国家理财师

国家理财师 （国家理财规划师） width="100" align="">

理财规划师考试培训概况

职业背景：伴随我国金融服务业的成长，金融机构持续推出产品创新和服务创新。个人理财形成金融机构竞争的首要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。所以，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构急切需要专业的个人理财规划师及对其从业人士执行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有得到CFP资格的人士才可从事个人理财业务。如今,理财规划师首要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是形成专业理财规划师培训人士，三是在金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先显现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样形成专门机构。

国家劳动和社会保障部发布：国家理财规划师正式作为新职业，列为职业标准。

当前，大部分银行已开办理财业务，其中包含人民币理财和外币理财。伴随一部分高收入者对理财规划的逐渐看重，理财业务发展迅速，已形成银行个人业务中重要的一块。在此环境下，专业的理财规划师面对着较大的人才空缺。

国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌介绍：在我国，年收入高达50万元的家庭当下有上千万户，他们需要专业的理财服务，按一个理财规划师服务100个如此的家庭计算，就需要10万个专业的理财规划师。

资格鉴定：依据国家劳动和社会保障部《理财规划师国家职业标准和湖南省劳动和社会保障厅《有关对理财规划师职业资格执行全省统一鉴定的通知(湘劳社工字[2004]110号)》的要求，湖南省劳动和社会保障厅在全省推行国家职业资格证书制度。经统一培训、鉴定、考试合格后，可得到由国家劳动部颁发、湖南省劳动保障厅核发全国通用的、职业准入必备的国家唯一法定职业资格证书，（电子注册，网上可查询，终生有效，全国通用）。该证书用以证明持证者具备本职业所要求的专业知识、技能和职业资格，是用人单位聘用求职录用、绩效考核、选拔晋升的重要根据，并根据湖南省劳动和社会保障厅和湖南省财政厅（湘劳社政字[2006]22号）文件精神可享受相应津贴。

主办单位：湖南新东方教育培训中心系湖南省劳动和社会保障厅审批、监管的省直培训机构，理财规划师职业资格指定培训机构（湘劳社函〔2005〕289号）；以课时足够、管理严谨、师资权威、教学负责、合格率高等优势，获得了不错的社会反响，而且积攒了非常丰富的考试培训教学经验。

为适应我省理财行业人才的需要，结合我省理财行业的成长，依据湖南省劳动和社会保障厅职业技能鉴定中心的要求，为组织好2009年全国统考培训，现将相关事项通知如下：

一、报考对象：

（1）金融、保险、证券、投资、基金、咨询等有关行业从业人士；（2）供应理财咨询的其余专业人士如注册会计师、律师等；（3）各中小企业主管及欲从事本职业的人士。

二、申报条件：（符合下列任一条件并经培训获得《湖南省职业培训证书》）：

（1）接连从事本职业工作13年以上。

（2）获得本职业三级职业资格证书后，接连从事本职业工作4年以上。

（3）获得本专业或有关专业大学本科学历证书后，接连从事本职业工作5年以上。

（4）具有本专业或有关专业大学本科学历证书，获得本职业三级职业资格证书后，接连从事本职业工作3年以上。

（5）获得硕士研究生及以上学历证书后，接连从事本职业工作2年以上。

三、培训目标：

理财规划师国家职业资格课程是依据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划数据、开展综合理财服务的能力。满足银行、保险、证券等金融有关行业理财规划人士的需求，提高金融理财行业的专业服务水平和营销服务层次，符合《人力资源管理人士国家职业标准》；在通过国家统一鉴定考试合格后，获得理财规划师（二级）国家唯一法定职业资格证书。

四、考试培训内容：

（1）基础知识：理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求；

（2）专业知识：风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。

（3）综合评审：综合案例分析。

五、考试培训教材：《国家职业资格培训教程-理财规划师基础知识》、《国家职业资格培训教程-理财规划师专业能力》以及理财规划师指南，中心另行免费发放有关资料。

六、（1）培训方式：面授讲解、案例分析、模拟考试、课外网上辅导、免费资料发放、考前总复习等方式相结合。

（2）欢迎有关单位及学校集体报名参与培训，集体报名可按我中心统一规定对培训费给予适当优惠；同期，欢迎有关单位、学校合作举行培训。我中心老学员（参与过我中心职业资格培训者）、已经获得三级资格者可享受我中心的统一规定享受优惠。

（3）首要上课时间：平时夜间、星期日白天。各期培训、考试时间详见湖南考试培训网（www.kspxw.net）具体安排。首次考试未通过的学员，可免费参与下期培训班学习。

七、报名须知：

（1）每天上午8:30-下午6:00，双休日白天及平时中午均可报名。

（2）培训、报考同期执行，报名时请提交同底二寸相片二张，一寸相片三张，身份证复印件、学历证复印件及单位出具的有关工作年限证明各一份；并填写《国家职业资格统一考试培训申报表》（可在湖南考试培训网下载此表格填写）。另:报名时在本中心办公场所执行数码照相(用于准考证)。

八、考试与鉴定：

理财规划师职业资格考试与鉴定评审由湖南省劳动和社会保障厅统一组织。考试分为理论知识（含职业道德）考试、专业能力考试、综合评审（撰写理财方案）三个部分，其中职业道德10分、理论知识90分；操作技能100分；综合评审100分。三个部分考试分别达60分为合格。采取闭卷笔试、模拟操作等考核方式执行。单科合格成绩保留一年有效。

九、政策待遇：

凡获得理财规划师职业资格证书的人士，根据湖南省劳动和社会保障厅和湖南省财政厅（湘劳社政字[2006]22号）文件精神享受相应津贴，其标准为：“已获得技师（国家职业资格二级）职业资格证书，且在相应职位工作的，其津贴可按不差于150元/月的标准实施。”