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英国FOS
英国FOS成立于2001年，总部设在英国伦敦。 机构介绍：金融申诉服务机构（FOS）由英国议会创立，是英国解决金融实体与其客户之间的纠纷的官方专业机构。 当金融实体和个人遇到无法解决的投诉时，FOS可以为您介入调查，提供免费、公正的意见，如果您受到不公正待遇，FOS可以使用法律手段帮您维权。 FOS能解决以下金融活动的投诉：银行、保险、PPI、贷款、抵押贷款、养老金和投资活动或服务。 2015年，2百多万人联系FOS。FOS处理了以下金融产品或服务的纠纷问题：银行账户，信用卡，借记卡和购物卡，还款保险保障，其他保险（汽车、旅游、家居），贷款包括发薪日贷款，其他信贷（汽车金融），抵押贷款，还款问题及债务托收，转账在线支付，理财，储蓄，投资，养老金等。 投诉流程 当您与交易商有纠纷时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇交易商帮忙解决。通常以书面形式提交投诉以便双方存档。当交易商收到投诉后，交易商会以书面的形式告知您他们已收到投诉。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向英国FOS进行投诉 如果您对交易商的回复不满意、交易商拒绝您的投诉或您在8周内未收到交易商的回复，您可以联系英国FOS进行免费投诉。 您有2种投诉方式可以联系FOS进行投诉： （1）在线向FOS提交投诉； 在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help （2）邮件向FOS提交投诉。 邮箱：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 邮件投诉所需投诉表格的下载地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf 步骤三：投诉到法庭 如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其它的投诉解决方案，您可以投诉到法庭。您可以向英格兰，威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼。苏格兰，郡法院能处理大多数小投诉。 注： 您应该在收到交易商的最终回复的6个月内向FOS投诉，否则FOS可能不会处理您的投诉。 常见问答 1. 投诉是否有截止日期呢？ 答： 有。在您发现您有正当理由可以申请投诉的3年内，或投诉事件发生在6年内，您可以向英国FOS寻求帮助处理投诉。一旦超过这个事件，FOS可能不会帮您处理投诉。 另外，如果您之前跟金融公司投诉过，您应该在收到他们的回复后的6个月内向FOS提出投诉。 2. 投诉处理的时长是多久呢？ 答：无具体的处理时长。FOS处理投诉的时长是根据投诉的复杂程度而定的：简单的投诉处理时间会短一些；复杂投诉需要寻找更多的资料和证据，所以它需要更长的时间。 3. 投诉收费吗？ 答：英国FOS是免费帮忙处理投诉的。 4. FOS能处理超过15万英镑的投诉吗？ 答：如果您的投诉涉及超过15万英镑，英国FOS建议您应该向法庭提出投诉。 5. FOS能对金融公司进行罚款或其它处罚吗？ 答：不能。英国FOS不处罚金融公司，只是调查投诉事件。但是，FOS会向FCA（英国金融行为监管局）报告调查的结果，FCA有权对英国金融公司进行处罚。 6. FOS能处理来自小企业的投诉吗？ 答：能。英国FOS能帮忙处理来自以下小企业的投诉：1）年营业额不超过200万欧元；2）且企业员工不超过10个。 7. 向FOS投诉是不是像法庭投诉一样，投诉人需要出面或出庭？ 答：不需要。英国FOS通过电话或邮件/信件处理事情，不像法庭那样正式要求投诉人亲自出面或出庭。 8. 向FOS投诉需要提交什么资料？ 答：投诉人需要向英国FOS提交如下资料： （1）个人资料: 如：名字，地址，电话等等； （2）投诉内容及您希望得到的投诉结果； （3）其它重要信息：如：您的账号等等 9. 如果与交易商或金融公司发生纠纷，我应该怎么办？ 答：投诉处理的一般流程：直接联系交易商或金融公司帮忙解决 —不满意时，向英国FOS投诉 —解决不了，向法庭投诉。 10. FOS是如何调查投诉的？ 答：当FOS收到您的投诉后，FOS会按如下步骤进行处理： （1）询问投诉人的情况，同时也询问交易商或金融公司情况； （2）找到事情的真相，并且衡量事情； （3）告诉投诉人和交易商或金融公司FOS的想法 如果投诉中有误解的地方，FOS会向投诉人解释其中原因。投诉人不一定必须同意FOS所说的结果，但是一定要跟FOS解释其中的原因以便FOS找到合适的办法帮忙解决问题。 相关链接 英国FOS在线投诉地址：https://help.financial-ombudsman.org.uk/help 英国FOS邮件投诉所需表格下载地址：http://www.financial-ombudsman.org.uk/consumer/form/complaint_form.pdf 英国金融行为监管局FCA: https://www.fca.org.uk/ 英国金融服务补偿计划FSCS: https://www.fca.org.uk/ 英国工商注册信息查询地址: https://beta.companieshouse.gov.uk/ 英国FCA监管实体查询地址：https://register.fca.org.uk/ 联系方式 邮箱：complaint.info@financial-ombudsman.org.uk 电话：+44 20 7964 0500 传真：+44 020 7964 1001 邮寄地址：The Financial Ombudsman Service, Exchange Tower, Harbour Exchange, London, E14 9SR 工作时间（英国时间）： 周一至周五：8:00-20:00，周六：9:00-13:00
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新西兰FSP
FSP是指在新西兰提供金融服务的个人，企业和机构的可查询的线上信息注册商。 根据2008年9月28日通过的新西兰金融争议解决法案，凡是在新西兰境内提供金融相关领域的个人及团体组织，均需要进行合法的注册与申报。自2010年8月16日开始，新西兰注册处接受金融服务供应商的登记申请，2010年12月1日，新西兰强制性执行金融供应商监管机制。任何人对新西兰境内或海外客户提供金融服务均需在FSP注册。 FSP可查询到金融服提供商的重要信息，包括注册类型。（在您投资之前，请您先查询确认是否他们可以提供这类服务）。请注意，FSPR的FSP注册号并不代表其受监管，只是相当于普通的工商注册号。 政府机构创立的金融服务提供商注册处作为政体监管部门，旨在促使金融服务市场更公正透明。注册的目的是使大众和监管者都能直接查询到金融服务提供商的信息。 如果该金融服务公司受以下机构的监管，FSP信息查询中会有记录：新西兰储备银行法案（Act 1989）,保险监管法案（Act 2010）,财务顾问法案（Act 2008）,金融市场监管法案（Act 2011）,金融市场行为法案（Act 2013） 上述法案原文参考链接：https://fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/whistleblowing-and-informants/ 机构职能与目标 （1）提供金融服务商的注册服务，接受在线申请； （2） 提高公众透明度，满足公众的知情权，并对其注册的金融服务商按照2008法案（Act 2008）执行监管； （3） 从监管上防止金融服务商的诈骗行为发生； （4）协助新西兰FSP遵守国际义务，防止其成为洗钱的工具。 FSP金融服务 1.什么是金融服务？ 提供金融顾问，抵押贷款服务，消费者贷款和信用，转账业务，外币兑换，投资管理，保险业务等。 2.什么是金融服务提供商ESP？ 建筑协会、信用社、股票经纪商、代理机构、信贷机构、金融公司、外汇经纪商、货币兑换商、基金管理、保险公司、注册银行、投资管理公司等。 律师、注册会计师、税收机构等不需要注册FSPR。 注：FSP每年要求提交年度确认报告，用来核对或更新登记的信息。 3.新西兰金融牌照 2014年12月1日起，金融市场的牌照按照金融市场行为法案（Act 2013）执行，任何人给零售客户提供以下服务都必须获得金融市场监管局（FMA）牌照：管理投资计划管理的公司、自主投资管理、P2P借贷平台、众筹平台、经营衍生品服务。 纠纷解决机构 新西兰所有为零售客户提供金融服务的金融公司都必须注册，成为消费者争端解决机制的成员。 新西兰目前有四类争端解决机构： 1.银行申诉专员机构：https://bankomb.org.nz/ 2.保险金融服务申诉机构（IFSO）：http://www.ifso.nz/ 3.金融服务申诉公司：http://www.fscl.org.nz/ 4.金融争端解决机构：http://www.fdr.org.nz/ 每个金融公司属于哪个纠纷解决机构在FSPR的公司信息中都会列出来。如果您无法处理与金融公司的问题，您可以免费投诉到争端机构。 如果金融服务公司违背了金融市场行为法案（Act 2013），金融顾问法案，或其他金融市场法例，用户可向金融市场监管局（FMA）投诉。如果查到新西兰金融服务提供商没有合法注册信息，也可向FMA报告。 投诉方式 可投诉情况 1.若没有注册FSP，却在提供或试图提供金融服务； 2.若有不符合持牌资格的人担任金融服务供应商、金融企业的管理者、控制金融企业所有权的情况； 以上2中情况可以向FSP投诉： 在线投诉表格：https://www.companiesoffice.govt.nz/fsp/help-support/complaint-form 邮寄地址：Enforcement Unit,Registrar of Financial Service Providers,PO Box 5004，Wellesley Street,Auckland 1141,New Zealand 相关链接 新西兰立法局：http://www.legislation.govt.nz/ 新西兰银行申诉专员机构：https://bankomb.org.nz/ 新西兰保险金融服务申诉机构（IFSO）：http://www.ifso.nz/ 新西兰金融服务申诉公司（FSCL）：http://www.fscl.org.nz/ 新西兰金融争端解决机构（FDR）：http://www.fdr.org.nz/ 新西兰金融市场监管局（FMA）：http://fma.govt.nz/ 联系方式 电话： 64 3 962 6162 （周一-周四 8:30--17:00，周五9:00--17:00）不懂英语可在电话里要求提供语言翻译服务 在线邮件咨询：https://www.companiesoffice.govt.nz/fsp/help-support/email-us 传真： 64 9 912 7787 办公室地址：Companies Office，Private Bag 92061，Victoria Street West，Auckland 1142
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瓦努阿图VFSC
瓦努阿图金融服务委员会VFSC成立于1993年，它是根据《1993年瓦努阿图金融服务委员会法案第35条》成立的。 监管职能： VFSC负责监管投资业务，信贷业务等金融服务提供商。 VFSC也提供以下服务：公司注册，慈善机构管理，信用合作社管理，贸易联盟管理，个人产权证券管理。 VFSC致力于推动瓦努阿图金融服务行业的发展，促进金融中心基础建设，并坚定不移的维护VFSC金融中心的声誉和统一性。 监管目标/范围： 通过以下措施，维护VFSC作为全球高监管标准的金融中心地位： 1.为投资者减小因金融服务商的欺诈，非法，不诚信，制度不完善等原因而带来的经济损失的风险； 2.维护和提升瓦努阿图在金融商务领域的声誉 3.保护瓦努阿图最大的经济利益 4.抵制瓦努阿图及其他地方的金融犯罪行为 为了进一步支持VSFC的目标，遵守以下具体措施： 1.确保受监管机构符合每一条条款 2.确保受监管机构在好的监管条例的可接受标准内正常运营 3.遵守国际标准：保护投资企业，信托企业，反洗钱活动和抵御恐怖分子集资活动 4.严厉打击滥用和违背监管条款者 5.确保VFSC高效运行，对财政部和经济部负责。 牌照申请 申请要求 1. 实体办公室要求： 1). VFSC要求申请者在瓦努阿图有实体办公室，且要求该办公室有： (A)运行正常的系统; (B)管理和会计制度; (C)业务连续性系统; (D)软件系统和服务器。 2). 另外，VFSC要求金融持牌商的高管或股东每年在瓦努阿图境内居住6个月。 注： 若公司在获得金融牌照的6个月内未提供服务，则该牌照将被撤销。 牌照费用 VFSC金融牌照申请费用： 根据规定，申请VFSC金融牌照（主体商或代理商）申请费用均为10万瓦图（约6,160人民币）或以上。 同时，每个公司需要支付约500万瓦图（约30万人民币）的担保金。 注： VFSC要求持牌公司为合伙人、雇员、前合伙人、前雇员和前咨询员投保，包括专业责任保险。每家公司每一次赔偿额度最低为500万瓦图（约30万人民币）、最高为5,000万瓦图（约300万人民币），最高免赔额为50万瓦图（约3万人民币）。 监管查询 如何查询受瓦努阿图VFSC监管的金融公司？下面以查询证券公司为例为大家进行展示： 步骤一 进入瓦努阿图VFSC官网：https://www.vfsc.vu/ 步骤二 进入VFSC官网后，点击选择“FINANCIAL DEALERS LICENCE(金融经纪商牌照)”； 步骤三 进入“金融经纪商牌照”页面后，点击进入“List of Licensees（持牌商名单）”下的“Financial Dealers Licensees(金融经纪商持牌商)”； 注：此“牌照名单”每月更新一次。 步骤四 点击进入“金融经纪商持牌商”列表，按Ctrl+F，输入公司名称进行搜索即可。 除获得金融牌照公司信息通过以上步骤查到信息之外，其它金融公司信息可通过以下链接地址找到： 1. 信托服务公司目录：https://www.vfsc.vu/directory/company-and-trust-service-providers/ 2. 管理公司目录：https://www.vfsc.vu/directory/director-services/ 3. 普通公司目录：https://www.vfsc.vu/directory/general-company-service-providers/ 4. 股份有限公司目录：https://www.vfsc.vu/directory/limited-company-services-providers/ 5. 特殊信托服务公司目录：https://www.vfsc.vu/directory/special-trust-services/ 注：在VFSC官网搜索框中输入公司名称后，一般都能查到公司信息。 监管投诉 当您对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系金融公司 当您对投资交易不满意时，最好的方式是直接联系金融公司帮您解决问题。 步骤二：若您对金融公司处理结果不满意，您可向瓦努阿图VFSC进行投诉 投诉方式有以下2种： 1. 邮件投诉：info@vfsc.vu 2. 电话投诉：+678 22247 步骤三：投诉到法庭 如果您对金融公司或瓦努阿图VFSC的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 常见问答 VFSC什么时候成立的？ 答：瓦努阿图VFSC成立于1993年。 相关链接 瓦努阿图海关及税务局：http://customsinlandrevenue.gov.vu/index.php/en/ 瓦努阿图政府部门：https://gov.vu/ 瓦努阿图储备银行：http://www.rbv.gov.vu/index.php 瓦努阿图工商业联合会：http://vcci.com.vu/ 瓦努阿图个人产权登记处：https://www.ppsr.vu/index.aspx 瓦努阿图金融中心协会：http://www.fca.vu/fca/
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巴拿马SMV
巴拿马证券市场监管局SMV是国家机构，在法律、资产、行政、预算和财务等方面保持独立。 机构历史 巴拿马SMV的前身是成立于1970年的巴拿马国家证券委员会，2011年9月1日《巴拿马第67号法》规定成立巴拿马证券市场监管局SMV。 机构职能 1）促进巴拿马证券市场的发展； 2）负责证券注册，以便公开发行和其他强制性注册； 3）对受监管的实体和注册对象发放牌照； 4）命令中止任何违反《巴拿马证券法》的活动； 5）制定中介机构必须遵守的商业准则和道德规范； 6）规定在监管局注册的公司的财务报表和其他财务信息的形式和内容； 7）检查、监管中介机构； 8）发起集体诉讼； 9）发布、通过、修改和撤销监管局管理立场的意见和协议； 10）检查和监管养老金、退休和遣散计划； 11）发放、暂时中止和吊销退休和养老基金管理人牌照； 监管范围 巴拿马SMV监管发行商、投资公司、中介机构、证券市场其他参与者等。 处罚实例 一、牌照注销、暂时吊销、吊销和破产清偿中的公司：http://www.supervalores.gob.pa/iper-smv/licencias-canceladas 二、受到处罚的公司：http://www.supervalores.gob.pa/iper-smv/multas-y-sanciones 常见问答 1. 在巴拿马开展投资咨询活动是否必须获得巴拿马SMV颁发的牌照？ 是的，必须获得投资顾问牌照。 2. 投资顾问可以开展的活动有哪些？ 为他人就证券价格确定，持有、买卖证券和其他金融工具提供建议； 准备和发布有关证券和其他金融工具的金融研究和报告； 就外汇提供建议，推荐客户在国内或国外经纪公司开设投资账户； 管理客户投资账户，在客户授权下传递向经纪公司传递买卖的指令，但是无法维护托管账户。 3. 获得投资顾问牌照的要求有哪些？ 1）行政管理、财务、技术和人员上满足要求，制定公司内部法规； 2）遵守《巴拿马证券法》中牌照和经营业务的要求； 3）确保董事、高级职员和员工遵守巴拿马法规的要求； 4）如果是自然人，需遵守《巴拿马证券法》第78条规定的要求。 5）至少有两个巴拿马永久居民，并有权代表受监管实体接收行政和司法通知； 6）在巴拿马共和国有实体办公室； 7）提交必要的信息和文件。 相关链接 巴拿马银行监管局SBP: https://www.superbancos.gob.pa/es 联系方式 地址：Panamá, Ciudad de Panamá, Calle 50, Edificio Global Plaza Piso 8 电话：+507 501 1700 传真：+507 501 1709 邮箱：info@supervalores.gob.pa
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巴西CVM
职能 1.市场发展：刺激储蓄及其在证券中的应用;促进股票市场的有效和定期扩张和运作;并鼓励对由国家私人资本控制的公营公司的股本股份进行永久投资。 2.市场的效率和功能：确保股票和场外交易市场的有效和正常运行;确保在证券市场遵守公平贸易惯例;并确保在市场上遵守国家货币委员会规定的信贷使用条件 3.保护投资者：保护证券持有人和市场投资者免受不正当证券发行;防止欺诈 4.信息获取：确保公众获得关于交易的证券和发行证券的公司的信息，管理法律和管理发行人，分销和受管制代理人的登记信息 5.监督和制裁：持续监控证券市场的活动和服务，披露市场、参与者及其交易的证券有关的信息。 内部组织结构 1.巴西金融部门监管结构由四个特定监管机构组成：CVM（证券监管），中央银行（审慎和金融机构监管），SUSEP（保险）和PREVIC（养老金） 2.国家货币委员会（CMN）由规划预算管理局（MoPBM）、财政部（MOF）、货币政策委员会（COPOM）、金融稳定委员会（COMEF）组成。 3.CMN没有监管权力，它发布适用于巴西整个金融服务部门的一般准则。 4.CVM负责中间商和其他二级市场，股票，衍生品和非政府债务的商业行为和市场监管。 联系方式 咨询与投诉邮箱：goi1@cvm.gov.br 咨询与投诉电话： 55 (21) 3554-8315 总部电话： 55 (21) 3554-8686 主席电话： 55 21 3554 8242 主席传真： 55 21 2221 6769 主席邮箱：pte@cvm.gov.br 专员电话： 55 21 3554-8250 / 8251/8252/8253/8248/8249 专员传真： 55 21 3554-8531 专员邮箱：drt@cvm.gov.br / dpr@cvm.gov.br/ dgb@cvm.gov.br 地址：Rua Sete de Setembro 111 - Centro,CEP: 20050-901,Rio de Janeiro/RJ - Brazil 相关链接 巴塞尔银行监管委员会（BCBS）：http://www.bis.org/bcbs/ 国际货币基金组织（IMF）：http://www.imf.org/
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韩国FSC
韩国金融服务委员会FSC成立于2008年4月，由韩国境内金融监管机构联合组成，以确保有效监管韩国金融市场。 监管职责： FSC的功能职责由证券期货委员会及其附属局分担。致力于促进金融行业的发展，保护金融市场稳定，维护市场公平，保护金融消费者。 FSC有权起草制定以及修改金融法律条文、监管、以及颁发金融监管牌照。 联系方式： 地址： Seoul Government Complex, 209 Sejong-daero, Jongno-gu, Seoul, Republic of Korea 电话： 82-2-2100-2568 邮箱：fsc_media@korea.kr 监管查询 FSC官网上显示： 查询金融机构名录，请联系金融监管服务局FSS 电话：+82-2-3145-7897 邮箱：fssintl@fss.or.kr 网址： http://www.english.fss.or.kr 监管投诉 请注意！韩国金融服务委员会FSC以及韩国金融监督服务局FSS均不监管杠杆式外汇交易，故不接受此类投诉。 官网未设置在线投诉以及投诉流程，若对投资公司不满意，可以直接联系韩国金融服务委员会FSC或者韩国金融监督服务局FSS。 FSC联系方式 地址： Seoul Government Complex, 209 Sejong-daero, Jongno-gu, Seoul, Republic of Korea 电话： 82-2-2100-2568 邮箱：fsc_media@korea.kr FSS联系方式 时间：9:30-17:30，韩国标准时间，周一至周五 电话:+82-2-3145-7897 传真:+82-2-3145-7899 邮箱: fssintl@fss.or.kr（监管咨询&投资者警告） pmk620@fss.or.kr（公共事务交流&新闻发布） secmarket@fss.or.kr（国外投资者注册） intlsupport@fss.or.kr（英语公共邮箱） 相关链接 财政策略部 http://english.mosf.go.kr/ 韩国银行 http://www.bok.or.kr/ 反洗钱及恐怖主义金融 https://www.kofiu.go.kr/ 韩国金融监管服务局FSS http://english.fss.or.kr/ 温馨提示 1.金融监督委员会（FSC）下设金融监督院(FSS)和证券期货委员会(SFC)。 2.大部分情况下官网很多栏目都会跳转为以下错误提示界面，关掉多重新打开几遍，或者使用VPN打开比较稳定。
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