第一生命保险株式会社(英文名称:The Dai-ichi Life Insurance Company, Limited)是日本最有实力的人寿保险公司之一(世界财富500强第一生命的排名是第129名(信息截止2009年底)),自公司创建以来一直以“客户至上”为运营理念。公司形态 股份公司
市场信息 东京证券交易所1部(市场代码:8750)
总部所在地 东京都千代田区有乐町1-13-1
成立 1902年9月15号
总经理 渡边光一郎(总经理兼代表董事)
总资产 24,657亿元
资本金 168亿元
保费等收入 2,269亿元
有效保单投保金额 个人保险 ・・・ 120,460亿元
个人年金保险 ・・・ 5,757亿元
团体保险 ・・・ 43,240亿元
团体年金保险 ・・・ 4,953亿元
偿付能力足够率 953.5%
内含价值(EV) 2,269亿元
雇员人数 57,803位
(内勤职员:13,570位、营销职员:44,233位)
※均以1日元=0.08元计算,上述信息截止2010年底。
公司概要
1902年9月15号,由矢野恒太成立了日本第一家相互制保险公司。公司创建以来一直以“客户至上”为运营理念。1997年推出“生涯设计战略”,作为客户的终生伴侣供应安心的生涯设计,2001年该项措施得到认可,并作为金融机构首次得到“日本运营品质奖 ”。2010年4月1号,在大型人寿保险公司中第一个由相互公司改组为股份公司,同期在东京证券交易所1部上市(拥有日本最大股东数,约137万人)。公司上市后,继续坚持创建以来的运营理念,作为保险公司为客户供应一生可放心的生涯设计,力求形成客户的“终生伴侣”
沿革
• 1902年、矢野恒太创建第一生命保险相互会社(日本第一家相互制保险公司)
• 1985年、成立Dai-ichi Life International (U.K.)Limited(现Dai-ichi Life International (Europe)Limited)
• 1988年、成立北京代表处成立Dai-ichi Life International (Hong Kong)Limited(现Dai-ichi Life International (A.P.)Limited)
• 1997年、推出“生涯设计”的理念成立Dai-ichi Life International (U.S.A.)Inc.
• 1998年、与株式会社日本兴业银行(现瑞穗Financial Group)促成了总的业务合作协议
• 2000年、与安田火灾海上保险株式会社(现日本财产保险株式会社)建立全面业务联盟。
与美国家庭人寿保险公司(简称AFLAC)建立战略营销联盟。
• 2001年、赢得了“日本运营品质奖”
• 2005年、成立上海代表处
• 2006年、成立第一Frontier生命保险株式会社
与泰国安顺人寿保险有限公司建立业务联盟
与台湾新光金融控股股份有限公司建立业务联盟(包含股权收购)
• 2007年、在越南成立第一生命越南全资子公司与Risona Holdings, Inc.建立业务联盟
• 2008年、与澳大利亚Tower Australia Group Limited促成商业联盟战略协议
• 2009年、印度星联第一人寿保险有限公司营业
• 2010年、改为股份制公司,而且在东京证券交易所上市
运营战略
第一生命具体的运营战略是增强核心事业的竞争力及积极向成长市场投资等,以提升企业价值。为加强核心业务的竞争力,公司基于生涯设计的理念,持续丰富产品阵容,提升生涯设计师(营销员)的顾问式营销能力,并通过服务中心、呼叫中心等途径,增强与客户的交流和沟通。在成长市场的投资方面,由于亚洲地区的重大上涨潜力,公司将着重开展亚洲市场业务。
为了阐明第一生命集团的期望,公司引入了“以人为本”的运营宗旨。这一期望充分体现了公司上市以后,一如既往传承公司创立以来“客户至上”的运营理念,同期体现了公司对客户、股东、投资人以及雇员等公司有关人员的关心。
产品/营销战略
第一生命的强项之一是开发及销售保障性产品。在公司创立100余年的历史中,第一生命依据客户的需求开发了丰富的产品,尤其是在1960年代将主力产品从积蓄性转移到保障性以后,一直在开发及销售附带定期附加险终身保险及高额高倍率的保障性产品等。这些产品对客户来看保费较低,可以享受保障功能,为此承受客户的高度评价,迄今形成在日本普遍普及的产品。
在销售保障性产品方面,第一生命拥有约4万名较大范围的营销员队伍负责销售保障性产品,并积攒了聘用求职及培训该类营销员途径的经验和技巧,与欧元兑美元寿险公司对比,在保障性产品销售领域上有优势。
第一生命本着“生涯设计”理念推动营销战略,通过营销员途径扩大保障性产品,得到了高度评价,在推动生涯设计战略的1997年以后,新保单保险金额的上涨率居日本大型寿险公司前列。
生涯设计战略
第一生命的特色之一就是推动“生涯设计战略”。所谓“生涯设计”,是第一生命独具特色的理念,为了对应客户的各个人生阶段,考虑客户一生的生活设计,为每一位客户供应贯穿终生的“优质方案”、“优质产品”、“优质服务”。
向每一位客户供应生涯设计方案的营销员被称为“生涯设计师”。4万多名生涯设计师开展面对面的顾问式营销活动及向投保人供应服务。
具体工作是由生涯设计师利用每一个客户的定制型设计图(生涯设计计划),依据客户的各种情形,供应针对“预防万一”、“对医疗和护理的预案”、“为老后做准备”等情形的模拟。
在从事顾问式营销活动中,公司为全体生涯设计师配备第一生命开发的便携式个人电脑“eNavit”。在“eNavit”上配备了“表明导航”等功能,让客户认识到保障的必要性和保险的结构构成,而且供应医疗信息,可以达到细微周到的顾问式服务。第一生命通过这些战略,积极付出提升客户的满意度。
稳健运营
第一生命将信用评级视作确定公司财务健全性和其它管理成果的客观要素之一。第一生命获得了日本评级与投资信息株式会社、以及日本信用评级株式会社的给付金给付能力评级、标准普尔的保险财务能力评级、惠誉国际评级的的保险公司财务评级。
・ 日本评级与投资信息株式会社 :A+
・ 日本信用评级株式会社 :A+
・ 标准普尔 :A
・ 惠誉国际评级 :A-
上述信息截止2010年7月1号。
有关股份制化
第一生命是日本首家相互制公司,至今已有一百多年的历史。从2010年4月1号起,公司由“第一生命保险相互会社”更改为“第一生命保险株式会社”。对此,公司称之为“第二次成立”。
改组为股份制公司的理由,是因人口出生率下滑及老龄化现象日益严重,为了能够在当今人寿保险严峻的市场环境中连续成长,永久供应客户满意的产品和服务,公司认识到有必要改组为股份制公司,进而可以采取灵活的运营方式。第一生命改组为股份制后的具体工作之一是积极开展海外的保险事业,同期公司清晰表示早日进入中国市场。
海外事业战略
第一生命积极从事开展海外保险事业。因人口上涨和经济发展,亚洲和太平洋地区的人寿保险市场有极大的成长趋势,公司在此区域成立当地法人,并向当地保险公司出资。
第一生命领先于其余公司扩展海外事业,除了较早开展海外事业的纽约、伦敦、香港以外,2006年在泰国和台湾地区与当地法人建立业务联盟。2007年并购了越南的人寿保险公司Bao Minh CMG,开始以“第一生命越南保险有限公司”经营。2008年与澳大利亚的当地法人建立业务联盟。在印度与国有银行Bank of India和Union Bank of India共同出资成立了“印度星联第一人寿保险有限公司”,于2009年2月正式营业。
在中国,1988年成立北京代表处,2005年成立上海代表处。
财团法人国际保险振兴会(FALIA)
第一生命对亚洲地区人寿保险事业的成长作出重大贡献。1970年成立了财团法人,以亚洲为中心为保险公司和保险监管机构的人员举行研修培训。迄今参与包含在海外的研修人员胜过7,000人次,其中来自中国的研修人员胜过1,000位,这项活动对中国人寿保险事业的人才培训和事业发展作出极大贡献。