都说要关注基金净值，买基金以前,一定要慎重考虑买哪只,而基金净值就是一个很重要的参考报告。相信很多人目睹这里就对什么是基金单位净值?基金单位净值怎么估值?赶紧来说看吧。
(1)、什么是基金单位净值?
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。放开式基金的申购和赎回都以这个价格执行。封闭式基金的交易价格是买卖举动发生时已确知的市场价格;与此不同，放开式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回举动发生时仍未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
(2)基金单位净值怎么估值?
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值依照适当的价格执行估算。它是计算单位基金资产净值的核心，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，受于这些资产的市场价格是持续变动的，所以，只有每日对单位基金资产净值从新计算，才可及时反应基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券依照计算日的收市价计算，该日无交易的，依照近期一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情形而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家相关规定办理。
不一定净值高就一定会跌，整个净值表现要去看，就大差不差有一个分析，结合基金经理能否换过依旧同一个人做的。假使真的做到那么高，业绩的确不错，而且或许仍有分红的机会性。