一、业务简介
中国工商银行开展代客外汇风险管理业务的基本原则，是依据客户企业的财务管理目标，通过运用各种金融工具，尤其是各种衍生金融工具及其组合，协助客户对预期收入结构以及债务结构执行调整，力求使将来现金流入与将来现金流出的币种、期限相匹配，防范因国内外经济环境及汇率、利率改变导致的外汇风险，合理控制融资成本。二、服务对象
有自营进出口权的企业和外贸、工贸公司，以及通过国内外外汇贷款执行融资的企业，有对将来外汇收入保值或债务成本管理需求者，均可向我行申请办理外汇风险管理业务。三、操作流程
1. 客户向中国工商银行提出避险要求，并供应表明本身真实债务情况的有效法律文件或其副本，包含：(1) 贷款协议（转贷协议）及其全部补充协议；(2) 贷款担保协议；(3) 提款时间表、还款计划表；(4) 其它必要材料。2. 我行在充分了解客户财务管理目标的基础上，向客户供应债务风险管理建议与方案。3. 客户决定接纳我行的方案后，可向我行提交《外汇风险管理业务委托书》，我行将依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会以及国家外汇管理局相关管理规定对客户的风险管理委托执行审查。4. 在我行证实接受上述委托后，第一次委托交易的客户应与我行签订我行供应的统一格式的《外汇金融衍生产品交易总协议》。5. 交易完成后，我行将为客户供应《交易确认书》，作为双方履约的凭证。6. 我行将继续依据市场改变情形为客户供应追踪服务，以便客户实行动态风险管理策略。四、为何选择工行
1. 我行是国内最具实力的外汇专业银行之一。2. 经中国人民银行、中国银行业监督管理委员会以及国家外汇管理局准许，我行可以开办绝大部分品种的原生金融产品及衍生金融产品交易业务。 3. 我行长期参与国际金融市场运做，拥有大批熟悉国际金融市场与金融工具的外汇资金业务专业人士。4. 我行着眼于国内企业对债务风险管理产品重大的潜在需求，在国内率先推出量身定做的外汇风险管理服务。5. 我行是国内市场最首要的做市商，金融衍生业务范围庞大，选择我行的客户将能够分享我行的范围效益。五、客户关心的首要困难
1. 问：外汇风险管理的对象是什么？答：风险是指预期利益遭受损失的未知性。企业在运营活动中一般面对利率风险、汇率风险、信用风险、内部运营管理风险、法律合同风险、流动性风险等各种风险，其中利率风险、汇率风险来自企业生产运营活动以外，但对生产运营活动有重要的影响，所以是外汇风险管理的对象。 2. 问：选择债务风险管理方式的原则是什么？答：选择债务风险管理方式的基本原则，是依据债务企业的运营情形和预期收入情形对债务结构执行调整，力求使将来现金流入与将来现金流出的币种、期限相匹配，防范因国内外经济环境及汇率、利率改变导致的偿债风险，合理控制外债资金成本。