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  • 英属维尔京群岛BVIFSC 监管机构

    英属维尔京群岛BVIFSC

    金融服务委员会于2001年12月颁布的金融服务委员会法案下指导成立,是该区域仅有的一家独立的自治管理金融监管机构。该机构负责向从事金融服务的企业和个人提供授权和许可,同时监督受监管的金融服务活动,以保护公众远离违法提供金融服务的个人或公司。本机构也负责在本区域所有公司以及有限合作企业的商标注册。 其主要的职能是监管BVI境内所有金融服务。依据BVI法律,监管所有在BVI内经营、或者在BVI注册成立的的金融服务活动。这些服务包括保险、银行、受托业务、企业管理、共同基金业务、公司注册、有限合伙企业以及知识产权等。 监管查询 查询流程: 1.输入公司名查询 步骤一 进入BVIFSC官网的受监管实体页面:https://www.bvifsc.vg/regulated-entities ; 步骤二 在搜索框里输入公司名称 2.外汇交易商列表查询 步骤一 进入BVIFSC官网的”Investment Business“(投资业务)页面:https://www.bvifsc.vg/regulated-entities-investment-business ; 步骤二 选择Arranging Deals in Investments(安排投资业务)或Dealing as Principal(交易主体业务),右边会出现公司列表 监管投诉 当对投资不满意时,您可以通过以下2个步骤进行投诉: 步骤一: 直接联系外汇交易商 当您有投诉时,最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。 步骤二:若对外汇交易商处理结果不满意,可联系英属维尔京群岛BVIFSC进行调解或英属维尔京国际仲裁中心BVIIAC进行仲裁 如果您对外汇交易商的回复不满意,您可以向英属维尔京群岛BVIFSC进行投诉(书面形式)或英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC进行仲裁。 1. 向英属维尔京群岛BVIFSC进行投诉(书面形式) 有3种投诉方式可选: (1)邮件向英属维尔京群岛BVIFSC提交投诉。 邮件投诉地址:Commissioner@bvifsc.vg (2)传真向英属维尔京群岛BVIFSC提交投诉。 传真投诉地址:info@scb.gov.bs (3)信件向英属维尔京群岛BVIFSC提交投诉。 邮寄地址: Pasea Estate P.O. Box 418 Road Town, Tortola, VG 1110 British Virgin Islands 注:在投诉中,BVIFSC不作为双方争议的仲裁方,仅仅只是一个调解方,中间人,不能硬性要求外汇交易商或投资者接受其投诉结果。 2. 向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉,进行仲裁 有3种投诉方式可选: (1)邮件向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉。 邮件投诉地址:arbitration@bviiac.org (2)电话向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉。 电话投诉地址:1 (284) 393 8000 (周一至周五 9:00-17:30 ) (3)信件向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉。 邮寄地址: BVI International Arbitration Centre PO Box 3438, Road Town Tortola, VG1110 British Virgin Islands 注:英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC是收费的,不同案件的收费不同,常规费用包括登记费,行政费和仲裁费等。 相关链接 英属维尔京群岛政府:http://www.bvi.gov.vg 英属维尔京群岛国际金融中心:http://bvifinance.vg/ 英属维尔京群岛旅游局:http://www.bvitourism.com 加勒比海金融行动特别工作组:http://www.CFATF.org 英属维尔京群岛金融扫盲计划:http://www.moneymattersbvi.org 英属维尔京群岛金融调查局:http://www.bvifia.org 联系方式 在线咨询:http://www.bvifsc.vg/en-us/contactus.aspx 电话:001284-494-1324 / 001284-494-4190 (工作日8:30-16:30) 传真:284-494-5016 邮箱:webmaster@bvifsc.vg 地址:Pasea Estate ,P.O. Box 418,Road Town, Tortola, VG 1110 ,British Virgin Islands

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  • 塞舌尔FSA 监管机构

    塞舌尔FSA

    根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》,外汇交易属于差价合约CFD产品。 FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”证券交易商可进行外汇交易衍生品,大宗商品,差价合约CFDs服务。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共74家 ​ 机构简介 机构性质 FSA是塞舌尔非银行金融服务监管局,根据《金融服务管理法案2013》成立,属政府监管机构。FSA负责塞舌尔的金融牌照许可、金融服务监管、非银行金融服务业的发展,以及国际商务公司、基金会、有限合作公司、国际信托机构在塞舌尔的注册事宜。 机构愿景 通过健全的监管机制来定位和引导塞舌尔管辖区成为综合性的金融服务中心。 机构使命 共同打造一个有利于金融服务行业发展和进步的环境, 与国际经济发展策略保持一致步调,严格遵守地区与国际的监管规则。 牌照申请 申请要求: 1. 最低资本要求 申请牌照时注册最低资本要求为5万美金。 2. 组织架构要求 FSA对证券交易商牌照申请法人提出了组织架构方面的要求:审计要求,管理人员适用性要求,员工要求。 (1)申请人必须为“公司”形式; (2)至少2名自然人董事; (3)至少1名已获得证券交易商代表牌照的员工; (4)符合最低注册资本要求; (5)符合本法案第73条的安全要求; (6)递交完整文件或记录。 其中,对于董事和办公室员工提出了以下要求: (1)考虑其财务状况; (2)在所申请的服务相关领域中具有教育经验; (3)个人行事高效,诚信以及公正; (4)考虑其名誉、品性以及财务稳定性; 在获得证券交易商牌照之后的30天内,持牌公司需要指定1位审计员并且获得FSA的认可。 该审计员若发生以下情况则不得担任审计一职: (a)为持牌公司的董事,主管,员工,股东或者合伙人; (b)为(a)类人员的合伙人或者员工。 持牌公司需要在指定审计员之后的7天内,以书写方式告知FSA该审计员的名字和地址。 申请费用: 证券交易商牌照申请费用为2500美金。 申请流程 递交至监管机构申请证券交易商牌照(Securities Dealers)必须包括以下文件: (1)完整填写的申请表格 (2)相关申请费用 (3)认证过的相关法律性质文件,如谅解备忘录和公司章程、良好信誉证明 (4)最近2年的审计金融报告 (5)每位董事,高管,个人股东以及公司受益人的个人问卷调查表 (6)若公司控制所有人为非个人,提交最新的审计金融报告 (7)授权代表牌照申请表格 (8)依照《证券法案2007》第80(2)(a)条以及《证券(格式及费用)监管2008》的第1章要求进行标明 (9)依据《证券法案2007》第53条,手写声明 (10)适用于业务规模及性质的保险政策复印件 监管细则 1. 隔离账户: 据塞舌尔中央银行的建议,塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。 要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。 (1)据塞舌尔中央银行的建议,塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或证券,制定账户隔离相关监管措施。 (2)不受条款(1)限制,相关监管措施可能如下—— (a)指定措施以监管客户银行账户的开户和维持,包括账户收支相关情况; (b)要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中; (c)要求保持客户资金或证券的账户记录; (d)要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。 2. 负余额保护机制: 未明确规定 3. 杠杆限制: 无杠杆限制 4. 定期报告要求 据官网信息以及《证券法案2007》,塞舌尔FSA对受监管公司的报告要求包括:交易报告、审计报告、客户资金报告以及反洗钱报告。 (1)任何一家持牌证券交易商和投资顾问都需要保持账户以及交易记录,仓位记录,账户损益收支记录,并且需要对这些记录进行合适审计。 (2)不限于条款(1),证券交易商以及投资顾问需要保持账户记录,并且提交财务说明以及报告。 (3)账户以及交易记录需要在合理时间内递交至证券监管机构,或者递交至经由塞舌尔中央银行指定的审计处。 (4)据塞舌尔中央银行的建议,塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。 (5)要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。 (6)报告实体需要在财务年年尾4个月内,按照规定形式向塞舌尔中央银行提交一份年度审计报告复印件,并且向其每位股东递交年度财务说明。 (7)若报告实体发生重大变化,该变化可能会对其证券市值或价值带来影响,报告实体需要在7天内发布经由董事批准的关于该重大变化性质的新闻公告,递交至FSA。 监管查询 第一步:打开塞舌尔金融服务管理局FSA的官网 http://www.fsaseychelles.sc/ 第二步:点击“Regulated Entities”(受监管实体),打开“Capital Markets”(资本市场)。 第三步:选择“Securities Dealer”(证券交易商),仔细核对受监管公司列表。 链接地址:https://fsaseychelles.sc/regulated-entities/capital-markets 监管处罚 根据《证券法案2007》,FSA有权对违规的受监管公司行使吊销牌照、暂停牌照、罚款、监禁等处罚措施。 1. 具体措施如下:(a)吊销/撤销牌照;(b)针对所持有的牌照的业务进行更改或施加其他条款;(c)要求更换持牌公司的办公室员工(任意指定);(d)指定合适人员为公司业务提供牌照咨询;(e)指定合适人员负责持牌公司相关业务;(f)酌情暂时吊销牌照。 2. 如个人或公司未经FSA授权获得证券交易商牌照或者成为豁免海外证券交易商,而提供证券交易服务,须接受以下惩罚: (a)若个人违反相关条例,罚款10万美金或塞舌尔卢比等值货币,或监禁2年,或同时接受两项处罚; (b)若公司违反相关条例,罚款20万美金或塞舌尔等值货币。 监管投诉 一、投诉流程 如果投资者与证券交易商有纠纷,可以: 1.投诉至证券交易商;2.投诉至塞舌尔FSA 二、投诉至塞舌尔FSA (1)电子邮件发送至complaints@fsaseychelles.sc; 投诉表格:https://fsaseychelles.sc/complaint-handling (2)邮寄 - 填写打印好的表格,附上证明文件,邮寄到:The Chief Executive Officer, Policy (Information & Communication Unit), Financial Services Authority, Bois De Rose Avenue, P.O Box 991, Victoria, Mahé, Seychelles. 相关链接 塞舌尔总统府(The State House):http://www.statehouse.gov.sc/ 塞舌尔中央银行(Central Bank of Seychelles):http://www.cbs.sc/ 塞舌尔投资委员会(Seychelles Investment Board):http://www.sib.gov.sc/ 塞舌尔海外从业人员和机构注册协会 (SAOPRA):http://www.saopra.sc/ 塞舌尔律师协会The Bar Association of Seychelles:http://www.bas.sc/ 塞舌尔外交部:http://www.mfa.gov.sc/ 联系方式 在线咨询:http://www.fsaseychelles.sc/index.php/contact-us 电话:( 248) 438 08 00 传真:( 248) 438 08 88 地址:PO Box 991,Bois de Rose Avenue,Roche Caiman Victoria Mahe Republic of Seychelles

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  • 圣文森特和格林纳斯丁FSA 监管机构

    圣文森特和格林纳斯丁FSA

    FSA由议会创立管理,直接控制、监管国际金融服务也以及本国国内非银行机构。FSA的业务范围直接由董事会决定。 监管查询 1.打开圣文森特FSA的监管查询页面:https://svgfsa.com/ (注:该网站需要翻墙才能打开) 2.选择”LICENSED FINANCIAL INSTITUTIONS"(持牌金融机构),可以看到各类机构,点击机构类别查看公司列表,使用Ctrl F在网页界面进行查找,如搜到相关信息则说明受圣文森特FSA的监管。 相关链接 圣文森特和格林纳丁斯政府(SVG):http://www.svg.gov.vc/ 东加勒比中央银行:http://www.eccb-centralbank.org/ 加勒比金融特别行动工作组(CFATF):https://www.cfatf-gafic.org/ 圣文森特和格林纳丁斯大使馆(华盛顿特区):http://www.embsvg.com/ 特立尼达和多巴哥证券交易委员会(TTSEC):http://www.ttsec.org.tt/ 联系方式 邮箱: info@svgfsa.com 电话: (784) 456-2577 传真: (784) 457-2568 地址:Financial Services Authority,2nd Floor, Reigate Building,P.O. Box,356, Kingstown,St. Vincent,West Indies

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  • 日本FSA 监管机构

    日本FSA

    金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门,日本的金融监管实行的是混业监管,即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管,主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。 金融厅是日本金融监管的最高行政部门。日本银行的法定职能是独立执行货币政策,在法律上并不兼负银行监管责任。但由于执行货币政策需要了解和把握金融业的运行状况,因此,新《日本银行法》第44条规定,日本银行为行使其职能,有权与有业务往来的金融机构签订检查合同,并在合同的基础上对其进行检查。日本银行可以通过现场检查和非现场检查,督促和指导金融机构对其经营中存在的各种风险进行有效管理。 尽管金融厅与日本银行的分工有所不同,检查重点明显不同,但银行监管事实上变成了双重监管。为了"各司其职"而又有交流合作,新《日本银行法》第44条第3款规定,应金融厅长官的要求,日本银行应向金融厅出示检查结果并允许金融厅职员查阅相关资料。在实际工作中,金融厅和日本银行的职员实际上经常互换信息,形成相互配合的密切关系。此外,为了不加重被检查金融机构的负担,双方通过协商机制协调对同一金融机构的现场检查日程安排。 组织架构 金融厅是由日本内阁府直属管辖的,日本内阁府由日本总理府、经济企划厅、冲绳开发厅合并而形成。日本内阁府负责日本的经济财政、科学技术、防灾政事、冲绳以及北方政策、共生社会、国民生活、安全公共事务、政府宏观政策、地方各级都、道、府、县的制度的普及体制。 日本内阁总理大臣委任的金融大臣和副大臣是金融厅的最高负责人;金融厅长官、证券交易监视委员会事务所和会计师事务所直接统领的。 金融厅长官共设有4个部门: (1)审判官:担任行政处罚的行政审判; (2)总务企划局:制定与实施金融厅的总体规划和金融制度; (3)检查局:对地方各金融机构进行检查; (4)监督局:对地方各金融机构进行检查。 证券交易监视委员会事务所:主要负责对审查市场、证券分析、行政调查、公开惩罚、处罚事项进行核查 会计师事务所:主要负责对会计师考试的实施、监察负责人等相关事项进行核查等等。 监管职能 (1)规划金融制度; (2)对银行、保险公司、金融商品交易所等市场相关人员进行检查和监督; (3)设置金融产品的市场交易规则; (4)制定企业会计标准和其他债务相关的事项; (5)监督注册会计师、会计事务所; (6)面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关,以及参与到两国金融协议; (7)监察金融商品市场规则的遵守状况等 监管目标 金融厅的设立是为确保日本金融系统的稳定,又同时是保护存款人、保单持有人、有价证券等投资者利益以及促进金融便利化为目的的。 牌照申请 从事金融工具业务的所有人员都必须由日本首相进行登记。 申请流程 申请从事金融工具业务的人员,必须首先向首相提交书面申请。打算从事I类金融工具业务的外国法人必须在日本指定一名代表人员(该代表须掌管所有办公室或日本分公司的业务)。 1. 书面申请应包含: (1)商号或名称; (2)法人资本额或出资总额; (3)负责人姓名(如为外国法人的,包括日本办事处代表人员); (4)雇员姓名; (5)从事业务类别; (6)总部名称和地址,以及其他办事处; (7)其他业务类型,如有; (8)《内阁府条例》规定的其他事项; 2. 除递交书面申请外,还应附上以下文件: (1)保证书,证明声明或记录真实,并已陈述或记录重大事项,其业务不违反公共利益,人事结构足以从事金融工具业务,有一定的业务损失风险管理能力等; (2)《内阁府条例》规定的陈述业务内容和方法的文件; (3)公司章程、注册证明等; 3. 若公司章程为电子形式的,则应提交电子版章程; 4 .《内阁府条例》规定的实收资本计算方式。 报告要求 从事I类金融工具业务的金融工具业务运营商的会计年度为4月1日至第2年3月31日。金融工具业务运营商必须: (1)按照《内阁府法令》的要求,编制和保存会计账簿和凭证; (2)编制各会计年度会计报告,并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告,报告其业务或财产状况。必要时,为保护公众或投资者利益,首相可公布全部或部分会计报告。 (3)编制说明文件,解释业务和财产状况,并可受公众检查。 (4)依据《内阁府法令》,建立与买卖交易量或其他证券或衍生品交易成比例的金融工具交易责任准备金。 (5)除用来补偿与买卖或其他证券或衍生品交易相关的损失以及由《内阁府法令》规定的其他情况外,金融工具交易责任准备金不得被挪用。 (6)在减去固定资产和《内阁府法令》规定的任何其他资产后,计算申报资本、准备金和其他资金总额与可能风险(证券价格波动或其他原因)总额之间的比例,也就是资本与风险比例,并于每月底或《内阁府法令》规定的情况下向首相报告。 (7)资本与风险比率应不低于120%; (8)金融工具业务运营商可截至3月、6月、9月和12月最后一天编制资本与风险比率文件,并保存三个月,以备公众检查。 从事非I类金融工具业务的金融工具业务运营商必须: (1)按照《内阁府法令》的要求,编制和保存会计账簿和凭证; (2)编制各会计年度会计报告,并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告; (3)编制各会计年度说明文件,解释会计报告内容,并保存一年,以备公众检查。 监管查询 第一步:首先打开日本FSA的官网:http://www.fsa.go.jp/en/index.html,图为日本FSA的官网首页(选择语言为英文)。 第二步:点击网页上方菜单栏中“Regulated Institutions(受监管机构)”一项。 第三步:在下图显示的机构类型列表中选中红框所标处“Financial Instruments Business Operators”(金融工具业务运营机构): 第四步:我们可以在下图中看到红圈所标出的“Financial Instruments Business Operators”,任意选择PDF或EXCEL格式打开,也可下载。 第五步:PDF格式文件页面如下图,文件一共有11列,显示了公司的名称、注册号、牌照号、地址、联系方式、以及机构类型等。 第六步:使用“Ctrl F”键便可搜索自己想要了解的公司信息。 监管投诉 投诉 FINMAC专门处理与金融工具交易(包括股票、投资信托和外汇保证金交易)有关的咨询和投诉,以公平和中立的态度解决争议。 1. 投诉方式和费用 客户可以通过电话、亲自上访或邮件的方式向FINMAC投诉。 投诉处理是免费服务。 2. 投诉解决过程 FINMAC收到客户投诉后,应开始投诉处理程序,与申请人协商并给出必要建议,同时对投诉事实进行调查。若认为有必要进行互相讨论,FINMAC会通知被投诉机构,督促其尽快解决。FINMAC会听取被投诉机构的建议,通知客户答案,或通知被投诉机构与客户进行面对面协商,要求被投诉机构报告协商的结果。 3. 投诉处理时间 一般情况下,FINMAC会在2个月内完成投诉处理。 调解 如果投诉人对投诉处理结果不满意,在投诉处理完成后,可以请求调解。 1. 调解过程 当调解请求接受后,调解程序开始。申请人必须提交3份以上书面声明,阐明主要辩解观点,以及附上相关的证明文件。争议解决调解员可以要求双方或目击人参加面谈。调解过程中,如果各方达成协议且接受调解员的解决方案,则必须签订解决协议,并向争议解决调解员提交一份副本,由调解员签字和盖章。 2. 调解费用 申请人应在收到调解请求接受通知函之日起10日内向FINMAC支付调解费,支付方式可以通过电汇汇至FINMAC指定的银行账户。 3. 调解处理时间 一般情况下,从接受调解请求之日起,争议解决调解员会努力争取在4个月内完成调解程序。 常见问答 详情请点击链接:https://www.fsa.go.jp/en/others/index.html https://www.fsa.go.jp/en/laws_regulations/faq_on_fiea.pdf 相关链接 日本东京工业品交易所:http://www.tocom.or.jp 日本银行:http://www.boj.or.jp/en/index.htm/ 日本财务省:https://www.mof.go.jp/english/index.htm 预金保险机构:https://www.dic.go.jp/english/index.html 日本首相及其内阁:http://japan.kantei.go.jp/index.html 联系方式 电话: 81-(0)3-3506-6000 邮箱:equestion@fsa.go.jp 地址:The Central Common Government Offices No. 7, 3-2-1 Kasumigaseki Chiyodaku Tokyo, 100-8967 Japan

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  • 汇通财经网-今日外汇牌价表 汇率牌价

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  • 比利时FSMA 监管机构

    比利时FSMA

    机构性质 比利时金融服务和市场管理局FSMA是政府机构。 机构历史 比利时FSMA成立于2011年。 机构职能 比利时FSMA致力于保护金融消费者免受欺诈、获得诚实、公平和专业的金融服务,维持金融市场的稳定。 比利时监管的“双峰”模式: 比利时国家银行(NBB)和比利时金融服务和市场管理局(FSMA)。 比利时FSMA负责: 1)监管金融市场和公司发布的财务信息; 2)监管商业准则的遵守情况; 3)监管金融产品; 4)监管金融服务提供商和中介机构; 5)推广金融教育。 牌照申请 最低资本要求: 信用机构的最低资本为620万欧元;如果申请人公司存在,发行溢价,储备金和留存收益(不包括重估盈余)均视为资本。 但后者只能达到至少250万欧元,并且可以达到这个数额。 监管框架: 比利时是欧盟成员国之一,遵循欧盟法规MiFID II, MIFIR等。 监管查询 查询方法一: 信用机构:https://www.fsma.be/en/node/7167 投资公司:https://www.fsma.be/nl/beleggingsondernemingen 查询方法二: 进入https://www.fsma.be/fr ,在CONSOMMATEURS(消费者)栏输入公司名或其他信息查找。 监管投诉 比利时FSMA在2016年已经禁止交易商提供外汇产品和服务。但是比利时FSMA接受对于受监管的金融公司(保险公司、证券公司)的投诉。流程如下: 当对投资不满意时,投资者可以通过以下3个步骤进行投诉: 步骤一: 直接联系金融公司; 最好的方式是直接联系金融公司帮忙解决。建议用书面投诉,以便存档记录。 步骤二:若对金融公司处理结果不满意的话,可向比利时FSMA进行投诉; 如果对金融公司的回复不满意,或者在30天内没有收到交易商的回复,可以联系比利时FSMA或比利时Ombudsfin进行免费投诉。 有3种投诉方式可投诉到比利时FSMA: (1)在线向FSMA提交投诉。 在线投诉地址:https://www.fsma.be/en/consumer-contact-form 在线投诉表格翻译参考模板: (2)邮件向FSMA提交投诉。 邮件投诉地址: info@fsma.be 邮件投诉时,请写明投诉详情及与金融公司的沟通内容。 (3)信件向FSMA提交投诉。 信件投诉地址: FSMA - Consumentencontact/Contact Consommateurs Rue du Congrès/Congresstraat 12-14, 1000 Brussels 注:除此之外,还可向比利时Ombudsfin进行投诉。 步骤三:投诉到法庭 如果对金融公司或比利时FSMA的回复都不满意,可以投诉到法庭。 相关链接 比利时金融纠纷专员局Ombudsfin:https://www.ombudsfin.be/en/individuals/home 比利时央行:https://www.nbb.be/en 金融纠纷专员局:http://www.ombudsfin.be 消费者投资理财教育:http://www.wikifin.be (芬兰语和法语) 证券监管基金会:http://www.fondsdesrentes.be 欧盟:http://www.europa.eu 欧洲央行:http://www.ecb.int 欧洲保险与职业养老金管理局:https://eiopa.europa.eu 欧洲证券与市场管理局:http://www.esma.europa.eu

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    ASFI是依据公法设立的一个机构,具有法人资格,拥有自有资产、行政、金融、法律和技术管理、权限、权利和全国范围内的结构的自主权 ASFI的目的是规范,控制市场,监管金融中介活动金融服务和辅助实体。 使命:定期监测金融体系,以确保其稳定性、可靠性、效率和透明度 愿景 作为一个战略管理监督机构,拥有公认的威望和信誉,致力于提高透明度,加强专门技术和人力资源,维护金融体系的稳定性、可靠性和效率,保护金融消费者的权益。 目标 1.保护授权储蓄的金融中介,提高玻利维亚金融体系的公信力。 2.促进金融服务的普及。 3.确保金融机构提供高效、安全的金融交易手段,促进经济发展,满足金融消费者的金融需求。 4.监控遵守中央国家层面的执行机构设置政策和资金的目标。 5.保护金融消费者,受理调查职权范围内的投诉。 6.控制融资,以满足人们的住房需求,主要是低收入人群。 7.促进金融体系的信息更加透明,使监管对象的金融消费者在利率、费用、开支和就业等金融服务上获得更好的信息,在更明智的基础上做出更好的决策。 8.为了确保金融机构提供优质金融服务。 9.维护稳定的偿债能力,提高金融体系的效率。 监管查询 总页面:https://www.asfi.gob.bo/index.php/sist-finan-cf/entidades-de-intermediacion-con-licencia-de-funcionamiento.html 国家或大多数国家的金融机构: https://www.asfi.gob.bo/images/INT_FINANCIERA/DOCS/Entidades_supervisadas/Con_Licencia/Con_licencia_BPD.pdf 银行: https://www.asfi.gob.bo/images/INT_FINANCIERA/DOCS/Entidades_supervisadas/Con_Licencia/Con_licencia_Multiples.pdf 中小企业银行: https://www.asfi.gob.bo/images/INT_FINANCIERA/DOCS/Entidades_supervisadas/Con_Licencia/Con_licencia_Pyme.pdf 开发金融机构: https://www.asfi.gob.bo/images/INT_FINANCIERA/DOCS/Entidades_supervisadas/Con_Licencia/Con_licencia_IFD.pdf 金融中介机构经营许可: https://www.asfi.gob.bo/images/INT_FINANCIERA/DOCS/Entidades_supervisadas/Con_Licencia/Con_licencia_Intermediaci%C3%B3n.pdf 申诉索赔 申诉索赔: 1.在ASFI特许经营的金融机构出示您的初审要求,您的要求会被银行的官员进行登记。 2.登记后,您将获得一个凭证,写明索赔号。 3.响应时间为五(5)个工作日; 如果您需要一个较长的时期,金融机构必须在五(5)个工作日内与行政组沟通。 4.您将收到来自金融机构的回复,回复必须明确、及时、全面以及可以理解。 提出索赔的程序: 向全国ASFI咨询中心提交申诉前,首先向相关金融机构提出口头或书面的投诉,需要提交权利要求的证明,并在5个工作日内等待金融机构(可能要求延长)发出的响应,申诉必须具有以下特点: 1.规定:必须是书面形式; 2.及时:指符合按照ASFI规则规定的最后期限,即5个工作日; 3.充分:应符合事实,完整、准确、公正不偏颇,关于在投诉中提出的问题属于可核查的事实; 4.可以理解的:由金融消费者提供清晰的信息,便于理解。 其次:如果您不满意由金融机构作出的回应,任何金融消费者可在全国范围内的咨询中心和ASFI总部提交您的上诉要求。 1.申诉必须是以书面形式提交,且包含申诉者的名称,地址,电话号码和申请人的正式签名;如果由代理人代理来表达,必须提交证明;法人的情况下,必须提交相关证明法律代表的文件; 2.随函附上金融机构之前在一审提交的投诉时作出的答复;包括投诉中的事实细节 3.索赔人填写联系表单时,选择你最常用的联系方式。 联系方式 免费咨询电话:800 103 103 电子邮件:asfi@asfi.gob.bo

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  • 斯洛伐克NBS

    斯洛伐克国家银行NBS监管外汇,外汇包含在“ Financial contracts for differences (金融差价合约)"里。 《斯洛伐克证券和投资服务法》规定提供与金融工具有关的服务(包括金融差价合约)需符合提供投资服务的条件,投资公司(investment firms)和银行(banks)可以根据授权提供投资服务、投资活动和辅助服务。 机构简介 机构性质 斯洛伐克国家银行(NBS)是斯洛伐克的中央银行,是政府机构。 机构历史 NBS成立于1993年1月1日,主要任务是保障本国货币稳定。 监管职能 斯洛伐克国家银行(NBS)监管金融市场,包括银行、外国银行的分支机构、投资公司、投资服务中介、证券交易所、管理公司、共同基金和集体投资企业、再保险公司、养老基金管理公司、养老基金、辅助退休金基金管理公司和其他金融市场受监管实体。 2009年1月1日斯洛伐克加入欧元区,斯洛伐克国家银行便成为了成为欧元体系的一部分,众多机能交由欧洲中央银行(ECB)管理。 在欧元体系中,斯洛伐克国家银行履行相关任务: 1.货币政策 2.外汇业务和储备 3.发行欧元纸币和硬币 4.支付系统 5.数据统计 6.国际合作 7.央行之间的相互合作和支持 8.维护欧元区金融稳定 牌照申请 申请流程: (1)提交完整的申请表格; (2)提供更多信息证明已满足授权活动的技术、组织和人员要求; (3)缴费; 牌照费用 牌照年费/席位费: 作为法律实体的独立财务代理公司和财务顾问公司,年费在50-1000欧元间; 外国投资公司的分支机构,在斯洛伐克共和国境内开展活动但未设立分支机构的外国投资公司年费在500-10000欧元间。 详情请查阅:https://www.nbs.sk/en/financial-market-supervision-practical-info/fees-and-contributions/fees-and-contributions-legislation 申请费: 银行 提供投资服务的银行申请费用为5000欧元 监管细则 记录要求:https://www.nbs.sk/en/financial-market-supervision-practical-info/lists-of-entities-registers-and-forms/documents-for-downloading/banking/list-of-minimum-records 监管查询 1.进入网址:https://subjekty.nbs.sk/?ll=en,输入公司名等查询,也可选择分类查看公司列表 2.以 Investment Firms (投资公司为例),可选择列表中的公司查看详情。 在 Scope of Activities(活动范围)中,如果看到financial instruments(金融工具)的 i) 项内容下有 √ 或 Ancillary services(辅助服务)的 d) 项内容下有 √ ,即表示该公司可以提供外汇服务。 注: i) 项内容表示:financial contracts for differences 金融差价合约 d) 项内容表示:foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services 与提供投资服务有关的外汇交易服务 投资公司列表:https://subjekty.nbs.sk/?aa=select_categ&bb=55&cc=&qq= 黑名单警告列表: http://www.nbs.sk/en/financial-market-supervision-practical-info/warnings/warning-list-of-non-authorized-business-activities-of-entities 监管投诉 一、投诉流程 如果投资者与金融公司有纠纷,可以: 1.投诉至金融服务提供商;2.投诉至斯洛伐克NBS 二、投诉至斯洛伐克NBS (1)电子邮件发送 - 填写电子表格,附上证明文件; 投诉表格:https://regfap.nbs.sk/skusky/podanie (2)邮寄 - 填写打印好的表格,附上证明文件,邮寄到以下地址: Národná banka Slovenska Financial Consumer Protection Department Imricha Karvaša 1 813 25 Bratislava 处罚实例 警告实例: 2018年11月21日,斯洛伐克NBS对Rhodium by Solomon Holdings Ltd发出警告, 该公司官网 https://www.rhodiummarkets.com 声称业务范围有金额咨询、外汇和金融工具投资,但实际上该公司从未获得NBS授权,也不受NBS监管。 更多警告实例请查阅:https://www.nbs.sk/en/financial-market-supervision-practical-info/warnings/warning-list-of-non-authorized-business-activities-of-entities 常见问答 1.斯洛伐克NBS是否监管外汇? 斯洛伐克NBS监管外汇,斯洛伐克是欧盟成员国之一。 2.如果公司破产,斯洛伐克NBS有相关的机制来保护破产公司的客户吗? NBS设立了投资保护基金(Investment Guarantee Fund)来保护客户权益。投资保护基金会根据客户损失的数额来赔偿,但是每人获得的赔偿最高为5万欧元(人民币约38万元)。 详情请查阅:https://www.nbs.sk/sk/faq 相关链接 欧洲证券及市场管理局ESMA:https://www.esma.europa.eu/ 斯洛伐克工商会SOPK:http://web.sopk.sk/ 联系方式 电话: 421 2 5787 1111 / 421 2 5865 1111 传真: 421 2 5787 1100 邮箱:info@nbs.sk

    http://www.nbs.sk
  • 蒙特色拉特岛FSC

    金融服务委员会(“委员会”)是一个于2001年成立的独立法定机构。2008年“金融服务委员会法”规定了委员会的职能,该委员会负责许可证监管和监管外部金融服务提供者,包括国内银行 ,国际银行,信托公司,保险公司,共同基金,企业服务提供商,公司经理,国际商业公司和货币发送服务。 委员会也是非金融服务提供者的唯一监督机构,包括律师事务所,房地产经纪人,汽车经销商,高价值商品的其他卖家和奢侈品。 珠宝商和非营利组织,并监督他们在反洗钱和反恐怖主义法律融资方面的义务。 主要职能是根据本法令、监督法规的实施和监管金融机构,并管理注册机构。 1.管理许可证申请 2.受管制人员遵守“反洗钱条例”以及与洗钱或资助恐怖主义有关的法案、条例、守则或准则 3.监督蒙特塞拉特内部或从蒙特塞拉特进行的金融服务业务,并对持有未经授权的金融服务业务的人采取行动 4.监督监管机构在蒙特塞拉特内部或从蒙特塞拉特境内进行的金融服务业务的监督和管理国际公认标准的有效性 5.向总理和蒙特塞拉特政府提供有关金融服务业务的建议 6.颁布与金融服务业务、公司或合伙关系有关的新立法;和与蒙特塞拉特内外从事金融服务业务的人员保持联系并发展关系 7.鼓励金融服务业高度专业化发展 8.与国外监管部门、监管机构国际协会以及与其职能相关的其他国际协会或团体保持联系和发展关系,并根据本法或其他法律向外国监管机构提供监管协助 9.向金融机构和公众提供有关金融服务业务的相关信息和建议 监管查询 受监管的机构有: 国际银行、信托业务、国内银行业务、保险业务、专属保险、互惠基金、跨国公司等 受监管的银行列表: http://www.fscmontserrat.org/regulated-entities/26-2/list-of-banks/ 申诉 向许可业务投诉 对有关持牌企业的产品和/或服务投诉的人员应首先联系这些业务,并给企业提供解决问题的机会。 在进行投诉的同时,保留发给持牌业务的所有信息的书面记录。如果电话沟通,则需记录对方的姓名和所讨论的事项。 向委员会提出投诉 如果无法在合理的时间内解决您的投诉,或者您认为违反法律,您可以向署长提交书面规定,署长将向持牌业务提出异议。请注意,该委员会受理匿名投诉。 所有投诉将按照我们的监管职责以及服务承诺得到专业迅速的处理。 委员会不能代表投诉人处理投诉人与执照持有人之间的仲裁事项或合同义务。这些事情最好通过司法制度来处理。 如果提交的问题在其管辖范围内,委员会将在完成调查后通知您。 联系方式 地址:The Commissioner ,Financial Services Commission ,Phoenix House ,P.O. Box 188 ,Brades, Montserrat 电话: 1-664-491-6887/8 传真: 1-664-491-9888 邮箱: fscmrat@candw.ms

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