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  阿尔伯塔ASC

  ASC是管理该省证券法的监管机构。旨在为阿尔伯塔省建立公平有效的资本市场，并保护投资者交易。 “证券法”（阿尔伯塔省）旨在确保阿尔伯塔省的资本市场对参与者公平有效地运作，并且投资者可获取及时准确的信息，以作为投资决策的基础。要求规定在阿尔伯塔省经营证券者必须到ASC注册，并遵守监管条例和法规。 ASC直接或间接通过自我监管组织（SROs）管理阿尔伯塔省所有证券相关活动。为确保符合标准和履行职责，证券监管机构定期对这些组织进行审查。 ASC委员会成员由阿尔伯塔省副州长理事会任命，ASC决定政策，商议及批准新规则，向“证券法”（阿尔伯塔省）提交建议，并根据该法案修改“阿尔伯塔证券委员会规则”。 ASC作为加拿大证券委员会（CSA）的成员，ASC致力于协助监管，以完善加拿大资本市场。 ASC是一个由行业资助的法人公司，但非商业公司，它没有董事会、股东。 虽然ASC资金不来源于纳税人，但它对财政企业部长负责。 作为公共部门机构，ASC遵守“公共部门薪酬透明度法案”。 ASC内部组织结构为：ASC工作人员和ASC委员会成员。 职能 一、选择正确的平台，远离经济诈骗： 1.基本信息调查：核查机构注册信息，监管信息，宣传的服务产品是否属实 （注册信息查询：http://www.securities-administrators.ca/nrs/nrsearch.aspx?id=850） 监管信息应到证券委员会查询，并咨询机构类型，有哪些权限 2.查询该机构是否有过黑历史 二、职责范畴 ASC可以： 1.回答关于投资产品和服务的一般问题 2.告知公司或个人是否注册 3.告知公司或个人是否为ASC成员 4.为您提供投诉选项，指引您选择最合适的代理机构 5.调查或跟进有关阿尔伯塔省证券法的投诉 6.要求遵守证券条例 7.反对市场失当行为 ASC不能： 1.提供审核过程的信息 2.负责投资者的索赔 3.提供法律咨询 4.评论调查 投诉 如何投诉： 1.ASC不是争端解决机构，不能强制命令机构进行赔偿 2.如果您的投诉涉及投资账户，金融顾问，投资公司，首先您应该联系机构内部投诉部门 3.如果是IIROC或MFDA的成员机构，您可以直接 向IIROC,MFDA进行投诉 4.投诉涉及交易指令执行问题，违反市场统一性原则等您可向IIROC进行投诉 向ASC投诉： 投诉内容应包含：投诉详情、事件具体时间、已经采取的所有措施、所投诉机构的地址，全称等信息，证据文件复印件。（在线投诉表格: http://www.albertasecurities.com/onlineforms/Pages/File-Complaint.aspx） 联系方式 地址：Alberta Securities Commission ，Suite 600, 250–5th St. SW，Calgary, Alberta, T2P 0R4 5th floor 投诉电话：(403) 355-3888 投诉邮箱：complaints@asc.ca 传真：(403) 297-6156 相关链接 阿尔伯塔服务局：http://www.servicealberta.ca/

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  南非FAIS

  FAIS是依据金融咨询和中介服务法成立的争端解决机构。从2005年4月1日起，FAIS正式成为法定申诉机构。这意味着FAIS能够处理与金融机构相关的投诉，并且高于其他任何申诉计划的管辖权，管辖权的不确定因素也不复存在。 2. 机构愿景 通过公平公正的司法，建立对金融服务业的信任和信心，成为客户首选和应对迅速的争议解决论坛。 3. 监管使命 通过公正、快速、实惠、便捷和公平的方式解决投诉，促进消费者保护并为金融服务业的诚信做出贡献。 4.联系方式 电话/传真：+27127625000/27124709080 邮箱：info@faisombud.co.za 投诉服务地址：hestie@faisombud.co.za 投诉状态咨询邮箱：enquiries@faisombud.co.za 地址：Sussex Office Park,Ground Floor,Block B,473 Lynnwood Road,Cnr Lynnwood Road&Sussex Ave,Pretoria,0081 投诉处理 一、可投诉情况 FAIS在以下情况发生时受理投诉： （1）金融服务提供商违反或不遵循FAIS法案条款致使申诉人遭受或即将遭受金融损失。 （2）将某项金融服务随意加诸于申诉人身上并因此使申诉人遭受损失或有可能遭受损失。 （3）申诉人受到不公平的对待。 1. 投诉前，须知悉以下内容： A. 向FAIS提交投诉前，投诉人必须先自己尝试与应诉方沟通解决投诉问题，在沟通过程中，建议以书面形式沟通，且保留相关证据； B. FAIS的金额管辖权限为80万兰特，也就是说，FAIS不处理金额超过80万兰特的投诉案件，除非投诉人愿意放弃超出80万兰特金额部分，或应诉人同意案件由FAIS处理； C. FAIS不会在收到投诉之前进行调查，或者如果在调查过程中投诉人就投诉问题向法院上诉的，FAIS会停止调查。 2. 投诉人应填写投诉登记表，投诉人可以通过以下三种方式获得《投诉登记表》 A. https://www.faisombud.co.za/wp-content/uploads/2017/10/FAIS_Complaints_form_201111.doc（《投诉登记表》Word版下载网址） B. http://www.3rddev.co.za/fais/wp-content/uploads/2017/10/FAIS_Complaints_form_201111.pdf（《投诉登记表》PDF版下载网址》） C. 此外，投诉人也可以通过电话、传真或电子邮件的方式联系FAIS办公室，请求提供投诉登记表 3. 《投诉登记表》填写注意事项 A. 在填写表格之前，建议投诉人通读表格，在填写之前先收集必要的信息； B. 将表格交给FAIS时，应附上所有的支持证明文件，比如投诉人收到或发出的与投诉有关的所有信件、政策文件和申请表，以及与应诉人沟通时对方联系人的详细联系信息。 4. 签字 A. 填写《投诉登记表》之后，投诉人必须在表格上签字，FAIS不接受没有签字的投诉表； B. 如果《投诉登记表》写不下所有内容，投诉人可以另附纸张； C. 若在填写表格过程中遇到任何问题，投诉人可以联系FAIS 二、投诉流程 三、裁定过程 （1）当案件提交至裁定部门进行裁定时，会分配至一名审裁员。审裁员在做出决定之前，会对整个案件和支持文件进行审议。审裁员可要求双方提供额外的信息和文件。首先，审裁员可以向双方发出提议以初步解决案件。若拒绝审裁员提议的，拒绝的一方必须在规定的时间内提交拒绝原因。 只有在各方尝试解决案件的所有努力都失败之后，申诉署才会对投诉进行裁定。 投诉案件的处理取决于是否基于合理的理由，因此没有严格的时间框架。 做出裁定后，FAIS会签发裁定书，并通知各方裁定结果。从签发日起1个月内，可以对裁定进行上诉。 （2）如果对裁定结果进行上诉，需要提供上诉的书面原因。FAIS会对原因进行审议，然后确定接受或拒绝上诉许可申请。 是否批准上诉许可申请取决于两个方面：a.上诉委员会有没有可能对案件得出不同的结论；b.案件是否复杂。 上诉委员会是独立的实体，不按照申诉署的指令行事。如果上诉许可申请被拒，可以向上诉委员会申请上诉许可。 投诉交由上诉委员会后，委员会会对案件进行审议，上诉委员会会推翻、补充或修改FAIS的判决，并作出自己的判决。 （3）如果裁定后投诉人或应诉人不上诉，或上诉后还是支持最初的决定，FAIS有法定义务向法院提交裁定。这意味着，此种情况下裁定相当于地方法官或高级法院的民事判决。 FAIS会告诉投诉人民事判决结果，然后关闭投诉案件。 若应诉人不执行指令或者不依据指令向投诉人支付应付金额的，那么投诉人可以申请执行令。 四、上诉 如果投诉人对处理结果不满意，可以提出不正式的上诉，交由裁定部门办公室处理。 此种情况下，投诉人应提供书面的上诉理由。 （1）提交上诉后，会建立档案（所有的信件都会放在档案里），然后在收到上诉理由后二（2）个工作日内将档案转交给裁定部门。 （2）之后，案件会分配至一名审裁员，审裁员会审查上诉理由，并作出是否重开档案决定。审裁员的决定会在裁定部门收到档案后五（5）个工作日内书面传达给投诉人。 如果您对上诉有任何问题，请咨询Hestie Teessen女士：hestie@faisombud.co.za 投诉状态查询 https://www.faisombud.co.za/how-to-complain/check-complaint-status/ 投诉处理决定查询 依据《金融咨询和中介服务法案》第28条，若投诉案件没有得到解决或各方不接受FAIS的提议，FAIS会做出最终处理决定，包括： 1. 撤销投诉；或 2. 全部或部分支持投诉，比如给予投诉人一笔合理补偿，以弥补投诉人所遭受的金融歧视或损失。 FAIS的裁定具有法院民事判决的效力。 注意：可在以下网页搜索FAIS历年的投诉案件，选择投诉类别和年份，即可找到您想要查询的信息。 下面为从2005年起FAIS处理过的所有外汇投诉信息，https://www.faisombud.co.za/determinations/。 其他链接 财政部：www.treasury.gov.za 银行业务申诉署：http://www.obssa.co.za/ 国家信用监管局：http://www.ncr.org.za/

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  不列颠哥伦比亚BCSC

  不列颠哥伦比亚省证券委员会是独立的省政府机构，通过“证券法”负责管理不列颠哥伦比亚省的资本市场。 作为加拿大皇冠公司，具备监管动态市场所需要的独立能力和灵活性。BCSC是自费机构，我们的运营资金来自于市场参与者，而非纳税人。 职能 使命：保护和提升公众利益，打造公平的证券市场，保证公众信心，打造充满活力和竞争力的证券业，创造投资机会和资本。 愿景：能在证券监管中发挥主导作用，鼓励投资者信心，建立公平、高效和创新的加拿大资本市场。 价值观：坚持诚信负责和服务的理念，建设高效灵活的监管，以此来与发展迅速的资本市场保持一致步调。 最终效益：委员会通过保护投资者和BC省资本市场的完整性使公众受益： 1.企业筹集资金必须向公众披露 2.审查交易证券，提供咨询或管理投资组合或投资基金的注册申请，以确保合格。 3.对违反证券法的人采取相应措施 4.教育投资者自我保护意识，教育行业参与者了解如何遵守证券法律要求 投诉流程 1.在线投诉：https://ca.research.net/r/bcsc-complaint-form 2.投诉表格PDF文档下载（可通过电子邮件、传真或普通邮件发送） 3.举报投资骗局/骗子公司链接 联系方式 咨询热线： 604-899-6854 （工作日8:30-17:00） 免费热线：1-800-373-6393 传真：604-899-6506 邮箱： inquiries@bcsc.bc.ca 地址：British Columbia Securities Commission (BCSC)，701 West Georgia Street，P.O. Box 10142, Pacific Centre，Vancouver, BC V7Y 1L2 相关链接 投资者教育网：www.InvestRight.org. 加拿大证券过渡局 (CSTO) ：http://www.csto.ca/en/default.aspx 证券管理委员会（SEC) ：http://www.sec.gov/ 加拿大国家证券交易所 (CNSX) ：http://www.cnsx.ca/ 蒙特利尔交易所(ME) ：http://www.m-x.ca/ 创业交易所：http://www.tsx.com/ 洲际交易所：http://www.theice.com/ 与BCSC相关的所有链接列表：http://www.bcsc.bc.ca/About_Us/Related_Links/

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  安大略省OSC

  作为监管机构，OSC管理并执行“证券法”（安大略省）和“商品期货法”（安大略省）的规定。 具体来说，我们致力于保护投资者，并通过制定和监督安大略省证券行业规则的监管来促进公平有效的市场。 安大略证券委员会（OSC）是一家独立的加拿大皇冠公司，负责管理安大略省的资本市场。OSC独立经营，向市场参与者收取费用运营，对安大略省财政部长负责。 二、我们的法定授权是： 保护投资者免受不公平，不正当等欺诈行为，促进资本市场的公平高效运转，稳定投资者对资本市场的信心。 三、职能 我们通过制定规则和实施权力来维护安大略省经济的健康发展，以此保护投资者利益，监管安大略省资本市场的投资机构。 我们监管在安大略省的证券交易商、金融顾问、上市公司，投资基金等市场，例如多伦多证券交易所。 OSC的历史可以追溯到1928年，当时安大略政府介绍了“安全欺诈预防法案”。安全欺诈预防委员会在1933年更名为安大略证券委员会。 四、我们的目标： 为投资者提供强有力的保护 提供实质性监管服务 提供有效的条例，监督和执行力 促进金融稳定高效发展 成为创新、负责、高效的监管机构 五、安大略省的资本市场 安大略省是加拿大人口最多的省份。 多伦多是加拿大最大的城市，在全球排名第11位金融中心。 安大略省有1,400家上市公司 安大略省有3,700家投资基金发行商 安大略省有1,300家注册公司 安大略省有66,000为个人注册商 投诉 投诉链接：https://eforms2.osc.gov.on.ca/contactus2012/ProcessFormSubmissionServlet?pwscustomFormName=customFormName&pwsFormName=contactus.xfdl&pwsAction=retrieve （该链接360和谷歌浏览器打不开，可用火狐） 联系方式 地址：20 Queen Street West ,20th Floor,Toronto ON, M5H 3S8 咨询电话：416 593 8314 免费热线： 1 877 785 1555 （工作日8:30-17:00） 传真： 416 593 8122 邮箱:inquiries@osc.gov.on.ca / ContactODIA@osc.gov.on.ca 相关链接 加拿大安大略金融服务委员会（FSCO）：http://www.fsco.gov.on.ca/en Tips 加拿大皇冠公司 (部分由民间控制，部分由国有商行操作) 加拿大的国有企业分为三类，一类是指完全由政府拥有的独立企业法人，也成为皇冠公司，这些企业主要分布在能源、邮政、金融、文化、运输等领域。

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  魁北克AMF

  AMF 是负责加拿大魁北克省金融监管的一个组织。它规范魁北克全省的金融市场，并为消费者提供金融产品和服务。 AMF主要监管范围为：保险，金融衍生品，证券，非银行存款机构，以及其他金融产品和服务。AMF还负责监督其规定的每个领域的法律执行。 AMF是自费机构，资金来源为受监管机构/个人的费用。AMF主席由政府任命，兼任首席执行官。 如何投诉 1.向金融机构以书面的形式提交投诉，公司必须回复确认受理，公平公正处理投诉并必须以书面形式给到最终处理结果 2.如果对处理结果不满意，可以要求该公司向AMF提交您的投诉文件，交由AMF调查 （http://www.lautorite.qc.ca/files/pdf/formulaires-conso/form-trans-dossier-an.pdf，要求该公司填写该链接表格后发送AMF） 3.直接向AMF投诉（投诉表格：http://www.lautorite.qc.ca/files/pdf/formulaires-conso/form-plainte-en.pdf） （表格下载地址：http://www.lautorite.qc.ca/files/pdf/formulaires-conso/form-plainte-en.pdf） 联系方式 免费热线: 1-877-525-0337 传真: 418-647-9963

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  加拿大FINTRAC

  加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，总部位于渥太华，是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。 FINTRAC是艾格蒙联盟（FIU）的成员，其目的是加强合作和信息交流，以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。 机构历史 成立于2000年 机构职能 FINTRAC主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。 FINTRAC致力于阻止洗钱和资助恐怖主义活动，同时确保个人信息的保护。通过以下方式履行职责： 1.根据立法和法规，接收金融交易报告、关于洗钱和恐怖主义活动融资的自愿性信息披露。 2.保护个人信息。 3.确保报告机构遵守法律法规。 4.建立与调查洗钱，恐怖主义活动融资和对加拿大安全的威胁有关的金融情报网 5.研究和分析各种信息数据，分析洗钱和恐怖主义融资的趋势和模式。 6.负责加拿大资金服务业务的注册。 7.提高公众对洗钱和恐怖主义活动筹资的认识和了解。 货币服务公司（MSB）注册 一、MSB业务权限 加拿大MSB公司可以向客户提供以下服务： 1.外汇交易服务（指货币兑换）； 2.资金转账服务； 3.兑换或出售汇票、旅行支票等； 二、MSB注册流程 步骤1：填写在线预注册表格https://www30.fintrac-canafe.gc.ca/cf-cc/public/，填写完后FINTRAC会在5个工作日内联系您； 步骤2：输入用户ID和密码，登录MSB注册系统https://www9.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/secure/registration/registration/； 步骤3：在填写MSB注册表时，您需要以下信息： 1.银行账号信息； 2.合规人员信息； 3.员工数量； 4.注册信息（如果业务类型为企业）； 5.MSB所有人以及高级管理人员的信息，如姓名和出生日期； 6.预估您所提供的每项MSB服务每年的预期交易总额； 7.各分支的详细信息； 8.每位加拿大MSB代理的详细信息。 三、MSB注册时间及费用 提交注册表格后，FINTRAC会在14天内处理您的表格，并向您发送： A.注册批准通知以及注册号；或 B.澄清请求 C.注册否决原因 注册费用：免费 四、MSB注册义务 在加拿大开展业务之前，您必须向FINTRAC进行MSB注册。即使您已经在加拿大省内进行MSB注册，您还是必须再向FINTRAC进行注册。MSB注册义务包括： 1.合规计划 A.指定合规人员负责合规计划的实施和监督; B.制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序; C.应用及记录风险评估，包括缓解措施及策略; D.为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并维护书面培训计划; E.每两年审查你的合规计划(政策和程序、风险评估和培训计划)，以测试其有效性。 2.了解客户 A.何时确认个人和实体的存在——货币服务企业; B.识别个体和确认实体存在的方法; C.业务关系要求; D.持续的监控要求; E.实益拥有权要求; F.第三方认定要求;和 G.政治人物和国际组织负责人-货币服务企业。 3.报告要求 A.可疑交易：在确定有合理理由怀疑交易或未遂交易与洗钱或恐怖主义融资犯罪的委托或未遂委托有关的，您必须在30天内向FINTRAC提交可疑交易报告(STR)。 B.恐怖分子财产：当你知道你所拥有或控制的财产是由恐怖分子或恐怖组织拥有、控制或代表他们时，你必须立即提交报告。您还必须向加拿大皇家骑警(RCMP)和加拿大安全情报局(CSIS)提交一份报告。 C.大额现金交易：当您在24小时内通过单笔交易或多笔交易收到1万加元或更多现金(包括税费或其他费用)时，您必须在15个日历日内提交一份报告。 D.电子资金转账：当您发送或接收客户发起的指令，以便在24小时内分单笔或是多笔交易在国际上转账10,000加元或更多时，您必须在5个工作日内提交一份报告。 4.记录保持 您有责任保存某些交易和客户识别记录。如果需要，这些记录应在30天内提供给FINTRAC。 五、MSB注册查询 查询链接：http://www10.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/public/msb-search/search-by-name/ 1.通过名称进行搜素： 2. 通过地址进行搜素 常见问答 详情请查阅：http://www.fintrac-canafe.gc.ca/questions/FAQ/1-eng.asp 相关链接 艾格蒙联盟官网:http://www.egmontgroup.org 联系方式 地址：FINTRAC，24th floor, 234 Laurier Avenue West，Ottawa ON K1P 1H7，CANADA 邮箱：guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca 免费热线：1-866-346-8722 传真：613-943-7931 Tips 艾格蒙联盟(The Egmont Group Financial Intelligence Units，FIUs)，其主要目的在于提供管道，让各国监督机构加强对所属国家反洗钱活动工作的支援，其主要任务之一，是把交换资金移转情报的工作扩展并予系统化。 艾格蒙联盟是一个非正式组织，由各地的金融情报单位(Financial Intelligence Uni，缩写为FIU)组成。 *FINTRAC类似美国CFTC，IIROC 类似美国NFA。

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  加拿大CIPF

  当成员公司无力偿债/破产时，CIPF对成员公司的真实客户的财产提供一定的保护。注册IIROC监管的投资经纪商即为CIPF的成员公司。 处理破产/无力偿债时，CIPF确保在一定时间内将您持有的任何财产在一定限度内退还给您。客户资产可包括证券和现金。某些情况下，CIPF可能涉及要求委任破产受托人。 2.CIPF的任务 CIPF的任务由加拿大省级和地区证券监管机构确立。由于成员公司破产而无法获得所持有的证券，现金和其他资产，CIPF有权在规定的限制范围内向成员公司的合格客户提供保护。 CIPF不提供风险或损失保护，不保证也不保护证券的价值。以下原因导致的损失均不在CIPF的保护范畴： 1.不适合客户的投资 2.欺诈或虚假陈述 3.给用户误导性信息 4.未向客户披露的重要信息 5.给予客户的不良投资建议 为了流动性目的，CIPF拥有加拿大特许银行提供的1.25亿加元的信贷额度，CIPF有每年总额为1.6亿加元保险金，可支付超过1.5亿加元的损失，第二层保险金额为1.7亿美元，用于赔偿支付超过3.10亿加元的损失。 监管申诉 一、CIPF成员查询链接：http://www.cipf.ca/Public/MemberDirectory/CurrentMembers.aspx 二、如何处理索赔： 1.提交索赔表格 2.CIPF将以书面形式确认收到的所有索赔。 3.客户应配合CIPF确定资格和索赔金额，CIPF将收集可用信息，评估索赔的资质。 4.CIPF可能要求客户补充索赔表中未要求的的其他信息，30内提交即可，如果客户未能在规定时间内提交或提交的信息不符合要求，CIPF可以根据当时拥有的信息评估索赔。 5.决定索赔之前，CIPF可能要求客户确认用于评估索赔资格的信息是否完整属实。CIPF还会提供索赔摘要，并提供给客户以确认信息是准确和完整的，如有不实，则应作出相应修改。 5.最终决定索赔信息 6.赔偿索赔 7.不符合索赔资质的可以进一步提请诉讼 联系方式 邮箱： info@cipf.ca 电话： 416 866 8366 免费热线： 1 866 243 6981 传真： 416 360 8441 地址：Canadian Investor Protection Fund，First Canadian Place, 100 King Street West，Suite 2610, P.O. Box 481，Toronto, Ontario M5X 1E5 在线咨询链接：http://www.cipf.ca/Public/ContactUs/AskUs.aspx

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  加拿大OBSI

  OBSI是独立公司，公平公正免费为消费者服务，是法律程序之外的另一个选择。 OBSI专门解决银行以及投资公司与投资者之间的纠纷。 如果您遭受经济损失，或者不良经济建议导致您的损失，OBSI可要求该公司回复你损失前的原位，或采取其他非金钱方式的赔偿。若我们经调查，认为公司/机构的处理结果有失偏颇，我们会如实告知您。 常见受理争议范围： 转账卡/信用卡、房屋贷款、股票、基金、债券、投资顾问、费用及利率、欺诈、虚假宣传、交易问题等 投诉申诉限额：350,000加元 如何申诉 1.向金融公司当事人/当事人部门提起投诉，告知您的诉求 2.所有OBSI成员都有规定的内部申诉程序，如果对处理结果不满意，您可以要求查阅申诉程序，了解下一步可向哪个机构投诉 3.对公司的最终处理结果不满意，或者投诉90天内没有得到回复，可向OBSI提起申诉。 （投诉表格下载地址：https://www.obsi.ca/en/download/fm/323/filename/Complaint-Download.pdf） 联系方式 地址：401 Bay Street, Suite 1505 ，P.O. Box 5 ，Toronto, ON M5H 2Y4 免费热线：1 (888) 451-4519 传真：1 (888) 422-2865 邮箱： ombudsman@obsi.ca

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  加拿大IIROC

  加拿大的投资行业监管组织是国家自律监管组织，负责监管所有投资交易商、借贷活动和股票市场交易活动。 IIROC设定严格要求的监管和投资行业标准，保护投资者，加强市场诚信，同时保持高效以及竞争力的资本市场。 2008年6月1日，加拿大投资行业监管组织IIROC成立。作为一家非营利性组织，IIROC由加拿大投资交易商协会（IDA）和市场监管服务公司（RS）组成。 机构价值观 诚实：坚持公平和专业精神，遵守道德 负责：及时，高效处理事务 积极：接纳创新，用于迎接挑战。寻求多方合作 牌照申请 一、申请要求 1. 注册最低资本 经纪商类别不同，资本要求也不一样。分为两种：250,000加元/75,000加元，换算成人民币合约124万元/37万元。 介绍经纪商： 1类介绍经纪商的最低资本应该始终在7.5万加元之上。 2类介绍经纪商的最低资本应该始终在25万加元之上。 3类介绍经纪商的最低资本应该始终在25万加元之上。 2. 组织架构 （1）每位交易商成员需要建立和维护合适的内部控制系统。 （2）交易商成员的负责人或者执行主管都必须经过IIROC组织的批准。 （3）至少40%的负责人在交易商成员公司的业务运营中保持活跃状态，或者在相关附属证券交易商或其他附属金融机构担任同等职位，并且拥有至少有5年金融服务行业从业经验。 （4）交易商的所有执行主管都需要在业务运营中保持活跃状态。其中，执行主管中不少于60%的人有超过5年的行业从业经验。 3. 实体办公室 IIROC要求成员公司在加拿大设立实体办公室。具体要求如下： （1）依据加拿大联邦法成立。加拿大境外公司需要与加拿大实体（并申请加入IIROC会员）有合作关系。加拿大申请法人需要满足所有会员要求； （2）需要在加拿大作为交易商运营业务； （3）符合要求在加拿大行政区进行注册； 其控股及相关公司，负责人，合伙人，主管以及员工都符合IIROC规则。 二、申请费用 交易商成员向IIROC组织缴纳的费用包括： 1. 一次性缴纳入会费25,000加元。在申请成功之后，需要缴纳保证金10,000加元，并不可退还。 2. 基于IIROC认证命令，交易商成员向IIROC有限基金一次性缴纳会费。年度费用根据以下因素而定： （1）交易商成员公司的营业额； （2）250加元/注册个人。 当营业额会费部分与注册个人会费部分加在一起的总额少于27,500加元时，最低费用为15,000加元或者27,500加元，这取决于IIROC对该公司的监管服务成本。 监管细则 1. 杠杆限制 IIROC未明确外汇交易的杠杆限制。 2. 隔离账户 交易商成员必须为客户资金设立信托账户。 所有由交易商成员持有的客户的全部支付或超额保证金证券，应被隔离，并确定为信托持有。 3. 负余额保护 IIROC未明确负余额保护机制。 4. 定期报告 根据IIROC公布的文件，受监管公司需要提交交易报告、年度财务审计报告和反洗钱报告、客户资产报告、主要头寸报告等。交易报告类型随经纪商的类型而有差异。其中， （1）交易报告 交易商成员须向IIROC组织递交每项交易报告，包括政府证券经销商的每项交易。 （2）财务审计报告 （a）在每个财政月月末或者协商好的其他日期，向IIROC组织递交1份月度财务报表的复印件； （b）在每个财政年年末或者协商好的其他日期，向IIROC组织递交2份年度审计财务报表的复印件； （c）交易商成员的财务报表需要在规定时间的7周内递交至交易商成员审计员； （3）客户资金报告 在计算风险调整后资本时，承转经纪商应该对所有由介绍经纪商引进的客户进行账户报告。 （4）客户净资产报告 由介绍经纪商引进的客户，承转经纪商需要保证客户账户资产符合要求。 （5）主要仓位报告 介绍经纪商需要报告承转经纪商的主要仓位。承转经纪商需要报告客户账户中介绍经纪商的主要仓位。 监管查询 第一步：打开加拿大投资行业监管组织IIROC的官网：http://www.iiroc.ca 第二步：点击网站右方的“Who We Regulate”，选择“List of regulated dealer firms”。 第三步：此处已经到达受IIROC监管公司的列表页面，根据图示可进行受监管公司搜索。共4种方式。 1. 根据公司名称的首字母进行搜索； 2. 点击“All”查看所有受监管公司； 3. 点击“Excel”下载受监管公司列表； 4. 点击列表上文处的“IIROC Dealer Members by Peer Group”下载PDF列表。 监管投诉 一、受监管机构查询链接：http://www.iiroc.ca/industry/Pages/Dealers-We-Regulate.aspx 二、投诉规定 1. 关于服务类的投诉，IIROC要求所有机构必须以书面形式回复所有的信件/邮件投诉。 2. 关于账户违规类的投诉，受监管机构必须：在五个工作日内受理投诉；在90内给到最终处理结果，其中须包含：投诉总结、调查结果及最终解决方案的理由，如果对结果不满意，该向哪些机构申请索赔等信息。 3. 如果在90天内没有收到答复，监管机构必须告知延迟理由以及处理期限。 4. IIROC鼓励投资者向IIROC提交投诉。向IIROC投诉与向金融机构投诉可同时进行，向IIROC提交投诉可以更好的确保监管机构遵守法规条例，我们的行为范围为：警告，调查，提出正式程序和听证。 三、投诉方式 电话：1-877-442-4322. 邮箱：InvestorInquiries@iiroc.ca（请附上个人联系电话） 在线投诉：https://complaints.iiroc.ca/InitialSelect_en.asp 投诉表格PDF：http://www.iiroc.ca/investors/makingacomplaint/Documents/ComplaintForm_en.pdf 注：IIROC不是争端解决机构，不处理索赔申诉，但是无论是否受IIROC监管的公司，被投诉后，IIROC都会受理。 四、投诉流程 （1）直接投诉公司 （2）选择以下渠道（无偿提供）： （A）加拿大投资者保护基金（CIPF） （B）银行服务及投资监察组织OBSI，最高获赔350,000加元 （C）法国金融市场管理局AMF（魁北克省居民） （D）The Investor Protection Clinic at Osgoode Hall Law School（提供法律建议，代表投资者写信至公司或监管局，或者代表投资者参加听证会） （3）若不满意，可进入IIROC仲裁，最高获赔50万加元（仲裁费用由投诉者与受监管公司平摊） （4）上诉法院 五、破产清偿 （1）加拿大投资者保护基金（CIPF）负责处理公司破产时的客户资产赔偿。 （2）针对客户在同一家破产公司的所有账户资产清偿时，IIROC提供最高100万加元的赔偿保护。 相关问题解答： 1. CIPF成员公司有哪些？ 成员公司为IIROC组织的投资交易商成员。目前加拿大大约有170家投资交易商是CIPF成员。 2. 赔偿上限是多少？ CIPF可以在成员公司破产时为其客户提供赔偿保护。赔偿上限如下： 对于个人在同一家成员公司持有一个或多个账户的情况下，CIPF可赔偿： （1）所有一般账户赔偿总额不超过100万加元； （2）所有注册退休金账户赔偿总额不超过100万加元； （3）所有注册交易基金计划赔偿总额不超过100万加元。 对于其他账户类型的赔偿上限，请参考CIPF官网： 1. CIPF成员公司有哪些？ 成员公司为IIROC组织的投资交易商成员。目前加拿大大约有170家投资交易商是CIPF成员。 2. 赔偿上限是多少？ CIPF可以在成员公司破产时为其客户提供赔偿保护。赔偿上限如下： 对于个人在同一家成员公司持有一个或多个账户的情况下，CIPF可赔偿： （1）所有一般账户赔偿总额不超过100万加元； （2）所有注册退休金账户赔偿总额不超过100万加元； （3）所有注册交易基金计划赔偿总额不超过100万加元。 对于其他账户类型的赔偿上限，请参考CIPF官网：http://www.cipf.ca/ 处罚措施 IIROC有权行使一系列制裁措施：针对交易商最高达500万加元的罚款，针对法定个人实行最高达100万加元的罚款（或者罚款其不当利益数额的三倍），谴责，暂时吊销或者永久撤销授权，驱逐。 相关链接 魁北克AMF：http://www.lautorite.qc.ca 加拿大替代争议解决仲裁委员会：http://adrchambers.com 加拿大商事仲裁中心：http://www.ccac-adr.org/en 银行服务与投资调解专员：http://www.obsi.ca 加拿大投资者保护基金：http://www.cipf.ca. 联系方式 地址：Suite 2000, 121 King Street West，Toronto, Ontario, M5H 3T9 电话：(416) 364-6133 免费热线：1.877.442.4322 传真：(416) 364-0753 邮箱：InvestorInquiries@iiroc.ca

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  新加坡FIDReC

  金融业争议解决中心有限公司（FIDReC）是一家独立公正的机构，专门解决金融机构与消费者之间的纠纷。 FIDReC涵盖新加坡银行协会消费者调解组（CMU）和保险争议解决组织（IDRO）的工作。FIDReC为消费者解决与金融机构的纠纷提供了一个经济便利的一站式渠道。它还简化了新加坡整个金融部门的争议解决流程。它配备了熟悉相关法律和实践的全职员工。FIDReC由金融部门发起，旨在使其服务更加专业化，透明化，以客户为中心，服务为导向。FIDReC隶属于新加坡银行协会消费者调节部和保险业争议调节机构。 机构范围 1. FIDReC的管辖范围： （1）投保人与保险公司的索赔纠纷上限：100,000新加坡元 （2）银行与用户、资本市场纠纷，以及其他纠纷赔偿上限：50,000新加坡元 2. FIDReC不受理以下投诉： 由于定价政策，利率政策等商业决策而引起的纠纷；正在进行法律诉讼程序的投诉；金融机构在6个月前就已给了答复的投诉；前争端解决机构CMU, IDRO处理的投诉；私下解决了的投诉。 联系方式 电话: (65) 6327 8878（工作日9:00-18:00） 传真: (65) 6327 8488 / (65) 6327 1089 邮箱: info@fidrec.com.sg 地址：36 Robinson Road，#15-01，City House，Singapore 068877 机构投诉 一、投诉流程 1. 消费者如果无法通过金融公司解决问题，可以亲自或通过传真，邮寄或电子邮件向FIDReC免费提出投诉。 2. 收到投诉后，案件管理员将进行处理。如果投诉在FIDReC的管辖范围内，则案件经理将与相关金融机构进行协商，并在可能的情况下通过案件管理和调解解决争议。这项服务对消费者是免费的。 3. 如果无法达成解决方案，消费者可以选择进一步提出申诉，将争议提交裁决者或裁决者小组进行裁决。消费者在审理案件时需要支付审理案件费用。 4. 消费者不必将其文件的原件提交给FIDReC，复印件即可。如果消费者向FIDReC提供原始文件，FIDReC将不对任何原始文件的丢失负责。 二、争端解决 1. FIDReC争议解决流程 第一步：调解 首次收到投诉时，由FIDReC的案件管理员进行案件管理。我们鼓励投资者和金融机构以友好和公平的方式解决争端。在适当的情况下，案件管理员调解双方之间的争议。 第二步：裁决 如果纠纷未通过调解解决，该案件由FIDReC裁决者或审判员组审理并裁决。当他们的案件进行裁决时，投资者需支付审理案件费用。 2. 费用细则 请注意，自2011年9月1日起，FIDReC的个案费用如下： （1）调解 调解对消费者是免费的。 （2）裁决 属于FIDReC-NIMA计划的索赔： 消费者每次索赔需支付250新元，金融机构每次索赔需支付500新元。在案件判决完成后，索赔人或保险人可以退还200新元。在决定是否退款时，审核员将考虑到FIDReC的现行退款规则。副本也将根据要求提供。 其他类型索赔： 消费者每宗索赔需支付50新元的费用，金融机构每索赔需支付500新元的平摊费用。消费者或金融机构不得退款。请注意，所有金额均受现行消费税的影响。 3. 索赔限额 FIDReC在判断消费者与金融机构之间纠纷方面的管辖权，对于所有索赔，每项索赔最高达10万新元。 4. 适用范围 目前，FIDReC的服务适用于所有个人或独资经营公司的消费者。 常见问答 1. 什么时候可以进入FIDReC程序？ 如果你未能与金融机构就争议达成解决，或者解决结果不能令你满意，你可以在收到金融机构的最终回复之后的6个月内向FIDReC提出申诉。 2. 我可以获得多少赔偿？ FIDReC在判断消费者与金融机构之间纠纷方面具有管辖权，且对于所有索赔，每项索赔最高达10万新元。 3. 我该如何递交投诉？ 投诉递交流程简单，并且免费。你可以亲自或传真或邮寄或电子邮件递交投诉。如果有任何问题或者困难，请联系FIDReC电话：63278878. 请不要将文件原件递交至FIDReC。仅需要提供文件的照片复印件。若递交原件，FIDReC对任何原件的损坏概不负责。 4. 投诉是否需要收费？ 递交投诉是免费的。当案件管理人将你的投诉与相关金融机构进行交流后并没有得到解决时，你可以选择递交投诉至裁决。 属于FIDReC-NIMA计划的索赔： 消费者每次索赔需支付250新元，金融机构每次索赔需支付500新元。在案件判决完成后，索赔人或保险人可以退还200新元。在决定是否退款时，审核员将考虑到FIDReC的现行退款规则。副本也将根据要求提供。 其他类型索赔： 消费者每宗索赔需支付50新元的费用，金融机构每索赔需支付500新元的平摊费用。消费者或金融机构不得退款。请注意，所有金额均受现行消费税的影响。 5. 如果我不满意FIDReC的结果呢？ 裁决或者陪审的决定是最终性质的，但是并不限制于投诉者。如果不满，你仍然可以驳回决定并且递交投诉指其他机构。如果你选择向FIDReC递交投诉，很显然代表你并没有不满。 6. FIDReC需要花费多长时间来处理我的争议？ 处理时长根据每个案件的复杂程度而定，FIDReC尽可能尽快处理所有争议。 详情请点击此链接：http://www.fidrec.com.sg/website/faq.html 相关链接 新加坡企业审计监管局：https://www.acra.gov.sg/Home/

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