据行业人士介绍，所谓的网上外汇交易平台又称外汇保证金交易。早在上世纪90年代初，广州、深圳、北京等地就显现了外汇保证金交易热潮。但是，受于监管不力，参与者对这项业务认识不足，很多个人和组织遭受了重大损失。随后，该业务被监管机构看为非法，交易不受法律保护。
当前，互联网上活跃的外汇交易平台首要有两种:一种是直接连接国际外汇交易市场，其他是经外汇局准许的国外经纪人交易平台；二是利用正规海外经纪商作为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，通过传销或集资等方式骗取投资人的资金，允诺20项高回报。
外汇保证金交易属于金融业务，应该经金融监管部门依法准许。但是，当前我国没有清晰允许该种交易的法律法规，即相似的平台在我国还没有合法化，第一类外汇交易平台的首要参与者，包含国内代理人、宣传机构和投资人，都需要承受相应的法律责任。
第二类实质是网上金融诈骗。犯罪分子利用少数梦想一夜暴富的人的投机心理，从网上交易投机中以高回报吸引投资人。他们还利用人来吸引人，层层回扣，发展离线业务，扩大范围。赚得盆满钵满后，他们带着钱一跑了之。投资人应了解这一平台运转的实质，远离欺诈。
外汇行业常见的诈骗招数有哪些1、套牌公司
所谓套牌公司，就是克隆国外正规零售外汇公司的基本信息和监管信息，企图欺骗普通投资人在国内外汇市场上与其建立投资关系。但是，客户资金的安全没有保障。内市场上，遇到克隆的外汇零售经纪人往往是英国或澳大利亚公司。首要原因是，英国的澳大利亚FCA/ASIC实施混合监管，即传统银行、保险、证券、基金和零售外汇都承受上述监管机构的统一监管，具有很大的选择性。在很多国内促销活动中，英国或澳大利亚的经纪人往往是本国的保险、投资咨询或基金管理公司，没有零售外汇业务。 2、不法二元期权经纪商在暴露了很多黑暗的历史之后，二元期权的行业疑似无法翻身。但是，监管机构和非法二元期权经纪人之间的斗争还在继续。这个行业还存在很多困难。当前，只有包含日本和马耳他以内的少数国家将二元期权置于监管之下。与前几年对比，这个行业已经进入了低谷。在国内，即使二进制期权被监管机构禁止，但很多非法二进制期权公司仍以短时间外汇交易和小额交易为幌子在市场上作弊。更夸张的是，一部分二进制选项公司直接把电脑放在游戏室或娱乐室，让这些玩家下注。3、虚拟货币和ICOs
虚拟货币和icos已经形成世界关注的热点。虚拟货币的价值近年来快速升高。2009年，一枚比特币的价值只有0.06美元，但今天，一枚比特币可以兑换成5663美元。但是，虚拟货币的缺点也是显而易见的。它的价值波动很大。当前，各国对虚拟货币的监管立场不一，也没有统一的汇率制度。每个服务供应商同期实施清算功能。尽管大家都知道icos风险很高，但很多人依然觉得这是一个很好的投资机会，可以从中赚许多的钱。比如，相声演员姜昆也参与了多年来用来欺骗和圈钱的珍贵硬币。仍有臭名昭著的举世闻名的维古纳一元硬币和国内的欧亚货币，吸引了40多亿元人民币。这些均为典型的虚拟货币骗局。4、其它资产诈骗
金融金字塔、货币游戏等庞氏骗局项目经常打着外汇交易和外汇跟单融资的旗号欺骗外汇领域的投资人。比如，推出300亿元的IGOFX、ptfx、作弊的沃尔克外汇等。均为以外汇交易为幌子渗透外汇行业的金融金字塔计划。普通投资人很难一眼就看穿投资项目的质量，但有句老话务必记住——假使看上去太好，那或许会有困难。金融交易工具风险很高，但欺诈者的特点务必是过分追求高回报，很少提到风险。所以，面对让人振奋的投资机会，我们务必三思而后行！