什么是基金评价
基金评价是指运用现代投资管理理论和绩效评测技术,对基金的投资理念、投资策略、投资程序、风险管理、服务支持、历史业绩等方方面面执行一连串的定性和定量分析评价。
基金评价的内容
它不仅是单纯的绩效评价,还包含对影响绩效的基金特性的内质评价。客观科学有效的基金评价,对于普及基金知识,帮助投资人理性投资,增强对基金公司的监督,规范基余业市场竞争,提升基金管理公司的专业理财水准,促进基金风格多样化,丰富基黄金市场场,助推基黄金市场场整体发展具有非常重要的作用和意义。
基金评价是通过一部分定量指标或定性指标,对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力执行分析与评判,其目的在同帮助投资人更好地了解投资对象的风险收益特质、业绩表现,方便投资人执行基金之间的比较和选择。其中,对单个基金的分析评价采取定量分析法;对基金经理的分析和评价采取定性分析。目的是帮助投资人更好地了解投资对象的风险收益特质、业绩表现,方便投资人执行基金之间的比较选择。基金评价的角度
单个基金分析评价
一般是将其与同类基金执行比较。对单个基金业绩的分析和研究首要采取定量分析方法。 对基金经理分析评价 首要是对其投资管理能力和操作风格执行考察和评估。对基金经理的分析评价常采取定性研究的方法,在研究中还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等,由于这些原因会影响基金经理在基金管理中作用的发挥程度。 对基金公司分析评价 意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理。实际上基金业绩除反应基金经理的管理水平外,在很多方面也反应了整个公司的综合实力。基金评价的禁止举动
评价业务的禁止举动即八不准:
一是对不同分类的基金执行比较;二是对同一分类中包含基金少于10只的基金执行评级;三是对于成立期少于36个月的基金执行评级;四是对正处在建仓期的基金执行评价;五是评级阶段少于36个月;六是评级的更新间隔少于3个月;七是单一收益指标排名阶段少于3个月;八是单一收益指标排名的更新间隔少于1个月。