在大部分外汇交易服务商那里执行常规(即期)外汇交易时，你不大或许会遇到远期点的困难。然而，假使你做外汇远期合约，那么理解其运行机制依旧有好处的。无论是即期依旧远期交易，了解一下这方面的外汇知识全将扩大你对外汇市场的整体理解。
与即期汇率对比，利率对将来汇率水平的影响反应在远期点上，或称为远期差价。即期汇率加之或者减去远期点，就能得到远期汇率。距离远期合约交割的时间越长，所交易的两种货币的利差的影响越大。
远期交易是银行间货币交易的一个重要部分，但一般的零售交易者不大或许接触到，由于大部分情形下这类交易者更关心即期汇率价格。正如以前提及的那样，远期汇率是通过即期汇率加或减远期点得出的，所以远期汇率价格会持续地伴随即期汇率价格和短时间货币市场的利率改变而改变。银行间交易者会针对
一个远期汇率价格执行谈判，致使双方都可以接受，所以他们就得会计算远期点才行。但是，零售交易者属于受价者，而且在供应远期外汇交易的平台上执行交易，所以远期汇率价格导致依据即期汇率价格调整的远期购入和出售价。
对于基础货币利率好于报价货币利率的货币对，远期点就会被从即期汇率价格中扣除，所以远期汇率价格会差于即期汇率价格。此时，基础货币就是“远期贴水”。
那么很显著，对于基础货币利率差于报价货币利率的货币对，远期点要加之即期汇率，所以远期汇率会好于即期汇率，被称之为基础货币“远期升水”。
让我们来说一个简化的例子：比如你想交易1000000澳元的澳元/美元，远期结算日是交易实施后的6个月或者180日以后，如下表：
为了算出远期汇率，我们需要知道当前的即期汇率价格和澳元、美元利率。
在这个例子中：
澳元/美元即期汇率=1.0625
澳大利亚的利率=4.75%
美国的利率=0.25%
通过预算利率对每种货币的远期影响，我们能得出即期交易中每种货币的将来价值。所以，我们目睹，180日后，假定利率是4.75%,1000000澳元将价值1023424.66澳元;假定利率是0.25%,1062500美元将价值1063828.13美元。
对比这两个数字，我们能得出远期汇率。其实很简单，只要用将来的美元数量除以将来的澳元数量(报价货币除以基础货币)：1063828.13÷l023424.66=1.0895。这个数字就是澳元/美元的6个月(180日)后的远期汇率价格。
为了算出远期点，我们只需要简单地把算出的远期汇率价格减去当初的即期汇率价格。在这个例子中，远期汇率价格差于即期汇率价格，所以远期点就是负值;此时它等于-230(10395-10625)。请注意，为了报价简便起见，并没有用小数点表明。你以后目睹的远期汇率价格或许是以诸如1.0395的方式体现的，也或许是-230的方式体现的。
需要记住的重要一点是，远期汇率价格并没有反应一种货币兑其他货币的方向预期;它们导致反应了两种货币在望期交易日和远期交割日之间的这段时间的利差影响。