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立陶宛LBE
根据立陶宛银行官网资料查询，立陶宛银行LBE监管杠杆式外汇（即期外汇），外汇公司属于金融经纪公司（financial brokerage firms）下的市场工具市场参与者（market in financial instruments）。 机构简介 机构性质：政府监管 机构历史 立陶宛银行LBE成立于1922年，总部设在立陶宛首都维尔纽斯（Vilnius）。 监管职能 监管信贷、货币交易所运营商、保险、集体投资、众筹、P2P借贷或其它金融机构。 监管目标/范围 立陶宛LBE的使命是为社会带来利益，并增强公众对立陶宛中央银行和整个国内金融体系的信心。同时寻求建立可靠的金融体系并确保可持续的经济增长。 牌照申请 1. 立陶宛LBE的金融经纪公司（包含外汇公司）牌照申请要求如下： 2. 申请流程： 预申请阶段 - 交易商提交申请（约5个工作日） - LBE评估申请 （约6个月）- 批准申请 3. 申请时长： 约6个月；复杂情况下，时间会延长。 4. 申请费用：947欧元 监管查询 步骤一 直接进入金融经纪公司下的金融工具市场的查询页面（外汇公司属金融经纪公司这一范畴）：https://www.lb.lt/en/sfi-financial-market-participants?ff=1&market=3 在搜索框直接输入需查找的公司名称 步骤二 进入公司信息页面后，查找”Activities by MiFID 2（MiFID 2的活动）”下有C9（Financial contract for differences 金融差价合约）活动权限； 注：其它受监管公司查询列表：https://www.lb.lt/en/sfi-financial-market-participants 监管投诉 当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。您应在获悉您的权利受到侵犯后的3个月内向交易商提出申请。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向立陶宛LBE进行投诉 如果您对交易商的回复不满意或您在14个工作日内（以前是1个月）未收到交易商的回复，您可以联系立陶宛LBE进行免费投诉。 注： 1. 您在向交易商投诉后的1年内（以前是3个月）向立陶宛LBE投诉，否则，LBE无法处理您的投诉。 2. LBE调查投诉的时间为90天（以前是2个月），必要时可以延长30天（以前是2个月）。 有3种投诉方式可选： （1）在线向LBE提交投诉 在线投诉地址：https://www.epaslaugos.lt/portal/login （2）邮件向LBE提交投诉。 邮箱：pt@lb.lt （3）信件向LBE提交投诉。 信件地址：Supervision Service, Žirmūnų g. 151, LT-09128 Vilnius，Lithuania 注：用邮箱和信件方式进行投诉时，投诉格式不固定，可用LBE的投诉表格，也可用自己的表格。 投诉表格下载地址：https://www.lb.lt/en/dbc-settle-a-dispute-with-a-financial-service-provider 步骤三：投诉到法庭 如果您对外汇交易商或立陶宛LBE的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 注： 1. 所有投诉必须用立陶宛语提交； 2. 法院的判决具有约束力，而立陶宛银行的决定本质上是推荐性的，对消费者和金融市场参与者都没有约束力，不能上诉。 3. 纠纷决定会用立陶宛文在立陶宛银行上公布：https://www.lb.lt/frd-gincai-su-vartotojais 4. 提交申请时，必须注明以下信息: 1）姓名、地址。如果您是请您的代表来处理您的投诉，需告诉您代表的姓名、地址; 2）您投诉的交易商名称; 3）交易合同上与您和您的交易商相关的信息； 4）您曾向交易商投诉文件、交易商给您的回复和您与交易商的协议的复印件 5）投诉要求：比如您要求交易商支付多少金额的损失和您接受多少金额的损失； 6）您的投诉理由； 7）您所附文件的清单。 此外，您的投诉申请需要您或您的代表签字。 常见问答 1. 立陶宛银行监管外汇吗？ 答：立陶宛银行LBE监管现货外汇。 2. 向立陶宛银行投诉收费吗？ 答：不收费。立陶宛银行LBE是免费帮投资者解决纠纷的，其纠纷决定对投资者和交易商无法律效力，且该决定不能进行申述。 3. 立陶宛银行是如何处理投资者和交易商之间的纠纷的呢？ 答：立陶宛银行LBE在收到投诉后，会在5个工作日内评估是否调查该纠纷案件。在评估完之后，LBE将在3个工作日内告知投资者结果。 相关链接 立陶宛证券委员会：http://www.vpk.lt/ 立陶宛共和国财政部: http://www.finmin.lt/ 立陶宛银行协会: http://www.lba.lt/go.php/lit/IMG 立陶宛共和国经济部: http://www.ukmin.lt/en/ 联系方式 电话：+370 5 268 0029, +370 5 2680 804 传真：+370 5 268 0038 邮箱：info@lb.lt 地址：Gedimino pr. 6, LT-01103 Vilnius或Totorių g. 4, LT-01121 Vilnius
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斯里兰卡SEC
斯里兰卡证券交易委员会成立于1987年。斯里兰卡证券交易委员会（SEC）是根据斯里兰卡证券交易委员会1987年第36号法案成立的，该法案有3次修改：1991年第26号法案，2003年第18号法案和2009年第47号。 监管职能 1.授权法人团体作为证券交易所经营，并确保其业务妥善进行; 2.向股票经纪或股票经销商发出牌照，并确保其业务能妥善进行; 3.向管理公司发出牌照以经营单位信托，并确保该单位信托的业务能妥善进行; 4.向个人发出注册证明书，以进行作为市场中介人的业务，并确保该等业务的妥善进行; 5.向持牌证券交易所或持牌证券经纪，持牌证券交易商或持牌管理公司或单位信托的受托人或注册市场中介人给予指令; 6.向因任何持牌证券经纪或持牌证券交易商被裁定无能力履行其合约责任而蒙受金钱损失的投资者给予补偿; 7.就证券市场的发展向政府提供意见; 8.雇用为进行证监会工作所需的人员及公务员; 9.规管在持牌证券交易所上市及发行证券; 10.就持牌证券交易所，持牌证券经纪或持牌证券经销商，持牌管理公司或单位信托的受托人，注册市场中介人、上市公众公司的活动进行调查; 11.执行政府对证券市场的政策和计划; 12.对违反法令的事件进行调查; 13.对持牌证券交易所，持牌证券经纪，持牌股票经销商，持牌管理公司或单位信托受托人或注册市场中介人的活动进行检查，以确他们按照法令或规例。 监管目标/范围 1.建立和维持一个有秩序和公平发行和交易证券的市场; 2.保护投资者的利益; 3.偿还基金的运作，以保障投资者免于因任何持牌证券经纪或持牌证券经销商无能力履行其合约而引致的经济损失; 4.监管证券市场，并确保市场保持专业标准。 使命：成为南亚高效和积极的资本市场监管者 任务：促进，发展和维护公平，有效，有序和透明的资本市场 联系方式 电话：94 11 2143843 传真：94 11 2439149 电子邮箱：mail@sec.gov.lk 地址：Level 28 and 29, East Tower, World Trade Centre, Echelon Square, Colombo 01, Sri Lanka. 监管查询 步骤一 进入斯里兰卡SEC官网http://www.sec.gov.lk/，点击“Licensing and Registration”(牌照与登记)下的“Who We Regulate”(监管对象）； 步骤二 进入“Who We Regulate”(监管对象）页面后，选择“List of Regulatees as at 30th June 2018”（2018年6月30日受监管公司名单）。 注：监管名单每隔一段时间会更新，请根据最新名单进行查找。 步骤三 进入“List of Regulatees as at 30th June 2018”（2018年6月30日受监管公司名单）页面之后，输入公司名称进行搜索（同时按住Ctrl+F出来搜索框）。 监管投诉 当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系金融公司 当您有投诉时，最好的方式是直接联系金融公司帮忙解决。 步骤二：若对金融公司处理结果不满意，可向斯里兰卡SEC进行投诉 如果您对交易商的回复不满意，您可以联系斯里兰卡SEC进行免费投诉。所有投诉必须以书面形式进行。斯里兰卡SEC处理投诉的部门是“CORPORATE AFFAIRS”(事务部）。 大部分金融公司的投诉可以通过邮件方式向斯里兰卡SEC提交投诉。 邮件投诉地址：mail@sec.gov.lk 注：如果您投诉的是市场中介或单位信托经理人，您还可以通过在线投诉的方式向斯里兰卡SEC提交投诉。 在线投诉地址：http://www.sec.gov.lk/?page_id=657 步骤三：投诉到法庭 如果您对金融公司或斯里兰卡SEC的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 常见问答 斯里兰卡SEC保护中国投资者吗？ 答：斯里兰卡SEC保护所有受其监管公司的客户。也就是说，SEC保护中国投诉者。 相关链接 斯里兰卡央行：http://www.cbsl.lk 斯里兰卡政府网站：http://www.gov.lk 国际证券委员会组织：http://www.iosco.org 斯里兰卡司法部：http://www.attorneygeneral.gov.lk 科伦坡证券交易所：http://www.cse.lk
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约旦JSC
根据JSC官网资料查询，约旦证券监察委员会（简称“JSC”）于2017年11月19日发布公告，正式发放外汇牌照。 机构简介 机构性质：政府机构 机构介绍：约旦证券监察委员会（JSC）成立于1997年，是一个具有财务和行政自主权的公共机构，致力于开发、监管和监督约旦的资本市场，以保持良好的投资环境以及保护投资者。JSC严格按照国际标准发展约旦资本市场，确保其公平安全，以吸引国内外投资者。 自成立以来，JSC一直致力于制定和升级有关资本市场及其机构的法规，以确保更好的保护投资者，以及进一步提高透明度。JSC已颁发相关法规，监督金融服务公司的活动，执行信息公开规定，并帮助投资者做出明智的投资决策。为确保公平、独立和法治的妥善管理，JSC将持续执行《证券法》及其相关规定。 为维持市场诚信，JSC对安曼证券交易所（ASE）、证券存托中心（SDC）、金融服务公司、公众持股公司、投资基金和注册金融专业人士的业务运作进行规范、监管和监督。此外，JSC致力于投资者保护和市场发展，以及与证券市场有关的信息法规的公开。 机构职能：该委员会旨在保护证券投资者，并制定与资本市场有关的法规，以提高市场透明度，执行信息公开规定。此外，该委员会还注重投资文化的传播，并持续跟进持牌公司，以确保其遵守相关法律法规。 机构目标： 1. 颁布相关法规，规范和发展资本市场，并协助提供良好的证券投资环境。 2. 提供投资者所需的所有必要信息，包括持牌公司的业绩和交易过程，以及受委员会监督的各方信息。 3. 提供资本市场所需的金融服务。 4. 推动建立和管理公共基金，为小型投资者提供投资机会和有效的投资管理。 5. 执行资本市场的最新国际标准，包括有关实体的信息公开、电子交易、电子存储和价格结算，以及受JSC监管各方的账户和审计。 6. 审核JSC、ASE和SDC工作人员及其成员的专业行为标准。 7. 处罚违反《证券法》和相关法规的人员。 8. 普及投资者和公众意识，主要包括国家资本市场、实体以及证券投资有关的问题。 9. 培训JSC、ASE和SDC工作人员，以及持牌公司员工和注册法人，以提高其学术和专业水平。 10. 接收并调查公众和投资者的投诉，并采取适当的程序对违反法律法规的人员进行处罚。 11. 加强对受JSC监管各方的监督软件，以及对ASE交易的日常监管。 机构监管范围： 1. 安曼证券交易所（ASE） 2. 证券存托中心（SDC） 3. 公众持股公司 4. 持牌金融公司 5. 公共基金和投资公司 监管查询 查询方法一： 1.进入网址：https://jsc.gov.jo/page/ar/financialservicescompanies ，选择金融服务公司类别查看 2.点击公司名称可查看公司详情 查询方法二： 1.打开约旦证券监察委员会网址：http://www.jsc.gov.jo/，在页面顶部右上方找到翻译选项，将翻译语言选为英语； 2.找到首页目录的“Services”，点击“Licensed to deal in foreign exchanges”（外汇持牌商）； 3.进入“Licensed to deal in foreign exchanges”（外汇交易持牌商）页面后，会出现两个名单：“Existing companies licensed to deal in foreign exchanges”（已有的外汇交易交易持牌商）和“New companies licensed to deal in foreign exchanges”(新注册的外汇交易持牌商)，点击查看即可。 常见问答 1. JSC监管外汇吗？ 监管外汇。根据JSC官网资料查询，约旦证券监察委员会（简称“JSC”）于2017年11月19日发布公告，正式发放外汇牌照。 2. JSC如何保护投资者? 通过监控交易、监察持牌公司及其财务偿付能力、制定、审查和执行市场法规。 3. 什么是投资者保护基金？ 具有法律和金融自主权的基金，旨在通过对金融服务公司的破产或清算所造成的损害进行赔偿，以保护持牌金融服务公司的投资者。该基金由JSC董事会管理和监督，董事会由JSC委员长主持。 4. 如果投资者陷入骗局或者受到不公平对待，且持有证据，应该怎么办？ 可以拨打投诉电话向约旦证券监察委员会进行投诉，5607171。 相关链接 安曼证券交易所（ASE）https://www.ase.com.jo/ar 约旦中央银行 http://www.cbj.gov.jo/ 约旦投资委员会 http://www.jordaninvestment.com/ 约旦商会 http://www.jocc.org.jo/ 联系方式 电话：9626-5607171 （周五和周六的8:00 -15:00休息） 邮箱：info@jsc.gov.jo 网页在线咨询：https://jsc.gov.jo/Contact_Us.aspx 办公室地址：Capital Market Building, Al- Mansour Bin Abi Amer Street Al-Madina Al-Riyadiya District, Al-Abdali Area Amman-the Hashemite Kingdom of Jordan
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摩洛哥AMMC
据官网资料查询，摩洛哥AMMC不监管杠杆式外汇。 机构简介 机构性质：政府机构 机构历史 摩洛哥资本市场监管局AMMC成立于1993年。 监管职能 AMMC具有以下特权： 1. 促进金融有序发展 2. 制定通告细则 3. 对这些产品授权或发表意见：UCITS，风险投资基金和证券化信托 4. 检查利益相关方（经纪公司、风险投资基金和证券化信托管理公司）的审批文件 5. 审批金融公司的公开发行或回购计划的章程 6. 处理投诉 7. 监测、调查和制裁权利：为确保金融交易符合市场规则，确保其完整性，AMMC必要时可对金融公司进行调查。当事实证明属实，AMMC有权制裁这些公司 8. 控制发行人的财务报告：AMMC确保它们符合年度和中期财务报表其信息披露义务，并公开所有的重要信息 9.利益相关者的监管：缔约方须是券商，证券交易所，账户持有人，集中保管及管理公司。 监管目标/范围 主要目标是为市场主管部门提供必要的权力以及充分的行动手段，以确保对市场和专业人员的有效监督，并更广泛地维持市场发展过程。 作为金融市场的权威机构，AMMC由“Dahir”(皇家法令)建立，制定第1-13-21号法律，包含第43-12号法律，其任务是： 1.确保对投资于金融工具的储蓄的保护; 2.确保平等对待投资者，确保资本市场和投资者信息的透明度和完整性; 3.确保资本市场的正常运作，确保立法和监管规定的执行; 4.确保对受其控制的不同组织和人员的活动进行控制; 5.确保受其控制的个人和机构遵守与打击洗钱有关的法律和法规; 6.促进储蓄者的金融教育; 7.协助政府监管资本市场。 联系方式 电话： 212(05)37 68 89 00 传真： 212(05)37 68 89 46 邮箱：contacts@ammc.ma 地址： Moroccan Capital Market Authority 6 rue Jbel Moussa Agdal-Rabat Maroc 监管查询 步骤一 进入摩洛哥AMMC官网：http://www.ammc.ma/ 步骤二 点击”Authorised firms-products”(授权公司与产品）； 步骤三 进入”Authorised firms-products”(授权公司与产品）页面后，选择您要查询的公司类型。目前可以找到3类持牌公司信息：Management firm(管理公司）、Brokerage firm(经纪公司）、Custodian(保管公司）； 步骤四以Atlas Capital Bourse公司为例，如何查找其相关信息。点击进入“Custodian”, 搜索并查找到“Atlas Capital Bourse”，点击左侧名称进入详情页面； 步骤五 进入公司详情页面之后，您会看到公司名称、公司类别、地址、电话、传真、董事长、股东、资本、牌照号、牌照生效日期、网址、金融产品范畴等信息。 监管投诉 摩洛哥AMMC不监管杠杆式外汇，但如果您当对其他投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系金融公司 当您有投诉时，最好的方式是直接联系金融公司帮忙解决。 步骤二：若对金融公司处理结果不满意，可向摩洛哥AMMC进行投诉 如果您对交易商的回复不满意，您可以联系摩洛哥AMMC进行免费投诉。 有3种投诉方式可选： （1）在线向摩洛哥AMMC提交投诉。 在线投诉地址：http://www.ammc.ma/en/complaint （2）邮件向摩洛哥AMMC提交投诉。 邮件投诉地址：EnquêtesetSurveillance@ammc.ma （3）信件向摩洛哥AMMC提交投诉。 信件投诉地址：6 rue Jebel Mousa, Agdal-Rabat 步骤三：投诉到法庭 如果您对金融公司或摩洛哥AMMC的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 常见问答 1. 在卡萨布兰卡上市的公司中，允许外资拥有哪些股权? 答：在卡萨布兰卡证券交易所上市的公司，外国所有权是没有限制的。对于国内和国外的所有权，如果投资价值超过40%，则该交易属于公开发行(ipo)监管范围，投资者应准备收购要约的招股说明书，并提交资本市场管理局批准。超过95%的投资者必须申请公开发行退出。 2. 我可以匿名投诉吗？ 答：在以下情况下，投诉是可以匿名的。您举报涉嫌违反与市场运作，专业行为规则或市场滥用（价格操纵，内幕交易，发布虚假或误导性信息）相关的任何规则，而不会因涉嫌指控而引起任何形式的损失事实。 3. 在什么情况下，可以向AMMC投诉？ 答：AMMC控制下的专业机构（股票经纪人，银行和证券托管服务，管理公司等......）的投诉属于AMMC权限范围内。AMMC将领导必要的调查，以核实您的投诉中的指控，以及是否属于其职权范围内。 如果是这样的话，AMMC将在必要时通过合法手段启动调查。 4. 信件或邮箱投诉时，需要注意什么？ 答：请注意如下几点： 1）在信中提及“投诉”一词，以便直接转到主管部门。这可能会减少投诉处理时间，并确保更好的保密性; 2）列出任何相关的账号、产品和操作细节，以便更好地了解投诉; 3）按时间顺序列出事件; 4）附上所有有关文件的副本，包括帐目报表、确认交易及在此投诉范围内交换的各种复件; 5）出于安全考虑，不要发送原件。 相关链接 摩洛哥关税：http://www.douane.gov.ma/ 摩洛哥经纪公司协会：http://www.apsb.org.ma/ 摩洛哥众议院议会：http://www.parlement.ma/ 摩洛哥国家会计委员会：http://www.finances.gov.ma/
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巴林CBB
巴林中央银行（CBB）是在2006年由CBB和金融机构法成立的公共公司实体。创建于2006年9月6日。 CBB负责维护巴林的货币和金融稳定。 职能 职能：管理中央银行和监管，实施货币和外汇政策，管理政府的储备和债务发行，发行国家货币和监督国家的支付和结算系统。是巴林金融部门的唯一监管机构，涵盖了全方位的银行，保险，投资业务和资本市场活动。 CBB向以下金融机构提供许可和监管，传统银行，伊斯兰银行，保险服务提供者（包括保险公司和经纪人），投资业务许可证持有人（包括投资公司，持牌交易所，结算所及其成员公司，货币经纪人和投资顾问）以及其他金融服务提供商（包括货币兑换商，代表处，财务公司和辅助服务提供商）。 CBB管理巴林的许可交易所和结算所，并作为在交易所上市的公司和金融工具的上市管理局。它还负责规范巴林资本市场的行为。 CBB的资本市场监管部门CMSD，授权监管和监管巴林的资本市场; CMSD的职能： 监管持牌交易所，结算所及中央保管人以及持牌人的交易活动；批准证券上市和/或股票公开发行; 确保执行披露标准，公司治理原则和上市公司的合规性；进行市场监督，调查和执法; 负责投资者教育计划。 监管与投诉 注册机构查询：http://www.cbb.gov.bh/iis/register 在线投诉表格：http://cbb.gov.bh/complaint_form.php 投诉电话： 973 17547789 联系方式 咨询电话： 973-17 547 907 （周日-周四07：00-14：15） 传真： 973-17 532 957 在线咨询：http://www.cbb.gov.bh/general_enquiry.php 地址：The Director Capital Markets Supervision Directorate The Central Bank of Bahrain PO Box 27 Manama, Kingdom of Bahrain 相关链接 巴林财政部：http://www.mof.gov.bh/ 巴林证券交易所：http://www.bahrainstock.com/ 巴林工商会：http://www.bahrainchamber.org.bh/ 阿联酋中央银行：http://www.centralbank.ae/
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克罗地亚HANFA
克罗地亚金融服务监管局Hanfa成立于2005年，是一个官方机构，拥有独立的法人地位，向该国议会负责。 Hanfa 这个监管机构监管金融市场、金融服务以及提供这些这些服务的金融实体。Hanfa负责监管证券交易所和受监管的公共市场所开展的商业活动，授权公司提供的投资服务，开展的投资业务，投资公司以及证券发行人、经纪商以及投资顾问、固定代理，中央清算和存托公司，保险和再保险公司等。 Hanfa的主要目标是为了维持保护金融系统的稳定性，监管受监管机构的运行。 监管查询 1. 进入https://www.hanfa.hr/en/ ，选择 Capital market（资本市场） 2. 点击 Registers（登记）会出现不同公司类别 3. 以 Investment firms（投资公司）为例，可以输入公司名查找，也可直接查看列表 监管投诉 Hanfa收到申诉后，依法进行场内和场外核查。受监管的实体将有可能收到业务操作违规的相关警示，严重的将勒令停掉违规业务。 但是需要注意的Hanfa没有设立权威机构对资产和负债进行仲裁或在个人合约关系纠纷中帮助行使消费者权利。Hanfa只是授权对违反法规的行为进行检查。 最后，Hanfa是一个监管机构，而非顾问机构，因此Hanfa并未授权为金融服务使用者提供法律建议。 如何提交申诉 1.提交一份书面申诉或向受监管的公司要求相关解释。在采取任何其他措施，建议先向受监管的公司要求一份书面回答。 2.如果没有从受监管的公司收到任何回复，抑或申诉被拒，且你坚信该公司违背了法律，那么此时可以向Hanfa提交申诉。 3.提交申诉时需要注意的是： 1）申诉中需提供个人联系信息，如姓名，地址或者授权代理申诉个人的联系信息。若是后者，需附上一份授权委托书 2）在申诉上亲笔签名 3）提供与申诉相关的自然人或法人的名字、地址 4）详细说明申诉原因，且需附上所有相关文件。发送申诉到邮箱potrosaci@hanfa.hr 发送电子申诉时，申诉文件不能超过3MB，只能以PDF, DOC, JPG.发送。 相关链接 克罗地亚国家银行：http://www.hnb.hr/eindex.htm?tsfsg=451bdd64e6a28a08684c4b04a06396ff 萨格勒布外汇交易所：http://www.zse.hr/default.aspx?id=122 联系方式 电话: 385 1 6173 200 传真: 385 1 4811 406 咨询邮箱：info@hanfa.hr 消费者保护咨询：potrosaci@hanfa.hr 投资公司咨询：investment.firms@hanfa.hr 地址：Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga Miramarska 24b HR - 10 000 Zagreb
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监管机构
拉脱维亚FKTK
拉脱维亚金融资本市场委员会（FKTK）对外汇等其他金融产品和行为实行监管。提供货币交易（外汇）服务的公司必须申请获得“投资服务供应商”（Investment Service Providers）牌照。 具体信息如下： 2010年1月6日，拉脱维亚金融资本市场委员会（FKTK，英语语言简称FCMC）宣布监管货币交易（外汇）服务。 目前提供与法规第3（4）条包括货币交易在内的有关投资服务的人员，需要上报至FCMC，并在2010年7月1日前递交相关授权或许可证明。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共15家 机构简介 机构性质： FKTK是一个自治的公共机构，负责监管拉脱维亚银行、信用合作社、保险公司、保险经纪公司、金融工具市场的参与者以及私人养老基金和电子货币机构。 FKTK致力于加强金融和资本市场的稳定性、竞争性，从而促进其发展，与此同时，保护投资者、存款人以及受保人的利益。 机构职能： 规范金融和资本市场开展的业务及其参与者，加强对投资者、存款人以及承保人利益的保护，提高金融和资本市场的稳定性，促进其发展。 机构历史： 1997年，联合监管设想启动。 2000年10月26日，拉脱维亚共和国议会指定UIdis Cerps为拉脱维亚资本市场委员会的主席，Janis Brazovskis为副主席。 2000年11月14日，Janis Brazovskis被指定为FKTK的董事会成员。 2001年5月5日，Ludmila Vojevoda和Gvido Romeiko被指定为董事会成员。 2001年7月1日，拉脱维亚金融资本市场委员会（FKTK）正式开展活动行使监管职责。 2003年5月7日，FKTK获得ISO 9001:2000证明。 2006年10月12日，拉脱维亚共和国议会指定UIdis Cerps继续担任拉脱维亚资本市场委员会的主席，Janis Brazovskis继续担任副主席。 牌照申请 一、牌照申请要求概述： （1）初始资本符合法律要求和委员会FKTK的监管规则； （2）董事会和公司委员会成员符合法律要求； （3）股东成员符合法律要求； （4）董事会首席以及至少一名其他董事成员拥有合格竞争力的投资经验。 1. 对投资经纪公司委员会及股东董事会成员的要求： （1）在相关领域拥有足够竞争力，并对该投资经纪公司负责； （2）拥有相关教育，不少于三年同类工作经验； （3）无过失名誉。 2. 审计委员会的组成要求 （1）审计委员会由股东会议选举而成，至少3名成员，其中至少1人位公司委员会成员，其他成员为公司股东会议选举而成。 （2）审计委员会应该独立客观开展活动和进行决策。 （3）审计委员会大部分成员必须为独立个体。以下条件之一为不独立： （a）参与公司运营（超过20%的资本股票或者投票权） （b）与资本公司存在或在最近3年内存在法律雇佣关系 （c）与公司董事会或股东成员（超过20%的资本股票或者投票权）存在婚姻，亲属关系以及类同关系 （d）被股东会议认定为拥有其他有可能损害审计委员成员的独立性的人员或财务因素。 3. 最低资本要求： 投资经纪公司的最低资本要求为5万欧元/12.5万欧元/73万欧元，合约人民币38万元/95万元/550万元。 具体要求如下： （1）提供该法规第3条，第4段，第1,2,3,4或8项中任何一项的投资服务公司，初始资本需在5万欧元以上，不包括仅提供第3条，第4段，第1,8项服务的投资公司； （2）提供该法规第3条，第4段，第1,2,3,4或8项中至少一项服务，并且可持有金融工具和客户资金的投资服务公司，初始资本需在12.5万欧元以上； （3）提供该法规第3条，第4段，第5,6或9项中至少一项的投资服务公司，初始资本需在73万欧元以上； 仅提供第3条，第4段，第1,8项服务的投资公司，不能持有金融工具和客户资金，初始资本至少5万欧元，其民事赔偿资本要求一年不应该少于150万欧元，但是保险业务除外——不可少于100万欧元。 4. 实体办公室要求： FKTK要求，牌照申请公司/法人必须在当地设立实体办公室。 二、申请时长 关于投资服务提供商牌照，委员会将在3个月内对投资公司的申请资料文件进行审核和做出决定。 监管细则 定期报告： 根据FKTK的《金融工具市场法案》，以及欧盟监管体系MiFID2新规，受监管公司需要提交交易报告、年度财务审计报告、客户资金报告和反洗钱报告，以及商业计划等。 （1）所有投资经纪公司必须告知委员会（FKTK）该公司可能对业务运营产生影响的一切状况。 （2）投资经纪公司必须在收到合规审计报告之后的10日内，递交至管理层，在每报告年的4月1日之前，递交复印件至委员会。 （3）投资公司需要在收到合规审计报告之后的10日内以及不迟于报告年结束的3个月内，递交年度账户记录复印件和合规审计报告复印件至国家税收服务办公室，并且附上股东或董事会成员议会的摘录，以作为年度账户记录的证明。 （4）投资经纪公司和信托机构应该确保递交年度合规审计报告，并且审计员需手写一份报告至委员会以对审计报告进行证明。审计报告应包括客户资金持有报告和金融工具报告。 负余额保护： 目前FKTK没有设立负余额保护机制，但是经过邮件咨询，FKTK工作人员表示将依据欧盟监管体系MiFID2的要求设立负余额保护机制。 隔离账户： 根据欧盟2006/73/EC指令第16条，客户资金需存托在隔离信托账户中。欧盟成员国拉脱维亚需遵循该指令，对客户资金进行隔离。 杠杆限制： 目前FKTK并没有设立杠杆限制，但是将依据欧盟监管体系MiFID2的要求进行设置2:1至30:1不等的杠杆倍数。 监管查询 第一步：打开拉脱维亚金融和资本市场委员会FKTK的官网：http://www.fktk.lv 第二步：点击网站“Markets”栏目，选择“Investment Service Providers”（投资服务提供商）。 第三步：进入“投资服务提供商”页面，可在 "Search" 栏输入公司名查找。请注意，“INVESTMENT FIRMS”（投资公司），“CREDIT INSTITUTIONS”（信贷机构）中“BANKS”（银行）列表内的公司可提供外汇交易服务。“Investment Management Companies”（投资管理公司）仅能提供资产管理服务。 投资服务提供商列表： https://www.fktk.lv/en/market/investment-service-providers/ 查询欧盟地区服务提供商，请进入"SERVICE PROVIDERS FROM THE EEA" 即可看到EEA公司列表，并请仔细核对好公司信息， 欧盟地区服务提供商： https://www.fktk.lv/en/market/investment-service-providers/service-providers-from-the-eea/ 监管投诉 一、与投资商进行沟通 二、投诉至监管机构 电话: ( 371) 67774800 传真: ( 371) 67225755 邮箱: fktk@fktk.lv （投诉邮箱） 地址: Kungu Street 1, Riga, LV 1050, LATVIA 处罚措施 FKTK可对持牌经纪商实施警告、罚款、暂停牌照、吊销/注销牌照等处罚措施。 联系方式 电话: ( 371) 67774800 传真: ( 371) 67225755 邮箱: fktk@fktk.lv （投诉邮箱） 地址: Kungu Street 1, Riga, LV 1050, LATVIA
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监管机构
爱沙尼亚FSA
据FSA官网资料查询，爱沙尼亚金融监管局（简称“FSA”）监管杠杆式外汇交易。但是爱沙尼亚监管局并未授权任何投资公司在中国开展业务。 爱沙尼亚对杠杆式外汇交易的定义：即时外汇交易合约可以无限期地续约而通常不会像货币兑换那样发生实际交付或移交货币。双方基础货币汇率的波动也就这样暴露出来了。即时外汇交易合约被视为衍生合约。这种合约的收益或损失是通过货币对市场价格的变化来评估的。即时外汇交易合约的价值是通过货币的汇率来计算的，货币对和货币篮子也是其考虑对象。 注：经FX110工作人员核实，爱沙尼亚不监管纯粹交易外汇的公司，这些公司需遵循反洗钱和反恐融资法，还必须获得金融情报机构,FIU (Financial Intelligence Unit)的授权网址为https://www.politsei.ee/en/organisatsioon/rahapesu-andmeburoo/ 但是爱沙尼亚监管局监管主要业务涉及外汇的公司，比如说一些投资公司和支付公司。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共4家 机构简介 机构性质：政府机构 机构介绍：爱沙尼亚金融监督管理局是具有自主权限和独立预算的金融监督机构，以国家名义进行监督，并独立于其活动和决策。 金融监督局对银行、保险公司、保险中介机构、投资公司、管理公司、投资和养老基金以及已经授权的支付服务提供商、电子货币机构、小额贷款机构和证券市场进行国家监督。此外，它们还对银行、保险公司或投资公司在爱沙尼亚地区开设的银行、保险公司和投资公司的分支机构进行监督。爱沙尼亚金融监督管理局旨在帮助提高金融服务的公司的服务的稳定性和质量，从而提高爱沙尼亚货币体系的可靠性。 2005年6月发生了结构性变化，FSA通过监督资本和监督服务来组织工作。市场参与者的偿付能力和可持续性是其资本监管的主要方面，而监督服务则旨在确保金融服务的透明度，可靠性和效率。FSA管理委员会目前由Kilvar Kessler（主席），Andres Kurgpõld 和Andre Nõmm带头管理。 监管目标 （1）确保金融服务公司提供稳定高质量的服务，以促进爱沙尼亚货币体系的可靠性； （2）监管的主要目的是为了确保金融机构能够满足客户将来的需求，包括支付存款、保险损失或养老金等。除此之外，FSA还致力于提高爱沙尼亚金融领域的高效性，避免出现系统性风险，以及预防金融领域刑事犯罪的发生； （3）本机构的工作还涉及向客户解释风险的种类以及协助他们选择合适的金融服务。 牌照申请 1. 申请费用 1000欧元 2. 申请流程 投资公司的创始人或者注册的公众有限责任公司的管理委员会申请活动许可证，应当向金融监督管理机构提交下列文件和资料： （1）公司成立后，经过公证的基础协议或决议副本 （2）公司章程副本及经营公司情况下，股东大会关于修改章程的决定连同公司章程修改文本 （3）股东名单，其中需列出每个股东或成员的姓名和个人识别码或注册码和出生日期，每个股东所拥有的股份份额和投票数也应该标出 （4）关于申请人拥有合格持股的股东的信息 （5）关于申请人管理委员会和监事会成员以及属于行政管理人员的资料 （6）关于申请人或其管理人员持有的超过20％的公司的信息，其中还应包括股本数额，活动领域清单和上述人员的参与的百分比 （7）关于申请人的审计人员和进行内部管控的人员的信息 （8）申请人的初始资产负债表和收入和支出概况，或者对于运营公司来说，截至提交申请月份之前的月份末尾的资产负债表和损益表以及最近三次年度报告（如果存在） （9）对于运营公司，提供证明自有资金规模和审计报告的文件; （10）如果合格控股是由外国信贷机构，管理公司，投资基金，投资公司，保险公司或任何其他受到金融监管的人所拥有，则由适当国家监管机构出具的证明，以显示该外国证券公司持有有效的活动许可证，最后还需确定其活动不违反当局的现行立法 （11）申请人三年的业务计划，至少包括拟定活动的说明，申请人的组织结构，业务场所，适用的信息系统和其他技术设备和经济指标 （12）会计政策或程序或其草案 （13）监督遵守《洗钱和恐怖主义融资预防法》规定的行为守则和内部审计规则 （14）申请人承担支付《担保基金法》规定的单一捐款义务。 3. 申请时长 2-6个月 监管细则 1. 监管框架：《爱沙尼亚证券市场法规》和欧盟MIFiD II法规 2. 资金隔离：爱沙尼亚要求投资公司必须将客户资金与自有资金分离，客户资金以信托方式保存。外汇交易商属于投资公司类别。 3. 杠杆限制：爱沙尼亚属于欧盟成员，遵循欧盟杠杆限制30:1。 监管查询 查询方法一： 进入 https://www.fi.ee/en/supervised-entities ，输入公司名查找 注：如果看到 Licenses（牌照）下的 ANCILLARY SERVICES（辅助服务）有 4) Foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services（与提供投资服务有关的外汇交易服务），即表示该公司可以提供外汇服务。 查询方法二： 进入https://www.fi.ee/en，选择 Investment 下的 Investment firms（投资公司） 监管投诉 争端解决 1. 索赔处理时长与限额 17天；100,000 欧元 2. 联系方式 在线提交投诉：https://www.fi.ee/en/consumer/when-should-i-contact-finantsinspektsioon/making-complaint 电话：372 6680 580 邮箱：info@fi.ee 常见问答 详情请点击此链接：http://www.fi.ee/index.php?id=12252 联系方式 电话： 372 668 0500 传真： 372 668 0501 邮箱：info@fi.ee 地址：Postal Sakala 4, 15030 Tallinn Estonia
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监管机构
波兰PFSA
据PFSA官网资料查询，波兰金融监管局（简称“PFSA”）监管杠杆式外汇交易。 波兰对杠杆式外汇的定义：差价合约（CFD）是一种基于在线平台的复杂的金融工具。它们是衍生品交易形式的一种。 您可以通过差价合约交易预测标的的价格变化，包括诸如货币、指数、商品、股票和政府债券等资产类别。您不需要拥有相关资产。 差价合约通常会提供杠杆，这意味着您仅需进行部分投资便可撬动更大的资产。但是，融资成本和交易成本（如买卖差价）是与投资的总价值息息相关的。 杠杆作用也将价格变化对利润和损失的影响加倍。这意味着你的资金可能在瞬间消失殆尽。 最近的市场事件（即2015年1月欧元兑瑞士法郎突然大幅下跌）强调了负余额保护的重要性。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共25家 机构简介 机构性质：政府机构 机构介绍 波兰金融监管局PFSA监管金融市场，包括监管银行、资本市场、保险市场、养老金市场监管，辅助监管金融集团，还监管电子货币机构、支付机构、支付服务机构以及信用合作社。 监管职能 （1）采取措施保障金融市场的正常运行 （2）采取措施促进金融市场发展，增强其竞争力 （3）对金融市场运行相关方面进行知识普及及信息公开 （4）参与金融市场监管法案起草 （5）为金融市场争端，提供友好和解的机会 （6）从事法案规定的其他活动 PFSA的金融市场监管目标是为了确保金融市场的稳定运行，保证其稳定性、安全性、公开性及增强人们对金融市场的信心，同时还必须维护市场参与者的利益。 法律框架 PFSA于2006年9月19日开始运营，《金融市场监管法案》（2006年7月21日制定）也于当日生效。该法律生效后，PFSA接管了保险和养老金监管委员会和波兰证券交易委员会的职责。2008年1月1日，PFSA又接管了银行监管委员会的职责。 监管查询 第一步：直接打开波兰金融监管局官网https://www.knf.gov.pl/en/，选择“ENTITIES”。 第二步：点击进入后，在第一个选项框中选择Authorised entities，随后在第二项方框中选择您想要搜索的选项，最后输入关键词，点击Search查询。 第三步：如您想看某一类所有的交易商，那么可以忽略最后一项“关键词”，直接点击搜索，显示如下，我们以第一项为例，点击进入。 第四步：点击后显示界面，自上到下的分类意思分别为“街道地址”“城市”“电话”“传真”“授权日期”“经营范围”和“备注”。 监管投诉 投诉流程 第一步：向金融机构进行投诉。 首先，您应该直接向金融机构提交投诉，表明自己的诉求和预期想达到的解决方案。如果在提出投诉时发生问题，您可以向步骤2中指示的机构进行投诉。 金融机构有义务在收到投诉后的30天内进行回复投诉。 在特别复杂的情况下，在上述期限内无法处理投诉和答复的情况下，可以在收到投诉后不超过60天的截止日期内给予答复。在这种情况下，金融机构有义务提出延误的理由，指出处理案件的情况，并确定处理投诉的时间和答复的预期日期。 第二步：有关金融服务提供者纠纷的建议可以从金融监察官和市或区消费者监察员或消费者联合会和波兰消费者协会等非政府消费者组织获得。 消费者监察专员和消费者组织免费提供建议，提供关于消费者保护的法律信息，帮助他们在其过程中采取法律行动。 金融监察专员处理与金融服务提供商驳回投诉有关的投诉和个人陈述，而客户认为该投诉不合理。财务申诉专员可以代表金融服务提供商的客户就涉及此类实体活动的不诚实市场行为的案件采取法律行动，并参与原告同意的未决诉讼程序。 第三步：如果双方同意，金融市场纠纷可以通过庭外解决。 第四步：将你的争议提交给共同管辖地区的法院。 如果与金融机构的纠纷无法通过步骤1-3所述的解决方案解决，可以通过民事诉讼的方式寻求补救。在这种情况下，利用专业建议也可能是合理的。法律援助可从消费者监察专员和消费者组织免费获得。专业法律援助由律师事务所按付费提供。 常见问答 详情请点击此链接： https://www.knf.gov.pl/knf/en/komponenty/img/Product_Intervention_FAQs_61272.pdf 相关链接 所有相关网站汇总：https://www.knf.gov.pl/en/dane_wspolne/Useful_links.html 波兰经济部：www.mg.gov.pl 波兰财政部：www.mf.gov.pl 外汇从事主体 在波兰资本市场，外汇投资服务十分受欢迎，该服务由国内投资公司（在银行内部运作的经纪公司）以及通过因特网进行跨境运营的受监管的国外实体提供。 联系方式 电话: ( 48 22) 262 50 00 传真: ( 48 22) 262 51 11 邮箱: knf@knf.gov.pl 地址：Komisja Nadzoru Finansowego Plac Powstańców Warszawy 100-030 Warszawa