中国寿险理财规划师

覆盖人士

从事营销的个人代理人；直销人士（包含寿险公司团体保险销售人士和电话行销工作人士）；保险经纪机构、保险专业代理机构和兼业代理机构的销售人士，以及有关的管理人士与服务人士（包含销售总监、保险机构讲师组训等培训人士、营销服务部首要主管、客户服务中心与销售举动相关的工作人士等）。销售资格除针对在岗的寿险公司外勤人士（个险和团险销售人士）外，内勤管理人士及社会上对保险知识有需求的人士，都可参与销售系列资格考试。中国寿险理财规划师考试科目

中国寿险规划师（新型寿险产品方向） 中国寿险规划师（健康保险产品方向） 代码科目名称代码科目名称 A2

G 《人身保险从业人士职业道德》

《人身保险产品》

《寿险公司资产管理》

《团体保险》 A2

H2 《人身保险从业人士职业道德》

《健康保险原理及运营运转》

《健康保险外部环境及政策》 中国寿险规划师（养老保险产品方向） 中国寿险理财规划师资格 代码科目名称代码获得条件 A2

P3 《人身保险从业人士职业道德》

《养老保险原理及运营运转》

《养老保险外部环境及政策》

《企业年金理论及实务》 中国寿险规划师（新型寿险产品方向）+ 中国寿险规划师（健康保险产品方向）+ 中国寿险规划师（养老保险产品方向）=中国寿险理财规划师

亦即通过所有以上三个方向的中国寿险规划师资格课程后获得本资格 特质优势

跨业竞争

1、在当前理财规划时代里，金融服务领域的竞争是从以往的产品本位的业内竞争转向客户多样需求的跨业竞争。而消费者的金融理财需求是务必从人的整体风险规划着手。虽说金融规划领域涵括银行、保险、证券、房地产及其余投资途径，但是从客户人身风险规划的角度来说，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心困难规划后，再将余钱置于银行、证券、房地产等其余投资管道将是较优的理财服务理念。

规划工具

2、当前市场上有不同的金融理财规划资格认证系统，人身保险规划是针对人身风险的规划工具，是金融理财规划的核心部分。人身保险包含不仅是人寿保险，仍有健康保险以及养老保险等三大类。保险产品不同于其余金融商品的特质是产品的复杂性以及专业性，要以保险产品作为金融理财规划的服务工具是务必对人身保险产品的本质、特性以及其所涉及的政策外部环境有通盘广度及深度的理解和融合，方能予以客户优质的规划服务。

3、该资格是保监会所倡导、助推、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业本身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书；在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其余认证体系的权威性。

专家打造

4、项目编审委从2002年末开始费时3年余的时间，结合保监系统、行业公司以及院校300余位专家执行教材的从新打造。教材内容结合国际人身保险基础理论与知识、先进的行业经验，并着重国内人文政策法规环境以及发展进度的一套行业标准化、系统化、专业化、本土化、实务化的认证知识平台。教材和考试的内容及质量是在保监会及行业专家严格把关下所造成的建立资格品牌含金量的基础，是社会当前最权威的人身保险知识体系，对于人身保险行业自身的知识体系和实务操作的内涵广度和深度是其余领域所不能及的。

公平公正性

5、资格项目的含金量表现于资格考试的公平公正性。保监会为了体现考试的公平公正性，策划严格的考试管理流程及制度，实施统一标准、统一教材、统一命题、统一考试管理，资格证书并由保监会授权中国保险行业协会统一发放。命题方面并由数十名来自监管、行业以及院校的专家共同为考题把关，体现考题的系统性、标准化、实务性和目标性。考试是手段，考试参与者终身学习才是目的。

6、资格考试的费用适合国内的消费水平。当前市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂，人身保险从业人士资格考试的考试费用比较之下是合理的，每一科考试费用260元，包含了首次报名的教材、邮寄费以及证书费等。

7、当前“中国寿险理财规划师”是以考试为主，辅以培训课程。考生可以在三年内，根据自己的时间和能力作适度和灵活的学习安排，通过考试后获得资格。考试是自学为主，考生也可参与编审委所认可的考前培训课程。咨询问答

1 中国寿险理财规划师中级资格和高级资格

有何区别？

本资格是分级分类的资格。中级资格因着销售产品的类别分成三类，资格名称为“中国寿险规划师”带上所分的类别。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，为“中国寿险理财规划师”。高级资格的得到者需要有知识经验的广度和深度，所以高级资格的获得是三个中级资格的再加上而成。本资格的资格名称中级资格为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。

2 中国寿险理财规划师在价值上有何特点？

适合人群为谁？

资格考试项目三师资格的分级分类是从行业知识经验体系来区分，而非从行业从业人士来区分。所以它是面对全社会全行业放开，年满18岁以上，品行正直者即可报名参与。保险从业人士，不管是内勤、行政、管理、专业技术、销售有关人士，或是外勤的营销员、银邮销售途径或公司团体直销人士都可以参与资格考试项目的任何一个资格，首要是看个人将来生涯的规划以及公司对于职位和培训的政策取向。当前有很多院校保险、金融、外语、医学及其余专业的学生亦积极参与考试，争取在毕业前获得资格证书，能够对于保险行业的实务快速理解，能够更快的在保险行业的职位上进入情形。

一般来说，中国寿险理财规划师许多的是面向个险销售队伍。中国寿险理财规划师的知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各种销售人士及营销管理人士，服务、行政人士，及培训人士对于各系列的销售资格的行业经营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提高竞争力，更好服务行业及客户，提高行业声誉以及公司内勤行政管理及专业技术人士能够更更深一步了解销售系统的各环节和产品，协助在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。

3 “中国寿险理财规划师”资格

和当下社会上所存在的其余理财规划资格比较之下有何优势？

1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其余投资途径，但是从客户人身风险规划的角度来说，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心困难得到规划后，民众才应当再将余钱存入银行、证券、房地产等其余投资途径这才是科学合理的理财规划理念；

2、该资格具有非常强的专业性和实用性。与其余理财规划资格导致对各种理财产品的概念泛泛而谈对比，这类资格更着眼于人身保险规划领域，从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内大量专家结合行业实践打造的知识体系，是最新鲜、最前沿的经验归纳，具有高度的实用性和操作性，真正达到“边学边用”；

3、该资格是保监会所倡导、助推、参与、和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的行业本身结合的团队所开发人身保险行业的标准化资格证书；在知识内容体系上是由行业各方的专家所建构的，体现出其较之其余认证体系的权威性；

4、资格考试的费用适合国内考生的消费水平。当前市场上的理财规划资格认证课程或来自国外考试的费用高昂，人身保险从业人士资格考试的考试费用比较之下是合理的，每一科考试费用260元，包含了首次报名的教材、邮寄费以及证书费等。

4 我是产险从业人士，能否应当参与考试？

产险从业人士也是有必要参与学习的，由于：

1、伴随各大寿险、产险公司在对方领域的布局，保险行业产、寿险交叉销售的趋势已基本明朗。将来业务发展必然要求产险从业人士即精通产险业务，又对寿险行业有较为深刻的理解。参与本资格考试会是产险从业人士快速了解寿险业务、紧跟行业发展趋势的有效渠道。

2、在当前政策框架内，产险从业人士可以销售短时间健康险和无意中险的销售。参与资格考试，有助于帮助产险人士建立对健康险、无意中险等的正证实识；而得到寿险行业权威的资格证书也是拓展销售的有力武器。

3、行业内知名公司已先知先觉大力助推。如中华联合财险广州分公司呼吁广大雇员积极应考，并推出报销考试费用等激励措施。雇员们积极响应公司呼吁，踊跃报考，总报考考次已靠近500考次