对于执行外汇交易的投资人来看，不仅要了解基础的外汇知识，如何使财富升值是很重要的考量原因。具体到外汇市场，增长财富首要是有关追求何种货币、追求何种类型的收益。很多原因比如地理、法律、语言(你不会讲或是不理解投资地的语言)、税收和交易成本等，全将致使那些只“投资国内”或者只投资自己熟悉领域的投资人处在不利地位。
但是，假使你能亲自做到这些，你不仅能得到一种控制感，而且万一显现你不再运营自己所拥有的投资管理，或者你不晓得投资什么的情形时，或者显现那些你要避免的情形，以及那些不符合你需求的情形时，亲自去做财富管理的工作，将使你需要全面管理的投资服务。
当你远离熟悉的环境和市场时，在财富管理上得到支持就变成了首要的需求。差不多没有投资人，尤其是当他们刚涉及投资艺术时，仅仅由于他们的突发奇想能够形成外国股票、证券和货币投资方面的速成专家，即便他们自己也知道，在国际市场上，开始的时机并没有了解太多。
很多人觉得在财富管理方面，他们和投资专家一样专业，或比投资专家更好。除了投资人过分自信的风险，该种自我管理的投资人仍有更多的“集中风险”。你也许会讨厌将你的财富管理交给一名专家并仅依靠这一个人的智慧和机遇的想法，觉得如此做太冒险，但假使均为靠你自己的决定执行投资，你就做了同样的事。
跨境式的财富管理就是如此一件事，除非你多找几位值得信任的专家(我们的意思是富裕多年经验的专家，并非是只依靠网络)。
财产保护和正确选择市场一样是一个重要的技能。我们谈的不仅仅是保险，即使这也很重要。要保护好你的财产，需要你制订计划，并实行一连串的策略，防范你的资产承受市场崩溃、法律或政治风险、挥霍、离婚、诉讼和第三方索赔等困难的打击。