简述
融资
恐怖活动是现代社会发展到一定阶段的产物，对人类的生存、发展组成了极大的威胁。金钱是恐怖主义的生命线，胡锦涛总书记曾在上海合作组织塔什干峰会上表示“恐怖融资是恐怖组织和恐怖分子保障其生存、发展、壮大和从事恐怖主义活动的资金基础和核心来源。反恐要获得成功，务必遏制和清除恐怖融资举动。”当前，所知的大范围恐怖活动不是任何一个个人或国家都有实力从事的，这些活动都需要雄厚的资金来源。没有雄厚的资金支持，恐怖活动根本无法执行。完善中国金融反恐立法，有效切断恐怖主义财源，从经济角度制约其生存、发展是当务之急。 9·11事件以后，以美国为首的西方国家建立了国际金融反恐阵营，以期各国携手在更广的规模内给恐怖主义金融供给线以沉重的冲击。但是6年以往后，金融反恐的效果并没有理想。伴随对恐怖犯罪恐惧的沉淀，一部分学者们也开始理性地分析现行金融反恐措施的可行性，受于恐怖融资犯罪属于新型犯罪，中国对该种犯罪的认识还停留在相对初步的阶段。从2002年到2006年，中国共有28起有关领导、组织、参与恐怖活动的公诉案件，但其中没有一起是涉及恐怖融资犯罪的。另外，中国对该种犯罪的侦查还处在比较传统的方式上，针对性较弱。对诸如银行等金融机构协助司法机关间接侦查等先进冲击方式的引入上还存在一定差距。
各方行动
新加坡
新加坡采取措施增强监管洗黑钱恐怖主义融资活动
洗钱
新加坡副总检察长陈成安2005年7月28号表明，新加坡将采取一连串措施，更深一步增强监管洗黑钱和恐怖分子融资活动的系统，以避免新加坡形成洗黑钱或恐怖分子执行融资活动的目标地点。他号召亚太国家联手取缔洗黑钱或恐怖分子融资活动。
陈成安在新加坡银行公会举行的第二届亚太金融罪案大会及展览会上演讲时表明，新加坡可疑交易举报处所接获的可疑金融交易举报近年来有上升的趋势，这代表着民众对揭发非法金融交易的意识有所增强，而可疑交易举报处也吁请许多金融机构向当局举报可疑交易。 新加坡在近六年来总共没收与洗黑钱相关的刑事交易金额高达八千五百万新元。 陈成安说，新加坡与国际社会一样对冲击洗黑钱和恐怖分子融资活动不遗余力，所拥有的法律框架能够在侦察、调查及检举这类活动时发挥作用。 他说：“尽管新加坡在这方面获得了一部分成就，然而相关当局仍会继续增强对洗黑钱和恐怖分子融资活动的监管系统，定时检讨我国的监管系统能否有改观的空间。” 陈成安表明，一旦犯罪分子目睹亚太国家之间的法律及体制架构显现漏洞或差异，便会伺机有所行动，所以本区域国家务必联手冲击洗黑钱或恐怖分子执行融资活动。中国
中国反洗钱利剑出鞘:切断恐怖主义融资途径
通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资途径形成各国反洗钱工作的一项重要任务。全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍表明，反洗钱法草案所规定的反洗钱措施同期适用于预防监控资助恐怖主义的活动。
自“9·11”事件后，作为专门努力于控制洗钱和恐怖融资的权威国际组织，金融行动特别工作组就提出了有关“反恐融资”的《冲击恐怖融资8条特别建议》，专门冲击和切断支持恐怖举动的资金链条。2005年1月，中国被该组织接纳为观察员。
观察家广泛觉得，策划反洗钱法律，完善反洗钱制度，是中国形成国际金融行动特别工作组正式成员的一个必备条件。
上海合作组织决定冲击通过贩毒为恐怖主义融资
贩毒
上海合作组织成员国缉毒执法研讨会2006年4月21号在北京闭幕，会议通过了旨在增强禁毒合作的《会议纪要》。各方统一决定，在适当时候建立上海合作组织禁毒协调机构。
研讨会阶段，各成员国及巴基斯坦等观察员国就开展冲击毒品犯罪活动的成就经验执行了交流，觉得要更深一步加大查缉毒品强度，在边境地区增强缉毒执法合作，建立情报信息交流机制，有效加强本地区各国缉毒执法能力。
各方统一觉得，本地区日益严重的制造、贩运麻醉药品、精神药物等活动，极大地威胁了此区域的国家安全和社会平稳，而且是国际恐怖组织资金来源的重要途径之一。所以，有必要团结起来，采取有效措施，冲击通过贩毒为恐怖主义融资的犯罪举动。各方为此确定了缉毒执法联系员及其联系方式。
同期，各方就建立禁毒协调机制、开展本组织框架内的禁毒合作项目等困难交换了意见，统一决定，由于各国合作冲击非法制造、贩运麻醉药品、精神药物等的迫切性和重要性，有必要在适当时候建立上海合作组织禁毒协调机构。
美国
美国副财政部长利维将造访欧洲商讨恐怖主义融资困难
美国财政部负责反恐怖事务和金融情报的副部长利维2007年7月6号称，他将在2007年7月9号当周造访欧洲，与英国和法国财政部官员就阻止伊朗执行其核计划以及冲击恐怖主义融资战略等困难执行磋商。另外，他还会与德国官员和代表就私人金融机构困难执行会谈。
美国财政部负责反恐怖事务和金融情报的副部长利维(Stuart Levey)6日称，他将在7月9号当周造访欧洲，与英国、德国和法国的财政部官员执行会谈。
利维称，他将与英国和法国新当选的财政部官员就阻止伊朗执行其核计划以及冲击恐怖主义融资战略等困难执行磋商。另外，他还会与德国官员和代表就私人金融机构困难执行会谈。
利维的本轮出访已计划了数周之久，但一直未能成行。2009年6月25号当周，英国伦敦一起恐怖事件实行没有成功，这促使利维加速了本轮出访的进度。
伊油部长哈马内(Kazem Vaziri-Hamaneh)2009年7月2号当周就国际社会制约与伊朗银行执行交易对原油投资所产生的影响发表了言论。他表明，国际社将对伊朗银行交易的制约已给某些项目的融资导致了麻烦。利维表示，这显示国际社将对伊朗的制裁已经造成了效果。
利维称，逐渐增多的国际大公司正将其与伊朗各国有公司合作的商业项目延迟执行。
组织
IMF：将建立信托基金为冲击洗钱和防止恐怖主义融资供应援助
国际货币基金组织(The International Monetary Fund,IMF)2009年4月1号称，将建立一个由捐款构成的信托基金，在帮助各国冲击洗钱举动并防止资金流入恐怖组织方面予以经济援助。 该总部位于华盛顿的机构称，这个名叫“Topical Trust Fund”的基金将从5月1号起开始运转，将于5年时间里供应约3,100万美元的资金。基金款项的三分之二来自于瑞士、挪威、日本、沙特阿拉伯、英国、卢森堡、韩国和法国。 IMF 常务副董事波尔土加露(Murilo Portugal)在一份电邮中说，“维护世界金融平稳需要执行国际合作，但国家系统的有效监控同样举足轻重。”洗钱
洗钱与恐怖主义融资的关系
洗钱
洗钱犯罪一般包含下方三个阶段：第一阶段是把从犯罪活动中得到的资金渗透到银行和其它金融机构，这一阶段潜伏着越来越大的危险，由于执法过程以及普遍地要求银行业汇报或许交易制度而对资金的流动执行非常严密监察。第二阶段是把已经进入金融系统的资金通过一连串的金融程序（通过转帐或者其它结算方式）将其转移①。其目的是为了误导潜在的调查人士以及证明该资金的“合法性”。洗钱的第三个阶段也就是最后阶段即一旦这些资金表现出“合法”的来源，包含把资金从新投入到合法经济领域（公司、房地产的股票投资），通过消费奢侈品等，由于获利的犯罪举动最终目的是为了能够“消灭”这些“肮脏”的资金，通过投资经济实体就会让得他们容易承受形成洗钱机器的影响（投资娱乐场所、宾馆、酒店、电影院等）②，同期还可以投资以现金支付的公司，如此他们的“肮脏”的钱就会很容易与其它资金相混合。
以上简单地介绍了洗钱过程，事实上洗钱过程要复杂的多或者要许多地依靠于某些影响国际犯罪组织洗钱战略的事实，比如，资金数量、犯罪组织的结构与范围、尤其是假使该组织聘用金融专家发展和实施其洗钱计划那就愈加复杂了。假使我们赞同该事实即犯罪活动所得总额每年或许达到一千亿和一千五百亿美圆，那么洗钱的数量相对就低得多。有些作者甚至觉得犯罪组织并没有愿意从事洗钱活动由于有关的成本太高。所以很显著只有那些得到的财富比他们花费的要多得多的犯罪分子才会考虑从事洗钱活动，事实上用于洗钱的财产还不足犯罪总额10%到30%。
有组织犯罪与恐怖主义的“奇特”联系洗钱与恐怖融资的区别是很显著的，洗钱的目的是为了把一层合法的外衣披在自己“肮脏”的钱上，而恐怖融资的目的是为了掩盖合法来源的财产（如公共基金或者所谓的慈善基金）。该种区分的作用是不大的，由于公共政策的目标并没有完全关注非法资金的运作困难，同期也关注资金自身以及资金后面的组织或者个人。在这方面，犯罪财产与恐怖财产对金融体系和公共机构的威胁是相同的。很清楚，冲击有组织犯罪战略在通过金融系统得到资金方面完全可以适用于冲击恐怖融资案件。此外、神秘的纽带经常把有组织犯罪与恐怖主义团结在一起。一种客观上的联盟在犯罪与恐怖组织之间形成很多形态，分享它们得到的利益：犯罪组织从恐怖组织和游击队组织的损坏中获益，而恐怖组织和游击队组织倒过来从有组织犯罪活动可得到的融资中得益。恐怖组织和其它游击队组织的犯罪形态与大批的毒品走私的犯罪形态的奇特类似性是不言而喻的。哥伦比亚革命武装力量被发当下古柯产地；非洲内战一般都发生在宝石和其余珍贵自然资源的开采地；阿富汗的阿尔盖特恐怖组织的士兵在世界最大的鸦片生产地煽动武装动乱。哥伦比亚、车臣、斯里兰卡均为非常“有趣”的地方，对他们的独特犯罪方式执行研究可以解析为何它们的意识形态能够形成有组织犯罪的前沿，或者有组织犯罪是如何通过该种方式来援助恐怖事业的。
恐怖融资的源头现今犯罪活动所得日益形成恐怖分子经济的重要构成部分，而这些犯罪活动会伴随恐怖组织的不同而有所更改。为恐怖主义供应最大资金的犯罪活动莫过于毒品走私。但是其它的一部分犯罪活动同样可以为恐怖主义供应巨大的资金来源，包含：敲诈勒索（有时审慎地称谓为“革命税收”）、绑架、宝石走私、以及其它走私活动和贩卖人口等。而军火走私是一个独特的情形，由于它既是融资的来源又运用这些来源，同期它还透过其余走私活动形成交易的媒介。政府供应的融资在冷战阶段（地区矛盾经常形成两大阵营的主战场，因此每个恐怖分子都有机会从新平稳或者从新建立其集团）形成恐怖组织的重要的收入来源，冷战终结后融资的来源已枯竭。即使有些被孤立的国家继续为某些恐怖组织供应武器、训练营、资金，但首要的恐怖组织必须转向它处以谋求支持。
向国外911.html">小散筹集资金即使早已有之，但当下任然是重要的融资来源。爱尔兰共和军已经从美国的爱尔兰社区筹措大批资金，同样阿尔盖特、车臣、斯里兰卡等恐怖组织也从因经济原因被流放的同胞处获取大批资金。慈善组织在融资模式中扮演重要角色，这一点可以解释为何他们这样热中于流通战略，同期也由于慈善结构能够把从个人、私人企业和政府得到的合法收入都以慈善的名义与犯罪所得混同，所以致使或许的调查变得不适宜而且很难区分。
国际法律基础
反洗钱和国际恐怖融资的国际法律基础
因非法融资而获罪
《联合国反麻醉药品和精神药品公约》的签署标志着国际反洗钱战略的开始，该公约首次对洗钱罪执行了界定。之后《巴塞尔原则声明》接纳该界定， 首要涉及金融系统反犯罪来源和恐怖融资的斗争。下方简要介绍相关反洗钱的国际公约，他们已经形成反洗钱和反国际恐怖融资的国际法律基础。
一）《反非法交易麻醉药品和精神药品公约》1988《反非法交易麻醉药品和精神药品公约》是将近一个世纪的控制毒品的经验成果，它是第一个冲击毒品组织的新战略国际公约，把强调直接压抑毒品交易转移到冲击有组织犯罪的目标上。该公约觉得非法毒品交易造成大批的利润和财富，致使跨国犯罪组织能够渗透、污染以及腐化政府、合法商业和金融企业的基础以及各级社会阶层。该公约形成国际社会将冲击犯罪所得的斗争作为冲击有组织犯罪和毒品走私犯罪的一股力量，该公约对洗钱的界定已经被其余很多法律和国际公约所接纳。该公约构建了一套完整的在没收领域国际相互协助机制，谋求处理如此的困难，即毒品走私犯罪分子通过投资所得到的财产并没有总能够在有关实施冲击毒品活动的国家内（该罪犯住所在该国或者在该国被捕），该种机制适用于直接从毒品交易中得到的利益，以及用于毒品走私的物资、材料和设备。
二）《斯特拉斯堡公约》欧洲议会通过的《洗钱，研究、查封和没收犯罪收益公约》，1990年11月8号起对外放开签字。该公约以《维也纳公约》对洗钱罪的界定为标准，但它扩大了洗钱罪的外延直到介入所有犯罪收益的领域，认定犯罪收益是指任何通过犯罪举动所得到的经济优势。欧洲议会所有成员国除亚美尼亚、波斯尼亚、格鲁吉亚和土尔其外准许了该公约，此外两个非成员国澳大利亚和摩纳哥也准许了该公约。
三）《经济合作与发展组织反腐公约》《国际商业交易中反外国公职贿赂公约》， 1997年12月17号在巴黎签字。1999年2月15号生效。35个签字国的目标是为了保护国际贸易免受腐败的侵扰同期也是为了保证出口国机会同等。公约不仅仅把目标瞄准在国际商业交易的积极的腐败举动（兑换与投资）上，而且还要求所有的签字国把外国公职人士腐败作为犯罪来处理。该公约第三条规定：“有效的、比例的和劝戒的”对外国个人和法律实体的制裁相当于对本国公职人士的处罚的程度。该公约规定自主界定外国公职人士的概念（无论该国能否属于签字国），而且可以对领地管辖做广义解释。
四）《巴勒莫反跨国有组织犯罪公约》《联合国冲击跨国有组织犯罪公约》是第一部旨在冲击跨国有组织犯罪举动的刑事法律文件。这是一个具有多重目的法律文件附加三个议定书，涉及洗钱、走私人口、非法制造以及走私军火等。依据该公约的规定、有组织犯罪基本特质由四种举动组成：犯罪活动、洗钱、腐败以及妨碍司法。公约第六条对洗钱罪作了规定，该规定与《反非法交易麻醉药品和精神药品公约》的规定统一。第七条要求监督和管理机构遏止和监测各种形式的金融机构和其余特别易受影响的机构中的洗钱举动，包含“鉴别当事人规则”“汇报可疑交易制度”等。呼吁所有成员国建立金融信息服务系统、监视国际资本交易。已有147个国家签署了该公约，但是只有28个国家准许了该公约。
五）《压抑恐怖主义融资国际公约》
该公约是1999在法国开始谈判、商议的，是反恐怖活动融资的国际战略的先驱。公约的商量、谈判当时并没有引起民众的重视、也没有引起多少真正的争议，由于当时恐怖危险对很多国际社会来看并没有显著。911事件致使国与国之间冲击网络恐怖分子的合作变为或许。公约界定的恐怖融资的概念特别广，甚至含盖为了实施一个恐怖行动所收集或者供应的资金，对洗钱概念的界定已经胜过了单一的洗钱框架。公约针对的是原始洗钱者以及他们的同伙和其余帮助者，包含合法实体（协会和公司）等。对犯罪举动的认定也没有必要界定为资金已经被运用，资金只要满足为了用于实行某个恐怖分子的举动而被收集就充足了。公约在《反恐协议》中对恐怖举动作了界定：恐怖举动是“意在任何的致使个人或者其余任何没有积极参与武装矛盾中的敌方人士的死亡或者身体上的严重伤害，其举动目的在于胁迫居民或者政府或者国际机构从事或者不从事某种举动 ”。具体包含：劫持人质、劫机以及实行恐怖爆炸等。公约要求成员国建立有效的制度来遏止恐怖融资；要求成员国采取必要的措施来鉴别、冻结、查封以及没收恐怖融资资产，这些资产可用来赔偿被害人及其家属的损失。
“公约”除了在界定犯罪举动和实施共同目标方面具有统一性外，其最明显的特点就是期望冲击海外金融犯罪，尤其是冲击不依照正常商业公司标准建立的空壳公司，为此公约建立了鉴别“管理实体”、“事实资本开支制度”以及“公开年度财务数据”等。