法律风险

简介

依照《巴塞尔新资本协议》的规定，法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包含但不限于因监管措施和处理民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所致使的风险敞口。

企业法律风险是指在法律实行过程中，受于企业外部的法律环境发生改变，或受于包含企业本身以内的各种主题未依照法律规定或合同约定行使权利、履行义务，而对企业产生负面法律后果的机会性。概念解析

从狭义上讲，法律风险首要关注商业银行所签署的各种合同、允诺等法律文件的有效性和可实施能力。从广义上讲，与法律风险相相似或紧密有关的风险有外部合规风险和监管风险。外部合规风险和监管风险

外部合规风险是指商业银行受于违背监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，从而造成不利于商业银行达到商业目的的风险。

监管风险是指受于法律或监管规定的改变，或许影响商业银行正常经营，或消弱其竞争能力、生存能力的风险。表现形式

法律风险的状况形式有：

①金融合约不能承受法律应予的保护而无法履行或金融合约条款不周密；

②法律法规跟不上金融创新的脚步，使创新金融交易的合法性很难保证，交易一方或双方或许因找不足相应的法律保护而遭受损失；

③形形色色的各种犯罪及不道德举动给金融资产安全组成威胁；

④经济主体在金融活动中假使违背法律法规，将令承受法律的制裁。法律风险形形色色

类别

风险造成根源

高风险举动

风险评估

防范措施

机关的风险

工商行政管理

企业登记 企业管理 商标管理

市场管理 广告管理

虚假注册 抽逃出资 无证运营 超规模运营 商标侵权 商业欺诈 运营非法的产品 非法运营 虚假广告

行政违法的风险性视其情节决定，包含警示、罚款、责令停业整顿、吊销运营执照等，情节过于恶劣或后果过于严重，还或许承受刑事责任

1、依法运营

2、增强管理适当提升运营成本

3、在法律许可的规模内合理规避

4、掌握行政管理的最新法规及信息

5、及时变更登记专利和商标及时注册，防止他人抢注

税务行政管理

税款征收和发票管理

偷税漏税 虚开发票

海关行政部门

关税征收 进出口管制

走私或运营走私产品

非法处置海关监管的物品

公安行政部门

消防管理 车辆管理

治安管理 特行管理

消防隐患 交通肇事

内保混乱 非法集资

环境保护部门

有害物排放管理

随意停止和拆除环境设施 排放超额 产生污染事故

质量技术监督

产品识别 质量监管 产品标准管理

产品达不足执业标准

安全生产监督

安全生产管理

安全管理疏失

劳动行政部门

用工监管，社保管理、劳动纠纷处理

非法用工 最低薪资达不足法定标准 强迫劳动 工伤 非法消除合同

检验检疫部门

进出口商品检验 控制或许传播疫源

进出口不合格货物

产品有巨大流行病隐患

专利行政部门

专利注册和管理

不经许可运用他人专利技术

行业主管部门

管理许可证和有关运营活动

无证恐怕可证过期 不具有许可证运营条件和其余运营标准

公司法

股权变动程序错误 公司变更登记差于时 股东协议及章程理解冲突 内部管理授权不明

公司清算没有依法执行 侵犯小股东利益 股东会议会议不符合要求 机构设定违背法律规定

运营风险是企业最常见的风险，企业的破产大部分均为受于运营风险

1建立现代企业制度科学管理

2、把法律专业人员介入运营活动防范和控制风险

3、建立企业团队建立新型的劳资关系

劳动法

不签订劳动合同 合同中有违法条款致合同部分条款无效 消除劳动合同没有书面通知和弥补

不办理社会保险 未依法支付薪资 合同到期未及时续签或通知职工离岗 竞业制约没有支付弥补

商业贿赂 高级管理人士违法举动

缔约

未对缔约相对方资信执行调查 隐瞒真实情形供应虚假信息 标的物有权利瑕疵或质量瑕疵

对免责条款没有清晰提示谈 商业贿赂 暴露商业秘密 重要的权利义务没有约定或约定不明

标的依法不得流通 合同违背法律法规和公共利益 显失公平 巨大误解

交货

验货草率致使纠纷，送货不注意核实接货人身份和凭证

服务

服务项目没有明码标价 对服务产品、设施安全性没有执行充分证论 对顾客人身财产安全提示不足

对有危险的服务项目和设施没有设立警示标志 没有尽到附随义务

担保

对担保物认识错误 对被担保人的信誉认识错误，对担保风险力度认识错误 担保责任约定不明

付款

开出发票未收款未在送货单上注明 企业交易违规用现金付款 逾期付款没有及时起诉致使失权

变更

依法或依约定变更、消除合同没有执行损失评估，致使损失扩大

知识产权法

商标被抢注 专利未登记或未交年费致使失权 商业秘密泄露 专利被仿冒 间接侵犯他人专利权

非涉法经常性风险

市场风险 产品风险 体制风险 管理风险 投资风险 外汇风险 人事风险 购并风险 公关危机

不可抗力自然灾害

火灾 水灾 台风 高温 冷冻 潮湿 干旱 地震 海啸

不常遇到但风险重大

通过参与商业保险转移风险

无意中事故

外交恶化 国家政策法律调整 战争 国家征用 车祸 空难 海事 盗抢 罢工

企业常见风险及防范法律风险的预防

如何建立健全法律风险防范机制，首先务必加深风险意识。企业家务必要认识到，法律风险一旦发生，会给企业导致严重的后果，但事前是可防可控的；

其次，务必完善工作体系。建立健全法律风险防范机制，要与加速建立现代企业制度、完善法人治理结构有机结合起来，使法律风险防范形成企业内部控制体系的重要构成部分；

第三，务必加速以企业总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度建设。中国企业法律顾问制度建设与国外尤其是欧、美等国家对比还存在较大的差距。即使当前全国企业法律顾问队伍已逾过10万人，但大部分企业法律顾问专业人才相对匮乏，有的企业甚至连一位专职的法律顾问都没有；

第四，务必突出合同管理、知识产权管理和授权管理。黄淑和说，增强合同管理是防范企业法律风险的基础性工作，要建立以事前防范、事中控制为主，事后补救为辅的合同管理制度。