基金的持有收益指的是具体某个当下还持有的基金的收益。总计收益指的是把所有买过的产品包含已经赎回来的收益。持有收益衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资事实收益与投资成本的比率。总计收益指的是基金从成立运转开始迄今的累加起来的收益，其中包含现金分红收益、基金净值改变造成的收益。
基金收益首要包含下方方面：一面是基金运营公司运转基金资产所得到的收益。该种收益首要来因为基金资产运转中的利息收入、股利收入、资本利得、资本升值等。这些收益在扣除了基金运转费用（包含经理人费用和保管人费用）后，余下的部分用于基金证券的分配。另一面是基金持有人投资于基金证券所得到的收益。首要来因为基金收益分配和基金证券的买卖差价。
基金的利息收入首要来自于银行存款和基金所投资的债券。基金的股利收入是指放开式基金通过在一级市场或二级市场买入并持有各公司发行的股票，而从公司获得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。任何证券的单价全将受证券供需关系的影响，假使基金能够在资本提供充足、价格较低时买入证券，而在证券需求强盛、价格上涨时出售证券，所获价差称为基金的资本利得收入。