“鑫存管”即客户交易结算资金建设银行存管业务（原CTS业务），指证券公司负责投资人证券交易委托、证券账户管理以及依据证券交易所的交易结算报告计算投资人的证券交易资金清算报告；建设银行负责投资人保证金账户的管理、转账、积蓄账户现金存取以及接受证券公司的指令划拨佣金等。
假使是原来证券运营部的投资人，而且是本人办理，需要先到证券运营部核对客户号（原资金账号）及密码，签订《证券代理业务协议书》（三方），然后携带本人有效身份证件（原件）、建设银行积蓄卡或存折（若无卡或折可现场开办）、《证券代理业务协议书》（原件）到建设银行北京市分行城区郊区网点柜台办理签约手续，同期开立证券保证金账户。
假使是新证券投资人，需要先到证券运营部开立证券运营部客户号（原资金账户），签订《证券代理业务协议书》（三方），然后携带本人有效身份证件（原件）、建设银行积蓄卡或存折、《证券代理业务协议书》（原件）到建设银行北京市分行城区郊区网点柜台办理签约手续，同期开立证券保证金账户。