国际货币金融法

国际货币金融法的概念

国际货币金融法是调整国际货币金融关系的国际规范和国内规范的总称；以内容上，它涉及到国际货币体系、国际资本跨国流动、跨国金融机构的运营举动的管制、有关外汇的兑换与交易、有关各种国际金融资产的衍生工具交易等方面的法律制度。国际货币金融法是国际经济法的重要构成部分，是传统的国际贸易和国际投资法律制度的基础。在现代国际经济关系中，离开了国际货币金融法所形成的秩序，各种国际经济活动将很难顺遂执行；同期，一国所适用的国际货币金融法制度，在很大程度上又决定着该国参与国际经济活动的方式和效率。

国际货币金融关系是伴随国际贸易的成长而发展起来的，该种关系最初显现为不同国家货币之间的兑换关系。15世纪后，地中海地区逐渐形成世界贸易中心，跟随显现了跨国界的信用关系。美洲新大陆的发现和新航道开辟后，伴伴随欧洲列强对外执行经济、政治和文化扩张的进度，欧洲各国的银行逐渐在其余国家设立分支机构，建立起世界规模内的银行网络。适应金融业发展的需要，大批的调整国际货币金融关系的法律规范便应运而生。

早期调整国际货币金融关系的法律规范首要是各国的国内法。从17到19世纪，英、法、德等国先后颁布了一部分金融法规，对国际间的货币兑换、支付关系和信用关系作了清晰而详尽的规定，曾有力地促进了国际金融事业的成长。特别是英国策划的金融法对国际金融关系及国际金融法的成长具有极大的促进作用。

世界规模内的国际货币金融法规的策划始于二战后的布雷顿森林会议，该会议建立了以国际货币基金组织为核心的世界性货币金融法律制度，第一次对国际货币兑换、国际借贷和国际担保等作了有效的国际安排。此后，区域间的国际货币金融协议、多边和双边国际货币金融协定大批造成，形成了内容丰富多彩的国际货币金融法体系。

严格地讲，国际货币金融法包含国际货币法和国际金融法两个性质有别但又紧密联系的法律部门。国际货币法是指调整国家之间因国际货币管理活动而造成的国际货币关系的国际规范和国内规范的总称，它规定的是有关国际货币的兑换、流动和汇率方面的法律规则。它组成一国国际货币金融制度的基础，具有典型的公法性质。国际金融法则是指调整不同国家民事主体之间因跨国金融交易活动而造成的国际金融关系的国际规范和国内规范的总称，它规定的是有关国际贸易融资、国际贷款融资、国际债券融资、国际股票融资、国际融资租赁等金融交易的法律规则。即使在不同国家的法律中，此类法律制度往往也或许含有适当的管制法内容，但它在本质上具有私法性质。

国际货币法与国际金融法之间有着内在的联系。简要地说，国际货币法组成国际金融法的基础，而国际金融法则显示了国际货币法的目的和欲规范的交易的内容。从国际货币金融法的成长来说，一面，一国的国际金融法律制度事实上建立在该国所采取的国际货币法制度的基础上，在不同国家的国际货币法体系下，其国际支付和国际金融交易将有不同的含义和特点，其国际金融法也将有不同的性质和内容；另一面，一国所采取的国际货币法制度又服务于其国际金融法制度，该国际货币法制度或者体现了其国际贸易支付制度的要求，或者体现了其国际金融交易制度的要求，或者综合体现了其经常性贸易支付和资本项下交易制度的共同要求。应该说，国际货币法与国际金融法的协调发展反应了国际货币金融关系紧密联系的客观特质。

国际货币金融法的特质

与其余有关的法律部门对比较，国际货币金融法具有下方基本特质：

1.国际性。

国际货币金融法调整的是国际性货币金融关系，就是说，国际货币金融关系的主体、交易标的或交易举动中必含有跨国原因。现代各国所采取的涉外货币金融制度不同程度地承受国际货币秩序和国际间共同接受的准则的制衡，因此在国际间事实上存在着各国涉外货币金融制度相互协调的困难，这使其有别于一般的国内法制度；另外，在国际金融实践中，相当一部分国际协定和国际惯例对于跨国金融交易当事人还具有直接适用意义。

2.基础性。

国际货币金融法仅调整由国际货币管理活动和国际金融交易活动所直接引起的国际货币关系和国际金融关系，它是直接针对国际货币兑换、流动和国际金融交易等举动的法律规则而不调整国际货币金融活动后面的国际贸易关系和国际投资关系，它事实上对一国的国际贸易法制和国际投资法制具有基础性作用，这使之与传统的国际贸易法和国际投资法相区别。

3.实践性。

国际货币金融法规定的是有关涉外货币管理活动和跨国金融交易活动的规则，以内容和功能上均具有实践性和技术性特质，它事实上仅为一国既定的国际贸易政策和国际投融资政策给予了法律框架和法律工具，其作用在于保障国际经济活动的安全与效率。在近几十年来的国际经济活动中，国际金融实践在原有的国际货币金融法律秩序下得到了长足的成长，国际金融法已形成创新迭出的重要领域，实践中多将依其运用而形成的金融法律结构称为“金融工具”。

国际货币金融法律关系与法律渊源(一)国际货币金融法律关系

国际货币金融关系经历国际货币金融法的调整即形成国际货币金融法律关系，国际货币金融法律关系可以从不同的角度执行分类。以参与主体为标准可分为：国家之间结成的国际货币金融法律关系；国家与经济组织(包含国际金融机构)和个人形成的国际货币金融法律关系；不同国家的经济组织和个人之间结成的国际货币金融法律关系等。国际货币金融法律关系按内容可以划分为：国际货币法律关系；国际借贷法律关系；国际结算法律关系；国际金融市场法律关系；国际金融组织法律关系等。

(二)国际货币金融法律渊源

国际货币金融法的渊源是指国际货币金融法所借以表现的形式。从当前的实践来说，国际货币金融法的渊源首要包含下方三种，其中前两种为国际货币金融法的国际渊源，后一种为其国内渊源。

1.国际条约与协定。

国际条约与协定是国际货币金融法的重要渊源。当前，国际间调整货币金融关系的条约与协定首要包含《国际货币基金组织协定》、《世界银行协定》、《国际复兴开发银行协定》、《亚洲开发银行协定》、1930年《统一汇票本票法公约》、1931年《统一支票法公约》等，其中《国际货币基金组织协定》在国际货币法体系中具有重要地位，被觉得是维系战后国际经济秩序的三大支柱之一。除上述国际条约与协定外，由国际货币基金组织、世界银行等国际金融机构策划的某些规则、会议或规范性文件也被觉得是国际货币金融法的国际渊源，他们往往对有关的国际条约和协定具有解释意义。诚然，国际货币金融法中的国际条约和协定仍有待于发展，其中大部分仅起到协调和引导成员国涉外货币金融制度的作用，只有少数国际条约对成员国和国际金融关系当事人有直接适用意义。

2.国际惯例。

国际惯例是在长期的国际金融交往中形成的平稳的、共同的作法，尤其是由国际官方和民间组织策划的一般规则。国际惯例只对答应该项国际惯例的当事人具有直接的法律约束力，它是国际货币金融法的首要渊源。从国际金融的实践来说，规范国际金融交易的首要举动规则是国际金融惯例，其作用极为重要。当前国际上能够被广泛接受的国际金融惯例首要包含国际商会的《托收统一规则》和由世界银行《贷款协定和担保通则》概括的国际贷款合同惯例、由国际开发协会《开发信贷协定通则》概括的国际信贷惯例、国际融资实践中依照意思自治原则被广泛接受的国际贷款协议共同条款、各首要国际金融市场上被广泛采取的市场规则等等。应该说，在当前的国际金融惯例适用中，各国法律所广泛证实的意思自治原则具有重要作用。从理论上讲，国际金融实践中所广泛采取的国际惯例事实上是根据意思自治原则以具体的合同条款加以证实的；但从实践来说，国际融资的供求关系和跨国特质往往又决定了接受此类惯例实质上是达到国际融资的前提，这致使国际金融法实践具有了复杂性质与合同性质。

3.国内法律。

除上述之外，各国有关国际货币金融的国内法也是国际货币金融法的首要渊源，尤其是国际金融中心所在地国家制订的相关国际金融方面的立法更是这样。如美国和英国的国内法就对国际金融法有重要意义。受于对国际货币的管理实质上为国家举动，各国基于主权原则对于涉外货币关系的法律调整均采取国内法形式和强行法形式，相关国际货币条约仅对成员国政府具有协调和约束作用；而国际金融活动则是一种跨国性的金融交易举动，对于国际金融关系的法律调整首先要涉及当事人本国法的适用，在相关国际协定或国际惯例适用时也要顾虑到有关国家国内法的制约性制度。各国有关国际货币金融的国内法一般包含涉外货币兑换和跨国流动的制度、汇率制度、财政货币政策、有关涉外货币金融机构和监管的制度、有关外汇和黄金国际交易的制度、国际信贷融资法制、国际证券融资法制、有关涉外金融资产衍生工具的交易法制等。其中，多数发达国家的此类法律制度采取民商法形式或市场化规则形式，而且对国内金融活动和国际金融活动不作性质有别的规定。而在很多低收入国家，不仅对于外汇兑换流通制度、汇率制度采取管制法形式，而且对于国际贸易融资制度、国际信贷融资制度和国际证券融资制度也都采取管制法的形式，有关的民商法规则不甚发展，而且一般对国际货币金融方面的法律采取有别于国内法制的特别法形式。

另外，普通法系国家里相关涉外金融关系的判例、国际法院的判例也组成国际金融法的渊源。