TA系统

TA系统

外汇网2021-06-20 20:41:38 232

TA账户
TA的英文是Transfer Agent（过户代理），直译就是过户登记的意思。
TA基金账户可通过基金代理机构开立，是注册与过户登记机构为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情形的帐户。

基金交易帐户是银举动投资人设立的用于在本行执行基金交易的帐户。投资人通过银行代销网点办理基金业务时，务必先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资人执行基金交易活动的情形和所持有的基金份额。每个投资人只能申请开立一个基金交易帐户。

1个投资人在一家基金管理公司只有1个TA账户，但是值得有多个交易账户，比如在农行开一个，在某证券公司开一个，2个交易账户都可以执行买卖交易，也可以将基金从一个交易账户转到其他交易账户，就是所谓的转托管。TA账户和交易账户是多对多的关系。1个投资人在银行只有一个交易账户，但是值得买多个基金公司的基金，这时是1个交易账户 vs 多个TA账户。

再比如您要买入一个基金公司下属的某只基金的话首先要开通基金交易账户这个可以在银行开通这个账号是用来基金交易划拨资金的其次您要开通该基金公司的TA账户才可以买入其下属的基金一个基金公司一般有下属好多个基金您只需要开通一次TA账户就可以买入下属所有基金如南方稳健基金您需要开通一下南方基金公司的TA账户。

放开式基金登记过户（TA）系统是基金交易管理系统的重要构成部分，涵盖了基金交易业务的各个环节，包含账户业务处理，如投资人开户、修改帐户资料、挂失 /解挂等；日常交易业务处理，如认购、申购（一般申购和定期定额）、赎回（一般赎回、指定赎回、预约赎回等）、转托管、基金转换等；特殊业务处理，如非交易过户、帐户冻结/解冻等；分红业务处理，如现金分红和红利再投资；同期TA系统还承受着整个基金交易系统管理和维护，如职位管理、柜员管理、基金信息管理、公告信息管理、销售网点管理、系统维护日志管理、查询统计功能等。

举一个简单的例子：一个开户成功的投资人申购10000元易方达策略成长基金，TA就要计算依据申请日的基金净值，计算投资人应得的基金份额、应当支付的有关费用和确定份额的注册日期等。同样，在投资人赎回基金份额时，TA也要计算应得的资金和支付有关的费用，其它一部分愈加复杂的业务，如基金转换、分红、转托管等同样由TA来处理，可见TA是和投资人利益直接有关。

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