瑞士FINMA 认领

据FINMA官网资料查询,瑞士金融市场监督管理局(简称“FINMA”)监管杠杆式外汇交易。 在瑞士,只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以,所有的外汇交易商必须具有银行资质。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利,也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共246家 机构性质 瑞士金融市场监督管理局FINMA为政府机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接对瑞士议会负责,在职能和财务等

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网站地址: www.finma.ch 收录时间:2021-05-29
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    瑞士金融市场监督管理局(FINMA)


    外汇监管提示


    据FINMA官网资料查询,瑞士金融市场监督管理局(简称“FINMA”)监管杠杆式外汇交易。


    在瑞士,只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以,所有的外汇交易商必须具有银行资质。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利,也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。


    受监管公司名单


    受监管的持牌外汇经纪商共246家


    机构性质


    瑞士金融市场监督管理局FINMA为政府机构,其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接对瑞士议会负责,在职能和财务等方面保持独立。


    机构介绍


    FINMA成立于2009年,其前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监管局(AMLCO)。


    该管理局整合了上述机构先前的职能,全面负责瑞士所有的金融监管。


    组织架构


    FINMA被分为八个部门。


    董事会和执行董事会


    FINMA是一个独立的监管机构,它拥有由董事会、执行董事会和外部审计师组成的现代管理结构。董事会负责战略管理,执行董事会负责经营管理,外部审计为瑞士联邦审计署(SFAO)。


    作为FINMA的战略管理机构,根据《金融市场监管法案》,董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要的事项,发布条例和通告,并负责FINMA的预算。它还通过内部审计单位和监督执行局来确保内部控制。


    执行工作由执行董事会管理,执行局由九名成员组成:一名行政长官和八名各司司长。执行局准备必要的文件和材料,供董事会作出决定,并负责执行管理机构的决议。对于不属于董事会的所有事项,执行委员会自行决定。


    机构职能


    1)监督金融市场和金融机构;


    2)保护金融市场客户——债权人、投资者和保单持有人;


    3)确保瑞士的金融市场有效运转;


    4)规范授权的活动;


    5)在执行监督活动时,FINMA采取了系统性风险导向的方法;


    监管目标


    加强和维护金融体系的稳定性,促进公众对金融市场的信任。


    牌照申请


     注:银行和证券交易商的牌照变更必须首先获得FINMA的允许或授权。


    涉及到与银行或证券的交易业务可能需要牌照。


    如何申请银行牌照?


    详情请点击此链接:


    https://www.finma.ch/en/authorisation/banks-and-securities-firms/getting-licensed/banks/    


    申请流程


    (1)与FINMA代表见面展示其牌照申请项目,得到初步反馈;


    (2)提交申请表格(可能需要提供更多信息);


    (3)FINMA批准,决定是否发放牌照;


    注:申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目(问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门,初步评估(通常会有费用产生)和真实性调查)并且收到初期的反馈。


    申请时长


    一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月;或许需要更长时间,据牌照类型,复杂性,资料完整性而定。


    牌照类型


    1. 银行和证券经纪商牌照;


    2. 保险发行者牌照;


    3. 集中投资计划牌照;


    4. 金融市场基础设施牌照;


    5. 基金管理公司牌照;


    6. 资产管理公司牌照;


    监管查询


    第一步:进入瑞士FINMA监管查询页面


    方式一:在FX110网(https://www.fx110.hk/ )首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“瑞士监管查询”,访问FINMA查询地址:https://www.finma.ch/en


    方式二:直接访问FINMA查询地址:https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/


    第二步:打开瑞士金融市场监督管理局网址:https://www.finma.ch/de,选择语言英语(EN)。


    第三步:通过“Authorisation”→“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。


    第四步:将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别,然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息,请投资者仔细核对。


    如果具备银行资质的话,肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。


    温馨提示:


    有公司称是瑞士的SRO监管,但是需告知的是SRO只是一个自律组织,并不对公司的商业行为进行监管。之前跑路的API宣称瑞士监管,其实仅是该自律机构成员。


    以下是FINMA下面的SRO条目内的所有自律机构,请注意这些自律机构都是不监管外汇交易商的,对公司的商业行为不进行任何审慎控制:


    目前进入中国常见的瑞士外汇交易商是Dukascopy杜卡斯贝和Swissquote Bank,都是老牌外汇交易商。任何新平台宣称自己是瑞士监管时,请谨慎对待,核查是否具备银行资质。


    注:之前的MIG Bank已并入Swissquote Bank。


    监管投诉


    如果您对投资不满意时,您可以通过以下3个步骤进行投诉:


    步骤一  首先向外汇交易商(银行)进行投诉;


    步骤二  如果您不满意交易商的回复,您有2种投诉途径:1. 联系FINMA;2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员)。


    1. 可以联系FINMA,有以下2种方式:


    (1)在线投诉方式:填写表格 - 提交


    在线投诉链接地址:https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/    


    在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看完整翻译模板):


    (2)其它联系方式:


             邮箱:info@finma.ch 


             电话:+41 31 327 91 00 


             传真: +41 31 327 91 01 


             工作时间:周一至周五 上午8:00 - 上午12:00(瑞士下午不上班)


    注:简要说明投诉问题是什么,及您想要的投诉结果。如果银行已经给出了投诉结果,请将结果与您的投诉一起告诉FINMA。


    2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员),有以下2种方式:


    (1) 电话投诉;


           +41 (0)43 266 14 14 德语/英语


           +41 (0)21 311 29 83 法语/意大利语


           工作时间:周一至周五 上午8:30 - 上午11:30(瑞士下午不上班)


    (2) 邮件投诉:需填写投诉表格和授权书


           在线投诉表格翻译参考模板,如下:


    表格地址:https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/ 


    在线投诉授权书翻译参考模板,如下:


    表格地址: http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf 


    步骤三  投诉到法庭;


    如果您对FINMA和SBO的投诉结果都不满意,您可以向法庭投诉。


    常见问答


    1. 如果投资者与银行有纠纷,该怎么办?


    首先向外汇交易商(银行)进行投诉;


    如果不满意交易商的回复,有2种投诉途径:


    (1)联系FINMA;


    (2)联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员)。


    2. 如何从银行拿到赔款或调解赔偿费?


    联系瑞士银行申诉专员SBO。SBO处理瑞士的银行纠纷问题,提供独立的信息和调解。如果SBO无法解决,可以向法院投诉。


    3.如果银行破产,储蓄存款能拿回呢?


    能。如果银行破产,每位储户可以得到最高10万法郎的赔偿(约合人民币60万元)。如果银行无法赔偿,将会触发储户保护计划机制;根据此计划,储户能在20个工作日内得到赔偿。


    4. 如果银行破产,存放的股票能拿回吗?


    能。跟储蓄存款不同的是,存放的资产(像股票、基金和其它证券资产)是单独放在一个完全隔离的账户。一旦银行破产,此账户的资产将全部退还给客户。此原则同样适用于储存在银行的贵金属。


    更多问题请如下链接:https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/


    相关链接


    瑞士银行家协会(SBA):http://www.swissbanking.org/de


    瑞士联邦财政部 (SFDF):http://www.efd.admin.ch


    瑞士联邦金融管理(SFBC):http://www.finma.ch


    瑞士国家银行(SNB):http://www.snb.ch


    瑞士日内瓦商会(CCIG):http://www.ccig.ch


    瑞士联邦反洗钱自律组织(PolyReg):http://www.polyreg.ch


    瑞士OAR-G:http://www.oarg.ch (自律组织)


    联系方式


    电话: 41 31 327 98 88(周一至周五 上午8:00-12:00)


    传真: 41 31 327 91 01


    邮箱: info@finma.ch


    地址:Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA, Laupenstrasse 27,3003 Bern


    线上联系(表格):https://www.finma.ch/en/contact/enquiries-contact-form/ 



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