交易日就是外汇买卖双方促成交易的日子。无论是即期、远期、期货或是期权、掉期，外汇交易的双方都务必就交易的方式、数额、币种等等促成适当的正式协定(口头的或是书面的)，这个正式促成协议的日子就是交易日。也就相当于一般的经济交往中的合同签订日。
什么是结算日?
结算日就是外汇交易事实交割的日期，故有时也称为交割日。
即期交易的结算日一般在交易日后的第二个工作日。这里先解释一下工作日，顾名思义，工作日就是银行工作、开门运营的日子。比如，一笔即期交易在礼拜一促成，那就在礼拜一交割;假使是礼拜一促成，就要在下个星期的礼拜一交割。(由于其间礼拜一、礼拜一银行不工作)。假使交易日的两个工作日间有“五一”节之类的其余法定假日，也同理顺延延迟。注意，该种规则一般不适于客户与银行之间的交易，即客户与银行之间的交易一般总是当日交割完成。
远期交易的结算日是其即期结算日往后延迟相应的远期期限。如一笔一个月的远期外汇交易于6月21号促成，那么其结算日就为6月23号(对应即期交易的结算日)往后推一个月—7月23号。假使7月23号不是工作日，那就再向后延迟至第一个合适的工作日。这里要注意:假使本月内在当日(如本例中7月23号)往后推没有工作日了(也就是说.在7月23号往后已经没有工作日了)，就务必向前反推找出第一个(离当日近期的)工作日。远期交易结算日仍有一个“最终规则”，即假使交易相应的即期结算日是交易月的最后一个工作日，那么远期交易的交割日也应是结算月的最后一个工作日。比如一笔3月26号高达的两个月远期交易，相应的即期结算日为3月28号且其为3月份最后一个工作日，那么远期交易也要在5月的最后一个工作日，譬如说5月31号到期。
外汇期货、期权的交割日则一般由其所处的相应的交易所做出清晰规定。