基金净值的两个概念
投资人在查询基金净值的时机，经常会目睹两个概念，单位基金净值和总计基金净值，这二者之间有什么区别呢?
单位基金资产净值是指在某一时点上，基金资产的总市值减掉负债后的余额，除以基金的总的份额，也即每一基金单位代表的基金资产的净值。投资人持有的基金份额乘以单位基金净值，得到的就是投资人所拥有的基金资产总额。
而总计单位净值代表单位基金净值加之基金成立后总计单位派息金额的总和，也即加之了基金分红之后的净值。
基金净值的计算方法
基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
基金总计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所获得的总计预期年化预期收益(减去一元面值即是事实预期年化预期收益)，可以比较直观和全面地反应基金在运转阶段的历史表现，结合基金的运转时间，则可以更精准地体现基金的真实业绩水平。
基金份额总计净值=基金份额净值+基金成立后份额的总计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。假使当天发布的基金份额净值为1.02元，那么份额总计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。
净值上涨率指的是基金在某一段期间内资产净值的上涨率，你可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现。
依照证监会的要求，基金净值上涨率的计算公式为今日净值上涨率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值，假使当日有分红，则今日净值上涨率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。