对于个人投资人来看，需要用户在申请开通的前20个交易日间，有30万以上（含30万）的日均证券类资产。对于专业投资机构来看，专业投资机构可以直接在运营部开通分级b基金，专业投资机构有期货公司、证券公司、基金管理公司等。
基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资管理下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的首要特点是将基金产品分为两类或多种份额，并分别予以不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。比如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值XA份额占比%+B类子基净值XB份额占比%。假使母基金不执行拆分，其自身是一个普通的基金。股票（指数）分级基金的分级模式首要有融资分级模式、多空分级模式。债券型分级基金为融资分级。货币型分级基金为多空分级。