票据交换

票据交换

外汇网2021-06-18 23:10:56 168

票据交换，亦称票据清算，一般指同一城市(或区域)各金融机构对相互代收、代付的票据，依照规定时间和要求通过911.html">票据交换所集中执行交换并清算资金的一种经济活动。它是银行的一项传统业务，票据交换业务不仅涉及到银行间票据的交换与清算，而且还牵涉到社会资金的运用效益等。

同城票据交换指同城相关商业银行和金融机构之间相互代收代付款项的凭证按规定的时间和场次统一在某一场所执行交换，并札记往来行之间应收应付差额，由主办清算行（人民银行）以转账方式执行资金清算。

同城票据交换的具体做法首要有下方几种：

1)同城商业银行间本系统内票据交换。由同城商业银行的主管行领头，对辖内各运营机构代收、代付本系统的票据组织交换，通过同城行处的往来科目划拨，当日或定期通过联行往来科目讲行清算。

2)同城商业银行间跨系统票据交换。依据各商业银行机构设置和在中央银行开立存款帐户的情形，采取三种不同的票据交换额。当时清算的办法。二是假使各商业银行的所属机构都直接在通过在中央银行的存款帐户执行资金清算的办法。是对业务量不大的地区的跨系统票据交换，采取直接交换、当时清算资金的办法。

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