA负责制定加拿大全国统一的证券监管方法，不直接监管各证券公司。各证券公司由所在管辖区内监管机构监管。 CSA注册查询链接：http://www.securities-administrators.ca/nrs/nrsearchprep.aspx 各省/地区证券委员会 1.阿尔伯塔省证劵委员会 （ASC） Alberta Securities Commission 地址：Suite 600, 250–5 Street SW，Calgary Alberta T2P 0R4 电话：(403) 2976454 免费热线: 1 877 355 0585 传真：(403) 297 6156 官网：http://www.albertasecurities.com 咨询邮箱: Inquiries@asc.ca 2.不列颠哥伦比亚证劵委员会 （BCSC） British Columbia Securities Commission 地址：P.O. Box 10142, Pacific Centre，701 West Georgia Street，Vancouver, BC V7Y 1L2 电话: (604) 899-6500 免费热线: 1-800-373-6393 传真: (604) 899-6506 官网: http://www.bcsc.bc.ca 咨询邮箱: inquiries@bcsc.bc.ca 3.安大略证劵委员会 （OSC） Ontario Securities Commission 地址：20 Queen Street West，22nd Floor，Toronto, ON M5H 3S8 电话：(416) 593-8314 （工作日8:30-17:00） 免费热线：1-877-785-1555 传真：(416) 593-8122 官网： http://www.osc.gov.on.ca 咨询邮箱： Inquiries@osc.gov.on.ca 4.新不伦瑞克省金融和消费者服务委员会（FCNB） Financial and Consumer Services Commission 地址：85 Charlotte Street, Suite 300，Saint John, NB E2L 2J2 电话： (506) 658-3060 传真： (506) 658-3059 官网： http://www.fcnb.ca 咨询邮箱： info@fcnb.ca 5.纽芬兰与拉布拉多省 Office of the Superintendent of Securities, 地址：Service Newfoundland & Labrador，2nd Floor, West Block，Confederation Building，P.O. Box 8700，St. John's, NL A1B 4J6 电话： (709) 729-4189 传真： (709) 729-6187 官网：http://www.servicenl.gov.nl.ca/securities/index.html 6.新斯科舍证劵委员会（NSSC） Nova Scotia Securities Commission 地址：Suite 400, 5251 Duke Street，Halifax (Nova Scotia) B3J 1P3 电话： (902) 424-7768 传真： (902) 424-4625 官网： http://nssc.novascotia.ca 7.爱德华王子岛省 The Office of the Superintendent Securities 地址：Consumer, Corporate and Insurance Services Division，Office of the Attorney General，95 Rochford Street, P.O. Box 2000，Charlottetown, PE C1A 7N8 电话： (902) 368-4569 传真： (902) 368-5283 官网： http://www.gov.pe.ca/securities 8.魁北克省（AMF） 需翻墙 Autorité des marchés financiers 地址：800, Square Victoria, 22e étage，C.P. 246, Tour de la Bourse，Montréal, QC H4Z 1G3 电话： 1-877-525-0337 传真： (514) 873-3090 官网：http://www.lautorite.qc.ca/en/index.html 9.马尼托巴证劵委员会 （MSC） 地址：The Manitoba Securities Commission，500 - 400 St. Mary Avenue，Winnipeg, MB R3C 4K5 电话： (204) 945-2548 传真：(204) 945-0330 官网：http://www.mbsecurities.ca 咨询邮箱：securities@gov.mb.ca 10.萨斯喀彻温金融消费事务管理局（FCAA） Financial and Consumer Affairs Authority of Saskatchewan 地址：6th Floor 1919 Saskatchewan Drive，Regina, SK S4P 3V7 电话： (306) 787-5645 (Regina) 传真： (306) 787-5899 (Regina) 官网：http://www.fcaa.gov.sk.ca 11.努纳武特地区证券办公室 Nunavut Securities Office 地址：1st Floor, Brown Building，P.O. Box 1000 - Station 570，Iqaluit, NU X0A 0H0 电话：(867) 975-6590 传真：(867) 975-6594 官网： http://nunavutlegalregistries.ca/sr_index_en.shtml 12.西北地区证券办公室 Office of the Superintendent of Securities 地址：Department of Justice，Government of Northwest Territories ，1st Floor Stuart，M. Hodgson Building，5009 - 49 th Street，P.O. Box 1320，Yellowknife, NT X1A 2L9 电话： 1 (867) 767-9305 传真： 1 (867)873-0243 网址：https://www.justice.gov.nt.ca/en/divisions/legal-registries-division/securities-office 13.育空地区证券办公室 Office of the Yukon Superintendent of Securities 地址：307 Black Street, 1st Floor, Whitehorse, Yukon Y1A 2N1 电话： (867) 667-5466 传真：(867) 393-6251 官网：http://www.community.gov.yk.ca/corp/securities_about.html ​ 14.国家注册数据库（NRD） 国家注册数据库（NRD）是一个基于网络的系统，允许经销商和顾问以电子方式提交注册表格。 NRD由CSA和加拿大投资业监管组织（IIROC）创立。 NRD有两个网站： 公众信息网站:http://nrd-info.ca 仅供授权代表使用:http://nrd.ca 监管对象 CSA制定的证券监管规则适用于： 1. 证券市场以及交易规则的执行； 2. 注册以及相关事务； 3. 证券分销； 4. 连续披露； 5. 招标投标以及专门交易； 6. 司法管辖区域外的证券交易； 7. 公共基金； 8. 衍生品 请注意！CSA主要负责在全国范围内制定统一的证券监管方法，统筹监管举措，但省/地区监管机构直接处理各自管辖区内的证券违规投诉。为了提供更直接和有效的服务，证券法规也由每个省或地区各自监管执行。 监管投诉 如果您认为由于您的投资公司采取行动（或不采取行动）而可能造成损失，例如向您提供不合适的投资建议或对您的账户进行不适当或未经授权的交易，您可能希望提出投诉并尝试拿回你的钱。 第一步：联系公司 从您处理的个人或公司开始，尽快以书面形式提出投诉。明确您认为出现问题的时间，问题何时发生以及您希望解决问题的结果（例如，更正帐户或退款）。 一旦您向公司提出投诉，该公司最多可在90个日历日内做出回应。您将收到公司书面形式的回复，回复应说明该公司将如何处理您的投诉。如果您对回复不满意或者未接到公司回复，可以进一步上报您的投诉。 第二步： 选择以下渠道（无偿提供）： （A）银行服务及投资监察组织OBSI，最高获赔350,000美元 （B）法国金融市场管理局AMF（魁北克省居民） （C）The Investor Protection Clinic at Osgoode Hall Law School（提供法律建议，代表投资者写信至公司或监管局，或者代表投资者参加听证会） 第三步：仲裁 如果您的投诉涉及加拿大投资行业监管组织（IIROC）成员的公司，您也可以选择使用IIROC的仲裁程序。如果您的公司是加拿大共同基金经销商协会（MFDA）的成员，您可以向MFDA提出投诉。 第四步：法律诉讼 OBSI投诉 投诉链接：https://www.obsi.ca/en/consumer-complaint-process.aspx OBSI是一项免费的独立服务，用于解决参与公司与其客户之间的银行和投资纠纷。CSA要求所有注册公司和顾问向其客户提供OBSI的争议解决服务。但在魁北克省管辖区，客户可以访问AMF的调解服务。 OBSI可以提出高达350,000加元的赔偿建议。在提出建议时，OBSI将考虑： 与您的投诉有关的特定事实和情况;良好的金融服务和商业惯例的标准;相关的业务守则或行为;行业监管与法律;和你为减轻经济损失而采取的任何措施。 在下列情况下，OBSI可以接受投资者投诉： 1. 贵公司在90个自然日后未向您提供最终答复;要么 2. 你的公司给了你最后的答复，但你仍然对结果不满意。收到最终答复后，在180个自然日内将投诉提交给OBSI。 如果投诉属于OBSI的职责范围，投资者必须在第一次发现问题后的6年内对该公司提出投诉。 如果OBSI审查您的投诉并确定公司赔偿您所遭受的任何财务损失是公平的，OBSI将向公司发出书面建议，总结案件的事实及其推荐的原因，包括OBSI建议公司为您提供赔偿金额。 如果您或公司决定不接受OBSI的建议，您仍然可以采取法律行动。在法律允许的范围内，OBSI审查您的投诉时，您必须暂停采取法律行动的时限。 IIROC仲裁计划 投诉链接：http://www.iiroc.ca/investors/gettingyourmoneyback/Pages/default.aspx 如果您的投诉涉及的是IIROC成员公司，并且您无法通过公司直接或通过OBSI解决您的投诉，您可以使用IIROC仲裁计划。仲裁是一种法律程序，根据您和公司的意见选择合格的仲裁员。仲裁最终决定具有法律约束力。 投资者通过IIROC仲裁可获得高达500,000加元的赔偿（加上利息和法律费用）。 使用IIROC仲裁程序需要付费。（费用由投诉者与受监管公司平摊） MFDA投诉 链接：http://mfda.ca/investors/how-to-make-a-complaint/ 在线投诉：http://manageusers.mfda.ca/ecf/forms/complaintsmailform.aspx 如果您对MFDA注册顾问或经销商的行为有任何投诉，您可以联系MFDA报告您的疑虑。 MFDA将审核您的投诉，以确定是否有足够的理由要求对顾问或经销商采取监管措施。 在审查您的投诉期间，MFDA工作人员将按固定的时间间隔向您提供最新消息，并将以书面形式通知您MFDA针对您的投诉所采取的任何行动。如果需要有关您投诉的更多信息，MFDA可能会直接与您联系。 联系电话：416-361-6332；1-888-466-6332 传真：416-361-9073 电子邮箱：complaints@mfda.ca 邮寄地址： MFDA Complaints, 121 King Street West, Suite 1000, Toronto, Ontario M5H 3T9 相关链接 加拿大投资业监管组织（IIROC） http://www.iiroc.ca 银行服务及投资监察组织OBSI https://www.obsi.ca/en/index.aspx

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  美国CFTC

  据美国CFTC官网资料显示，美国商品期货交易委员会（简称“CFTC”）监管杠杆式外汇。美国外汇交易商需要在CFTC上注册成为FCMs(Future Commissions Merchants, 期货交易商)；其中，提供零售外汇的交易商需要注册成为FCM RFED(FCM Retail Foreign Exchange Dealer)。 受监管公司名单 外汇交易商在注册成为FCMs后，每个月都需要提交其金融数据报表给CFTC; CFTC在每个月月初的时候会在其官网上公布此数据表。我们可以通过此表来判断某家交易商是否为外汇交易商，以下是数据表下载地址：https://www.cftc.gov/MarketReports/financialfcmdata/index.htm 机构简介 机构性质 美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission），简称“CFTC”，是美国政府的一个独立机构，同时也是美国的金融监管机构之一，主要负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。 机构历史 美国商品期货交易委员会CFTC成立于1974年，总部设在华盛顿。 监管职能 保护市场参与者和公众不受与商品和金融期货、期权有关的诈骗、市场操纵和不正当经营等活动的侵害，保障期货和期权市场的开放性、竞争性的和财务上的可靠性。 监管目标/范围 美国CFTC使命是培育开放、透明、有竞争力和金融稳健的市场。 通过努力避免系统性风险，CFTC会旨在保护市场用户及其资金，消费者和公众免受与受“商品交易法”（CEA）约束的衍生品和其他产品相关的欺诈，操纵和滥用行为。 该机构监督各种个人和组织。这些机构包括掉期执行机构、衍生品清算机构、指定合约市场、掉期数据存储库、掉期交易商、期货交易商、商品基金经理和其他实体。 联系方式 邮箱：Questions@cftc.gov.consumers@cftc.gov. 电话：001 866-366-2382 / 001 202-418-5000 / 001 202-418-5000 传真：202-418-5521 地址：Commodity Futures Trading Commission，Three Lafayette Centre，1155 21st Street, NW，Washington, DC 20581 牌照申请 申请要求 美国CFTC要求作为外汇经纪商的FCMs的调整后净资产需要在100万美金以上；其中，作为零售外汇交易商的FCM（FCM RFED）的净资本要求为2000万美金或以上； 监管查询 外汇交易商在注册成为FCMs后，每个月都需要提交其金融数据报表给CFTC; CFTC在每个月月初的时候会在其官网上公布此数据表。我们可以通过此表来判断某家交易商是否为外汇交易商，以下是数据表下载地址：https://www.cftc.gov/MarketReports/financialfcmdata/index.htm 一般的投诉流程 一般投诉流程： 最先投诉至交易商，直接和交易商解决纠纷 - 若对交易商答案不满意，可投诉至CFTC - 如依旧不满意投诉结果，最后可寻求法律途径 如何向CFTC投诉 投资者如何向CFTC提交投诉？申请投诉赔款一般需要经历以下流程： 投诉者查询交易商注册信息—交易商涉嫌的违规或非法活动—投诉者选择投诉程序类型—投诉者提交投诉—CFTC检查投诉—CFTC指派审判官—证据：发现阶段、决议阶段、申诉或复审初步决议—现金奖励—反诉 投诉者必须先查询交易商注册信息： 在进行投诉前，请先查询投诉对象是否在CFTC上登记，可以使用2种查询途径： 1. NFA的背景所属状态信息中心BASIC: https://www.nfa.futures.org/BasicNet/ 2. CFTC的办公室程序邮件查询Office of Proceedings: proceedings@cftc.gov 交易商涉嫌的违规或非法活动类型： 1. 欺诈—通过有关盈亏可能性的虚假索赔，欺骗或试图欺骗你; 关于交易或您的销售人员、顾问或您使用的交易程序的虚假或误导性陈述;或任何其他重要事实的虚假或误导性陈述，你在作出有关期货或期权交易的决定时所依赖的。 2. 违反信托责任—根据商品交易法或商品期货交易委员会的规定，经纪人或销售人员在处理您的账户时没有特别小心行事。 3. 未经授权的交易—经纪人未经你的事先特定授权或书面授权而进行的交易。 4. 挪用—经纪人未经授权使用或挪用您为交易期货或期权而存入的资金。 5. 过度交易—为赚取佣金而不顾你的经济利益而过度交易你的账户。 6. 不当清算—未经授权关闭您的头寸。 7. 未能监督—监督人员未能成功监督管理人员的合作伙伴、管理人员、员工和代理人对您的帐户处理。 8. 未披露—未告知与期货和期权交易相关的风险; 未披露对期货或期权交易做决定所需的任何其他重要事实。 投诉者选择赔款程序类型： 在提交投诉之前，您必须选择赔偿程序的类型，有以下3种： （1）自愿进行 - 可用于任何金额的索赔 （2）摘要程序 - 索赔额为30,000美元或更少 （3）正式程序 - 索赔超过30,000美元 提交投诉： 当您准备提交投诉时： 1. 填写CFTC的赔偿投诉表格（30号表格）。 2. 检查赔偿投诉清单以确认您已准备所有投诉的必要信息。 3. 准备投诉申请费。 4. 填写完表格并缴纳费用后，亲自或邮寄到以下地址（最好是经过认证或挂号邮件）： Commodity Futures Trading Commission Office of Proceedings 1155 21st Street, N.W. Washington, DC 20581 注： 1. 赔偿投诉表格（30号表格）下载地址：https://www.cftc.gov/sites/default/files/idc/groups/public/%40cpdisciplinaryhistory/documents/file/Form%2030%20-%20with%20OMB%20Control%20No.%20%20Feb%202018.pdf 2. 赔偿投诉清单浏览地址：https://www.cftc.gov/sites/default/files/idc/groups/public/@cpdisciplinaryhistory/documents/file/complainantchecklist.pdf 投诉必须包含的信息： 1. 有关您的信息 - 投诉人的全名、地址、电话号码、电子邮箱和传真号码。 2. 有关投诉对象的信息 - 投诉对象的名称、地址和电话号码（若知道）。 3. 事实 - 支持您声称存在违规行为的事实陈述;附上支持或解释您的索赔的所有文件，例如帐户表格和交易声明。 4. 责任说明 - 解释为什么您指定的每个被告都应该承担责任。任何未描述其责任或参与的被申请人可能会被驳回。 5. 损害计算 - 您要求的损害赔偿金额以及您如何计算损失的简要说明。除非获得审判官的许可，否则您提出的索赔金额不得在案件转发审理后进行调整。查看如何计算损失。 6. 平行诉讼声明 - 根据相同的事实并且包括您指定的同一受访者，没有仲裁或民事法庭诉讼待决的声明。 7. 破产或破产管理声明 - 根据您的知情，表明任何受访者是否参与破产或破产管理程序的声明。 8. 验证 - 声明您投诉中陈述的事实是出于您的知识，信仰和信息的真实情况。如果您签署赔偿投诉表格或包含带有投诉描述的验证声明，则无需进行公证赔偿。您的验证声明应如下所示： “我在此确认（根据法律的惩罚），据我所知，本投诉所载的事实是已知的或被认为是真实的。” 9. 继续选择和提交费用 - 您必须选择诉讼类型并在提交投诉时提交相应的申请费。 申请费用 - 申请费或汇票应支付给商品期货交易委员会（CFTC）。 ​ 常见问答 1. CFTC监管外汇吗？ 答：美国CFTC监管外汇。 2. CFTC处理投诉需要收费吗？ 答：投诉者向CFTC提交投诉时，需要缴纳申请费用（50美金到250美金不等）。 相关链接 美国全国期货协会NFA:https://www.nfa.futures.org/ 美国证券和交易委员会（SEC）（可以查到所有在美国上市公司的资料）：http://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch.html 美国企业注册数据中心（manta）：http://www.manta.com/mb 美国金融业监管（FINRA）：http://www.finra.org/ 美国纽约证券交易所（NYSE）：http://www.nyse.com 美国证券投资者保护公司（SIPC）：http:///www.sipc.org 美国芝加哥期货交易所(CBOT)：http://www.cmegroup.com 纳斯达克：http://www.nasdaq.com

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  澳大利亚FOS

  澳大利亚金融申诉服务机构FOS已被新机构AFCA所代替，AFCA从2018年11月1日起开始受理澳大利亚所有的金融纠纷案件。此外，在2018年11月1日之前向FOS提交的还未结案的外汇纠纷案件也由AFCA负责处理。 机构简介 金融申诉专员服务署（FOS）不是政府机构，是一个非盈利性组织，受澳大利亚证券和投资委员会监管。 FOS为无法解决与提供金融服务的机构或个人之间纠纷的消费者提供免费、公平和独立的纠纷解决协助。金融服务提供商包括银行、保险公司、理财规划师、按揭经纪商和其它等等。如果你对金融产品或服务不满，最好先尝试与你的金融服务提供商协商解决问题。如果你无法与金融服务提供商直接解决问题，你可以和我们联系。我们可以帮助解决你的投诉，进而免除走法律途径而产生的费用和压力。 处理的纠纷类别：银行、金融、信贷、房产、财务规划、保险、投资、贷款、管理基金、按揭和金融经纪、退休公积金等。 联系方式 电话： 61 3 9613 7366 / 61 1800 367 287（工作日9:00-17:00） 传真： 03 9613 6399 邮箱：info@fos.org.au 地址：Financial Ombudsman Service Limited，GPO Box 3，Melbourne VIC 3001，(Australia) 注：如果你说英语或理解英语有困难，你可以致电全国笔译与口译服务处 (TIS)，电话是 131 450，需要支付市话费。TIS 每周7天每天 24 小时，提供100 种语言翻译。 投诉须知 1. 请先尽量与金融服务经纪商/个人处理好纠纷。 2. 请查询您投诉的企业/个人是FOS的成员，如果您投诉的金融公司不是FOS的成员，FOS将不会受理您的申诉。FOS成员查询链接： http://www.fos.org.au/members/search-for-members http://www.fos.org.au/resolving-disputes/find-a-financial-services-provider 3. 受理维权申诉的最高赔偿金额为500,000澳元。 投诉流程 1. 邮件受理投诉申请表PDF: http://www.fos.org.au/custom/files/docs/dispute-form-print-version.pdf 或者在线投诉（需翻墙打开）： https://odf.fos.org.au 2. 联系您投诉的企业/个人，要求给到解决方案。如果您之前的内部投诉没有得到回复，对方需在45天内给到回复，若之前给过您答复，则需在21天内给到答复。 3. 审核双方提供的信息 4. 以邮件，信件，电话的形式与双方交涉 5. 经过协商，评估达成一致的解决方案 金融调查专员服务处的裁定的最终的，一旦被金融消费者接受，对双方都具有法律效力，包括此前的评估意见。如果金融消费者拒绝接受金融调查专员服务处的意见或裁定，则该意见或裁定对双方无效。 温馨提示：澳洲FOS网页有中文服务 申诉流程 1. 联系经纪商，称述投诉内容 （1）在联系前，明白自己所想要的投诉结果，比如道歉、解释、合约解除或损失赔偿等。 （2）投诉前，确保投诉素材准备充足，比如账号，问题点等。 （3）联系经纪商时，保存好与经纪商的交谈记录，包括协商日期、与谁协商、协商内容是什么。如果问题没有解决，这个可以用作以后继续协商的证据。 2. 正式投诉到内部争端解决机构（IDR），比如交易商的法务部 （1） 如果没能得到满意的答复，联系相关公司的内部纠纷解决机构（IDR）进行投诉，以书面形式提交投诉：信件格式：主题含投诉二字，正文标明投诉人姓名，联系方式，投诉日期，陈述事实，表达诉求，附上相关证据的复印件，请自行保留原件和投诉信。 交易商一般会提供法务部接收投诉的邮件地址的。 一般投诉需在45天内解决。 （2） 如果交易商未回复您，请电话联系跟进。 3. 如果您对交易商IDR处理结果不满意，请投诉到外部争端解决机构（EDR） （1）EDR中立的、独立免费地处理客户与企业之间的纠纷的。如果客户与企业无法达成一致协议，EDR会作出最终裁决；如果客户满意结果，企业需无条件接受处理结果。 （2）如果投诉内容过于陈旧、或者投诉金额远超于EDR可处理的，EDR可能无法帮助到您。 4. 如果您对EDR的处理结果不满意，最后的办法是诉诸法庭 当您遭受了巨大的损失时，您可以上诉法庭，要求相关公司赔偿您的损失。 5.如何投诉维权原文链接： https://www.moneysmart.gov.au/tools-and-resources/how-to-complain，投诉信件模板也在此页。 注释： 什么是IDR? IDR全称Internal Dispute Resolution，内部纠纷解决。所有经批准成立的金融服务公司在都必须在公司内部设立纠纷解决机构，处理本公司与消费者之间的纠纷，这就是内部纠纷解决（IDR）。被投诉的公司必须试图调解消费者和公司之间的纠纷。 什么是EDR？ EDR全称External Dispute Resolution ，外部纠纷解决。EDR机构是经澳大利亚证券和投资和委员会（ASIC）批准成立的独立机构，为消费者提供免费的服务，帮助解决消费者与金融服务公司之间的纠纷。在澳大利亚境内，所有金融服务许可证持有人，信贷许可证持有人和信贷代表都必须是EDR机构的成员。EDR机构有金融申诉服务机构（FOS），信贷投资申诉服务机构（CIO）和退休金投诉审裁处（SCT）。如果您投诉的是金融服务公司，那么您应该向对应的EDR机构提出申诉，也就是向金融申诉服务公司（FOS）提出申诉。 争端解决机构 澳洲外部争端解决机构 ① Financial Ombudsman Service （简称“FOS”） 网址：http://www.fos.org.au 电话：1800 367 287 受理内容：银行、信贷、贷款和债务、人寿保险、退休金，财务计划、保险经纪、股票经纪、投资、基金管理、分时度假、一般保险、金融和抵押贷款经纪 受理投诉上限：50万澳元 ②Credit and Investments Ombudsman (简称“CIO”) 网址：http://cio.org.au 电话：1800 138 422 受理内容：信用社、建筑协会、非银行机构放款人，抵押贷款和金融经纪商，金融规划师，放款人，债务催收人、信贷许可人和信贷代表 能处理的投诉上限：50万澳元 ③Superannuation Complaints Tribunal (简称“SCT”) 网址：http://sct.gov.au 电话：1300 884 114 或 03 8635 5580 受理内容：退休金、退休、储蓄账户、养老金

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  英国FSCS

  FSCS的英文全称是Financial Services Compensation Scheme，即英国金融服务补偿计划。 当公司无力偿付到期债务时，可以启动FSCS对客户进行赔偿。FSCS覆盖范围是受FCA和PRA监管的公司，同时也包括在英国运营的欧盟公司。 FSCS是帮助个人和小企业，通常不包括大企业（特殊情况除外）。 索赔流程 FSCS提倡申请人通过在线简单快速的方式提交索赔。 在线提交索赔地址：https://claims.fscs.org.uk/static/guidance/ 在线提交索赔流程： 步骤一 准备好索赔所有所需的资料 FSCS在未收到索赔所需的资料前，无法处理索赔事宜且很难代表申请人获得公司记录档案。 索赔所有所需的资料： 1. 身份证明资料；如：身份证，护照，驾驶证，欧盟护照； 2. 金融产品和建议文件：须提交公司给的金融产品建议和历史交易记录，同时可提交账号申请表格和客户同意书等； 3. 申请人银行资料，以便后期将赔偿款打给申请人。 注：接受所有清晰可读的扫描复印件； 步骤二 提交索赔 1. 确认申请人是否可以进行索赔； 2. 创建FSCS索赔账号，方便申请人提交索赔资料且查询索赔进度； 3. 回答问题，完成索赔申请；问题包括为什么申请索赔、上传索赔所需资料和电子版索赔申请签名。 注： 如果申请人成功提交索赔申请后，FSCS会发邮件告知申请人已收到索赔申请。 赔偿限额 英国FSCS对各类金融活动有赔偿限额，具体如下： 储蓄业务：85,000英镑/人/公司 注：从2015年7月3日起，FSCS对银行、建筑协会和信用合作社的短期高额存款提供100万英镑限额的保护。 投资业务：50,000英镑/人/公司 住房金融业务（如：抵押贷款和安排）：50,000英镑/人/公司 保险业务：无上限；长期保险：赔偿100%；强制保险、专业保险和伤害、疾病保险:赔偿100%；其它保险：赔偿90%，无上限 一般保险建议和安排：赔偿90%，无上限 索赔处理时长 英国FSCS对不同金融产品业务的处理时间不一样，具体如下： 银行、建筑行业、信用社储蓄业务：7-20个工作日 其它业务（包括投资公司，保险公司，抵押贷款）：6个月内 常见问题 1. 什么是FSCS? FSCS英文全称是Financial Services Compensation Scheme，翻译为英国金融服务赔偿计划，被称为英国公司的“最后救助资金”，其资金主要是赔偿给破产公司的客户。 FSCS是根据《2000年金融服务和市场法》成立的独立的机构。它负责受FCA和PRA(英国审慎监管局)监管的破产公司的赔偿事宜。 如果一个金融公司不能或有可能不能支付赔偿的话，FSCS会赔偿给这些金融公司的客户。 FSCS是与FOS独立的，FOS负责处理正在运营的公司与其客户的纠纷或投诉。 FSCS向个人客户提供的是免费的服务。 2. 我们如何确认一家公司是不是在FSCS赔偿的范围？ 通过以下2种方式可以确认： 1. FCA的查询网址：https://register.fca.org.uk/ 2. 拨打FCA的电话：0800 111 6768 3. 如果我们对仍在运营的公司有投诉怎么办？ 答：首先您应该直接联系该公司。如果您对公司的回复不满意，您可以联系英国FOS。 4. FSCS怎么确认是否可以帮助客户解决赔偿问题？ 答： 通过金融产品类型和赔偿金额确认。首先FSCS确认这家公司是否受监管，然后再看金融产品的类型。 5. FSCS收费吗？ 答：不收费。FSCS是在FSMA下建立的非盈利且独立的组织。FSCS不向个人收取费用。如果您看到有人代表FSCS且要求收费，请谨慎对待。 6. FSCS处理赔偿的时长是多久呢？ 答：根据赔偿类型决定。储蓄业务的赔偿通常是7-20个工作日；其它业务（如投资公司、保险经纪商和抵押贷款经纪商）的赔偿是6个月内。 7. 为什么赔偿有限额? 答：FSCS条例规定哪些类型的索赔是有资格获得赔偿的，并限制我们可以支付多少赔偿。FSCS能够提供的保护是有限的。 获得赔偿的前提是您在受英国监管的公司下进行投资而遭受经济损失。FSCS只能对经济损失进行赔偿。例如，对于投资索赔支付的赔偿会考虑到您的财务状况，假设您没有投资的话。 8. FSCS的赔偿款包括公司承诺给客户的利润吗？ 答：不包括。FSCS仅支付经济损失的赔偿金。FSCS不负责承诺的利润等。 9. 如果一个公司在FSCS负责接管赔偿事宜之前就已经破产，客户会得到赔偿吗？ 答：不能。现行的FSCS条例只适用于FSCS接管赔偿事宜之后的情况，不负责在此之前的情况。 10. 为什么一家公司不再运营了，但FSCS却告知不能帮忙处理索赔事宜？ 答：很有可能该公司有资产可以满足您的索赔要求。如果公司仍在运营的话，您应该在第一时间联系该公司提出索赔；如果索赔失败，您可以寻求法律建议或联系英国公民咨询局（Citizens Advice Bureau）。英国FOS有可能帮忙您满足索赔要求。 11. 谁有资格向FSCS提出索赔要求？公司或慈善机构可以吗？ 答: 通常，个人有资格提出所有类型的索赔。但是，有更严格的规则来管理商业，慈善机构等可以提出的索赔类型。 一旦公司破产或违约，FSCS决定是否符合资格，将查看不同类型的索赔（如投资，存款，保险）的相关规则。即使个人有资格获得赔偿，申请人也必须向违约公司提出索赔要求。索赔根据存款，投资还是保险索赔类型的不同而有所不同。 大多数类型的索赔人都有资格要求赔偿存款。但是有一些例外，如索赔人是受监管的金融服务公司或公共机构。 根据COMP规则，大型企业通常无法要求赔偿，除非它们符合任何例外情况。 索赔资格并不会因为是慈善而变化。FSCS将根据慈善机构的相关法律来确定资格。如，大公司的慈善机构通常能够提出存款索赔，但不能提出投资索赔。 12.哪些公司受FSCS保护？ 答: 受FCA或者PRA监管的公司，或者在英国境内运营的欧盟公司。 13.哪类金融企业资产受FSCS保护？ 答：银行和建筑协会、信用合作社、保险、房产金融（包括抵押贷款咨询）、投资、养老金、慈善机构等。 相关链接 英国FSCS在线索赔提交地址：https://claims.fscs.org.uk/static/guidance/ 英国金融行为监管局FCA: https://www.fca.org.uk/ 英国金融申诉服务机构FOS: https://www.financial-ombudsman.org.uk/ 英国工商注册信息查询地址: https://beta.companieshouse.gov.uk/ 英国FCA监管实体查询地址：https://register.fca.org.uk/ 英国保险协会：http://www.abi.org.uk 特许公认会计师（ACCA）：http://www.accaglobal.com 特许财务顾问(APFA)：http://www.apfa.net 联系方式 联系电话： 44 0800 678 1100 / 020 7741 4100 （英国时间：8:30--17:30 节假日除外） 邮箱：enquiries@fscs.org.uk 地址：Financial Services Compensation Scheme, 10th Floor, Beaufort House, 15 St Botolph Street, London EC3A 7QU

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  英国FOS

  英国FOS成立于2001年，总部设在英国伦敦。 机构介绍：金融申诉服务机构（FOS）由英国议会创立，是英国解决金融实体与其客户之间的纠纷的官方专业机构。 当金融实体和个人遇到无法解决的投诉时，FOS可以为您介入调查，提供免费、公正的意见，如果您受到不公正待遇，FOS可以使用法律手段帮您维权。 FOS能解决以下金融活动的投诉：银行、保险、PPI、贷款、抵押贷款、养老金和投资活动或服务。 2015年，2百多万人联系FOS。FOS处理了以下金融产品或服务的纠纷问题：银行账户，信用卡，借记卡和购物卡，还款保险保障，其他保险（汽车、旅游、家居），贷款包括发薪日贷款，其他信贷（汽车金融），抵押贷款，还款问题及债务托收，转账在线支付，理财，储蓄，投资，养老金等。 投诉流程 当您与交易商有纠纷时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇交易商帮忙解决。通常以书面形式提交投诉以便双方存档。当交易商收到投诉后，交易商会以书面的形式告知您他们已收到投诉。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向英国FOS进行投诉 如果您对交易商的回复不满意、交易商拒绝您的投诉或您在8周内未收到交易商的回复，您可以联系英国FOS进行免费投诉。 您有2种投诉方式可以联系FOS进行投诉： （1）在线向FOS提交投诉； 在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help （2）邮件向FOS提交投诉。 邮箱：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk  邮件投诉所需投诉表格的下载地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf 步骤三：投诉到法庭 如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其它的投诉解决方案，您可以投诉到法庭。您可以向英格兰，威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼。苏格兰，郡法院能处理大多数小投诉。 注： 您应该在收到交易商的最终回复的6个月内向FOS投诉，否则FOS可能不会处理您的投诉。 常见问答 1. 投诉是否有截止日期呢？ 答： 有。在您发现您有正当理由可以申请投诉的3年内，或投诉事件发生在6年内，您可以向英国FOS寻求帮助处理投诉。一旦超过这个事件，FOS可能不会帮您处理投诉。 另外，如果您之前跟金融公司投诉过，您应该在收到他们的回复后的6个月内向FOS提出投诉。 2. 投诉处理的时长是多久呢？ 答：无具体的处理时长。FOS处理投诉的时长是根据投诉的复杂程度而定的：简单的投诉处理时间会短一些；复杂投诉需要寻找更多的资料和证据，所以它需要更长的时间。 3. 投诉收费吗？ 答：英国FOS是免费帮忙处理投诉的。 4. FOS能处理超过15万英镑的投诉吗？ 答：如果您的投诉涉及超过15万英镑，英国FOS建议您应该向法庭提出投诉。 5. FOS能对金融公司进行罚款或其它处罚吗？ 答：不能。英国FOS不处罚金融公司，只是调查投诉事件。但是，FOS会向FCA（英国金融行为监管局）报告调查的结果，FCA有权对英国金融公司进行处罚。 6. FOS能处理来自小企业的投诉吗？ 答：能。英国FOS能帮忙处理来自以下小企业的投诉：1）年营业额不超过200万欧元；2）且企业员工不超过10个。 7. 向FOS投诉是不是像法庭投诉一样，投诉人需要出面或出庭？ 答：不需要。英国FOS通过电话或邮件/信件处理事情，不像法庭那样正式要求投诉人亲自出面或出庭。 8. 向FOS投诉需要提交什么资料？ 答：投诉人需要向英国FOS提交如下资料： （1）个人资料: 如：名字，地址，电话等等； （2）投诉内容及您希望得到的投诉结果； （3）其它重要信息：如：您的账号等等 9. 如果与交易商或金融公司发生纠纷，我应该怎么办？ 答：投诉处理的一般流程：直接联系交易商或金融公司帮忙解决 —不满意时，向英国FOS投诉 —解决不了，向法庭投诉。 10. FOS是如何调查投诉的？ 答：当FOS收到您的投诉后，FOS会按如下步骤进行处理： （1）询问投诉人的情况，同时也询问交易商或金融公司情况； （2）找到事情的真相，并且衡量事情； （3）告诉投诉人和交易商或金融公司FOS的想法 如果投诉中有误解的地方，FOS会向投诉人解释其中原因。投诉人不一定必须同意FOS所说的结果，但是一定要跟FOS解释其中的原因以便FOS找到合适的办法帮忙解决问题。 相关链接 英国FOS在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help 英国FOS邮件投诉所需表格下载地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf 英国金融行为监管局FCA: https://www.fca.org.uk/ 英国金融服务补偿计划FSCS: https://www.fca.org.uk/ 英国工商注册信息查询地址: https://beta.companieshouse.gov.uk/ 英国FCA监管实体查询地址：https://register.fca.org.uk/ 联系方式 邮箱：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 电话：+44 20 7964 0500 传真：+44 020 7964 1001 邮寄地址：The Financial Ombudsman Service, Exchange Tower, Harbour Exchange, London, E14 9SR 工作时间（英国时间）： 周一至周五：8:00-20:00，周六：9:00-13:00

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