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基金复权净值怎么算?

外汇网2021-06-17 19:48:27 720

在基金销售平台,可以目睹每一只基金的详细报告,单位净值和总计净值是较为常见的,而复权净值不少投资人并没有了解,那基金复权净值是什么意思?怎么算?

基金复权净值:

基金复权净值是对基金的单位净值执行了复权计算,对基金的分红或拆分原因执行了综合考虑,计算出基金没有执行任何分红或拆分情形下的历史净值,进而对基金净值执行了复权还原。

举例表明

例子1:某股票除权前日流通盘为500万股,价格为10元,成交量为500万股,换手率为10%,10送10之后除权报价5元,流通盘为1亿股,除权当日迈出大幅填权行情,收盘于5.5元,上涨10%,成交量为100万股,换手率也是10%(和前一交易日对比具有同样的成交量水平)。复权处理后股价11元,相对于上一日的10元上涨了10%,成交量为50万股,如此在股价行情图上真实反应了股价涨跌,同期成交量在除权前后也具有可比性。

例子2:举例来看,一只基金单位净值原本是1.2元,分红后到了1元,总计净值会将现金分红的0.2元记入,依旧1.2元。假使1个月后,单位净值上涨10%,涨到了1.1元,但总计净值也导致1.2+1*10%=1.3元,总计净值升幅只有(1.3-1.2)/1.2*100%=8.3%。

例子3:2009年成立的一只基金,成立时面值为每份1元,到2010年9月1号,净值为每份1.6元。假如9月2号该基金每10份分红2元,则基金在9月2号的净值相应调整为1.4元/份,这个价格就是经常目睹的基金目前的净值。假使算复权后的净值,则应该考虑分红效应,即复权后的9月2号的净值就是1.6元,但发布出来的不复权的净值就是1.4元。

复权净值与单位/总计净值的区别:

①单位净值是基金当天的申赎价格,决定你能够买多少份额的基金。

②总计单位净值计算的是基民在分红时,采取“现金分红”的形式时,单位净值+每份总计分红额度。

③复权单位净值是采取“红利再投资”形式得到的净值。所以在选择一只基金时,基金复权净值能比较真实地反应基金的业绩。第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时,均为看基金的复权净值上涨率,并非是总计单位净值上涨率。

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