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监管机构
巴拿马SMV
巴拿马证券市场监管局SMV是国家机构，在法律、资产、行政、预算和财务等方面保持独立。 机构历史 巴拿马SMV的前身是成立于1970年的巴拿马国家证券委员会，2011年9月1日《巴拿马第67号法》规定成立巴拿马证券市场监管局SMV。 机构职能 1）促进巴拿马证券市场的发展； 2）负责证券注册，以便公开发行和其他强制性注册； 3）对受监管的实体和注册对象发放牌照； 4）命令中止任何违反《巴拿马证券法》的活动； 5）制定中介机构必须遵守的商业准则和道德规范； 6）规定在监管局注册的公司的财务报表和其他财务信息的形式和内容； 7）检查、监管中介机构； 8）发起集体诉讼； 9）发布、通过、修改和撤销监管局管理立场的意见和协议； 10）检查和监管养老金、退休和遣散计划； 11）发放、暂时中止和吊销退休和养老基金管理人牌照； 监管范围 巴拿马SMV监管发行商、投资公司、中介机构、证券市场其他参与者等。 处罚实例 一、牌照注销、暂时吊销、吊销和破产清偿中的公司：http://www.supervalores.gob.pa/iper-smv/licencias-canceladas 二、受到处罚的公司：http://www.supervalores.gob.pa/iper-smv/multas-y-sanciones 常见问答 1. 在巴拿马开展投资咨询活动是否必须获得巴拿马SMV颁发的牌照？ 是的，必须获得投资顾问牌照。 2. 投资顾问可以开展的活动有哪些？ 为他人就证券价格确定，持有、买卖证券和其他金融工具提供建议； 准备和发布有关证券和其他金融工具的金融研究和报告； 就外汇提供建议，推荐客户在国内或国外经纪公司开设投资账户； 管理客户投资账户，在客户授权下传递向经纪公司传递买卖的指令，但是无法维护托管账户。 3. 获得投资顾问牌照的要求有哪些？ 1）行政管理、财务、技术和人员上满足要求，制定公司内部法规； 2）遵守《巴拿马证券法》中牌照和经营业务的要求； 3）确保董事、高级职员和员工遵守巴拿马法规的要求； 4）如果是自然人，需遵守《巴拿马证券法》第78条规定的要求。 5）至少有两个巴拿马永久居民，并有权代表受监管实体接收行政和司法通知； 6）在巴拿马共和国有实体办公室； 7）提交必要的信息和文件。 相关链接 巴拿马银行监管局SBP: https://www.superbancos.gob.pa/es 联系方式 地址：Panamá, Ciudad de Panamá, Calle 50, Edificio Global Plaza Piso 8 电话：+507 501 1700 传真：+507 501 1709 邮箱：info@supervalores.gob.pa
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巴西CVM
职能 1.市场发展：刺激储蓄及其在证券中的应用;促进股票市场的有效和定期扩张和运作;并鼓励对由国家私人资本控制的公营公司的股本股份进行永久投资。 2.市场的效率和功能：确保股票和场外交易市场的有效和正常运行;确保在证券市场遵守公平贸易惯例;并确保在市场上遵守国家货币委员会规定的信贷使用条件 3.保护投资者：保护证券持有人和市场投资者免受不正当证券发行;防止欺诈 4.信息获取：确保公众获得关于交易的证券和发行证券的公司的信息，管理法律和管理发行人，分销和受管制代理人的登记信息 5.监督和制裁：持续监控证券市场的活动和服务，披露市场、参与者及其交易的证券有关的信息。 内部组织结构 1.巴西金融部门监管结构由四个特定监管机构组成：CVM（证券监管），中央银行（审慎和金融机构监管），SUSEP（保险）和PREVIC（养老金） 2.国家货币委员会（CMN）由规划预算管理局（MoPBM）、财政部（MOF）、货币政策委员会（COPOM）、金融稳定委员会（COMEF）组成。 3.CMN没有监管权力，它发布适用于巴西整个金融服务部门的一般准则。 4.CVM负责中间商和其他二级市场，股票，衍生品和非政府债务的商业行为和市场监管。 联系方式 咨询与投诉邮箱：goi1@cvm.gov.br 咨询与投诉电话： 55 (21) 3554-8315 总部电话： 55 (21) 3554-8686 主席电话： 55 21 3554 8242 主席传真： 55 21 2221 6769 主席邮箱：pte@cvm.gov.br 专员电话： 55 21 3554-8250 / 8251/8252/8253/8248/8249 专员传真： 55 21 3554-8531 专员邮箱：drt@cvm.gov.br / dpr@cvm.gov.br/ dgb@cvm.gov.br 地址：Rua Sete de Setembro 111 - Centro,CEP: 20050-901,Rio de Janeiro/RJ - Brazil 相关链接 巴塞尔银行监管委员会（BCBS）：http://www.bis.org/bcbs/ 国际货币基金组织（IMF）：http://www.imf.org/
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韩国FSC
韩国金融服务委员会FSC成立于2008年4月，由韩国境内金融监管机构联合组成，以确保有效监管韩国金融市场。 监管职责： FSC的功能职责由证券期货委员会及其附属局分担。致力于促进金融行业的发展，保护金融市场稳定，维护市场公平，保护金融消费者。 FSC有权起草制定以及修改金融法律条文、监管、以及颁发金融监管牌照。 联系方式： 地址： Seoul Government Complex, 209 Sejong-daero, Jongno-gu, Seoul, Republic of Korea 电话： 82-2-2100-2568 邮箱：fsc_media@korea.kr 监管查询 FSC官网上显示： 查询金融机构名录，请联系金融监管服务局FSS 电话：+82-2-3145-7897 邮箱：fssintl@fss.or.kr 网址： http://www.english.fss.or.kr 监管投诉 请注意！韩国金融服务委员会FSC以及韩国金融监督服务局FSS均不监管杠杆式外汇交易，故不接受此类投诉。 官网未设置在线投诉以及投诉流程，若对投资公司不满意，可以直接联系韩国金融服务委员会FSC或者韩国金融监督服务局FSS。 FSC联系方式 地址： Seoul Government Complex, 209 Sejong-daero, Jongno-gu, Seoul, Republic of Korea 电话： 82-2-2100-2568 邮箱：fsc_media@korea.kr FSS联系方式 时间：9:30-17:30，韩国标准时间，周一至周五 电话:+82-2-3145-7897 传真:+82-2-3145-7899 邮箱: fssintl@fss.or.kr（监管咨询&投资者警告） pmk620@fss.or.kr（公共事务交流&新闻发布） secmarket@fss.or.kr（国外投资者注册） intlsupport@fss.or.kr（英语公共邮箱） 相关链接 财政策略部 http://english.mosf.go.kr/ 韩国银行 http://www.bok.or.kr/ 反洗钱及恐怖主义金融 https://www.kofiu.go.kr/ 韩国金融监管服务局FSS http://english.fss.or.kr/ 温馨提示 1.金融监督委员会（FSC）下设金融监督院(FSS)和证券期货委员会(SFC)。 2.大部分情况下官网很多栏目都会跳转为以下错误提示界面，关掉多重新打开几遍，或者使用VPN打开比较稳定。
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毛里求斯FSC
根据官网资料查询，毛里求斯金融服务委员会（FSC）监管杠杆式外汇。 依据《2005年证券法》第2节，“证券”的定义是指：期权、期货、远期和其他证券或大宗商品衍生品。此外，“衍生品”的定义包括：证券、指数、利息或其他利率、货币、期货或大宗商品的期货和期权合约。因此，依据以上内容推断，《2005年证券法》中“证券”的定义包含差价合约。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共67家 机构简介 机构性质 毛里求斯金融委员会（FSC）是非银行金融服务部门和全球业务的综合管理机构。 机构历史 FSC成立于2001年，获得《2007年金融服务法》授权，并根据《2005年证券法》、《2005年保险法》和《2012年私人养老金计划法》来授权、规范和监管这些行业的活动。 愿景 成为国际公认的财务监管机构，致力于使毛里求斯成为一个健全和具有竞争力的金融服务中心，实现其可持续发展。 监管目标/范围 促进毛里求斯金融机构和资本市场的发展、公平性、有效性和透明度；打击犯罪和舞弊行为，为投资非银行金融产品的公众提供保护；确保毛里求斯金融体系的健全性和稳定性。 牌照申请 为了在毛里求斯开展全球业务和其他金融服务，个人或机构必须向FSC申请许可。FSC管辖范围包括证券、保险、养老金、全球业务以及其他非银行金融机构。各个类别的牌照申请过程不同，具体可参见https://www.fscmauritius.org/en/being-licensed/licensed-activities，点击对应的各个类别，查看具体详情。 监管查询 方法一：进入网址：https://www.fscmauritius.org/en/being-supervised/register-of-licensees-search-by-name，输入公司名查找 方法二：进入网址：https://www.fscmauritius.org/en/being-supervised/register-of-licensees ， Relevant Acts（相关法案） 选择“Securities Act 2005”《2005年证券法》；Category（类别）选择“All Category”（所有类别）；Activity（活动）下选择活动类型 注：外汇牌照：Activity（活动）中“Investment Dealer (Full Service Dealer Including Underwriting)”投资交易商（包含外汇交易商）（全面服务交易商，包括承销），“Investment Dealer (Full Service Dealer excluding Underwriting)”投资交易商（全面服务交易商，不包括承销），“Investment Dealer （Broker)"投资交易商（经纪商） 监管投诉 FSC监管下的保险公司投诉处理过程如下： 第一步: 如果您希望就保险公司提出投诉，根据所发布的指南，保险公司应通知您其内部投诉程序。您可以书面或亲自向保险公司投诉协调员提出投诉。 第二步： 如果您对投诉协调员的处理不满意，可以在收到最终答复后填写投诉表格（英语版或法语版）以及任何支持文件给FSC。 在此过程中，保险公司必须： 1）让“投诉协调员”会随时候命； 2）通知投保人有权提出投诉； 3）告诉投保人提交投诉所需的步骤； 4）在3个工作日内确认收到投诉申请； 5）在申请日起30个工作日内完成投诉。 有关投诉程序的更多信息，请参见 https://www.fscmauritius.org/media/1224/je_veux_porter_plainte.pdf 针对FSC监管的其他持牌商的投诉： 要投诉FSC监管的其他机构，可以向FSC提交一份投诉表格（英语版或法语版）以及相关辅助文件，负责人（FSC首席执行官）信息如下： 地址：FSC House,54 Cybercity Ebene,Mauritius 邮件：fscmauritius@intnet.mu 电话：（+230）403-7000 传真：（+230）467-7172 在线提交投诉：https://www.fscmauritius.org/en/consumer-protection/complaints-handling/complaints-form 处罚实例 1. FSC警告从未授予Novatec LLP牌照，Novatec LLP公司的详细信息为: 225 Kingstown Park Road P.O Box 1818, Kingstone St，具体参见https://www.fscmauritius.org/media/4097/notice-warning-against-novatec-llp.pdf。 2. FSC警告未授予Forex Live Fx牌照，Forex Live Fx交易平台的网址为http://fxlivefx.com/company-profile.html，具体参见https://www.fscmauritius.org/media/3287/investor_alert-forex_live.pdf。 常见问答 FSC如何与世界各地的其他监管机构合作？ FSC与其对应的国际监管机构签署谅解备忘录，以促进信息交流和加强能力建设。自2012年5月以来，FSC也是国际证监会组织(IOSCO)多边监理合作备忘录(MMOU)的签署国，这使委员会能够加强与IOSCO其他证券监管机构的合作与信息交换。 相关链接 国际证监会组织: http://www.iosco.org/ 国际保险监督官协会:https://www.iaisweb.org/ 巴塞尔银行监管委员会：https://www.bis.org/publ/bcbsca.htm 联系方式 邮箱：fscmauritius@intnet.mu 电话：（230）403-7000 传真：（230）467-7172 地址：Financial Services Commissission,FSC House 54 Cybercicy Ebene,Mauritius
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南非FSCA
FSCA监管外汇，经工作人员邮件咨询，外汇投资归类为1级金融产品下的"Forex Investment" 和"Derivative instruments"。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共58家 机构简介 FSCA从2018年4月1日起开始接管南非金融服务委员会FSB的职责。 牌照申请 申请金融服务提供商（FSP）牌照的，申请人应满足以下要求： 1. 合适和适当的要求（fit and proper requirements） 对金融服务提供商各类别、关键人员和代表的合适和适当要求指的是： （1）诚实和正直； （2）信誉良好； （3）能力要求；包括与金融服务、金融产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。 （4）持续专业发展； （5）运营能力； （6）财务稳健性； 2. 各类别金融服务提供商最低经验要求 （1）Category I FSPs：其关键人员必须至少拥有I类FSP特定金融服务管理和监督方面1年经验； （2）Category II FSPs：其关键人员必须至少拥有II类金融服务管理和监督方面1年经验； （3）Category IIA FSPs：Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类金融服务方面3年经验，其关键人员必须至少拥有IIA类金融服务管理和监督方面1年经验； （4）Category III FSPs：Category III FSP和其代表必须至少拥有III类金融服务方面3年经验，其关键人员必须至少拥有III类金融服务管理和监督方面1年经验； （5）Category IV FSPs：Category IV FSP和其代表必须至少拥有IV类金融服务方面1年经验，其关键人员必须至少拥有IV类金融服务管理和监督方面1年经验； 3. 各类别金融服务提供商监管考试要求 金融服务提供商关键人员和代表必须参加和通过相关RE考试，如图所示： 4. 各类别金融服务提供商财务稳健性要求 金融服务提供商必须满足相应类别的对应额外资本要求、营运资本要求和流动性要求，如图所示： 牌照类型 FSP牌照（金融服务提供商）类别： （1）Category I FSPs，指非II、IIA、III或IV类FSPs的金融服务提供商； （2）Category II FSPs，指自由金融服务提供商； （3）Category IIA FSPs，指对冲基金金融服务提供商； （4）Category III FSPs，指管理类金融服务提供商； （5）Category IV FSPs，指辅助业务金融服务提供商。 报告要求 1. 每个会计年度结束后四个月内，金融服务提供商必须向FSCA登记员提交财务报表；提交财务报表时，还应提供外部审计员报告，小型金融服务提供商还应提供财务报表编制指南；如果未能在指定时间内提交财务报表，则每逾期一日，罚款1000兰特； 2. 合规报告 监管查询 可直接进入https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm （注：该网站需要翻墙才能打开）查询，步骤如下： 第一步：首先打开南非金融部门行为监管局的官网：https://www.fsca.co.za/ （注：该网站需要翻墙才能打开） 第二步：点击网页下方菜单栏中“Regulated Entities”（受监管实体），将鼠标移至“List of Regulated Entities & Persons”（受监管实体和人员名单），再移至FAIS一项。 第三步：点击网页上方菜单栏中“Financial Services Provider”（金融服务提供商）一项。 第四步：在下图显示的“Search For FSP No”（通过FSP号查询），“Search For FSP Name”（通过FSP名称查询），"Search Per Postal Code"（通过邮政编码查询）或“Search Per Person (enter ID)”（通过人名'ID号'查询），再点击“Submit”提交； 监管投诉 在线投诉链接：https://www.fsca.co.za/Customers/Pages/Complaints-Compliments-Feedback.aspx FAIS Ombud（南非金融服务申诉署）处理针对金融服务提供商的投诉，超出南非金融服务申诉署管辖权限的，可以交由FSB的金融咨询和中介服务部门处理（80万兰特以上）。 若投诉案件没有得到解决或各方不接受申诉署的提议，南非金融服务申诉署会做出最终处理决定，包括： 1.撤销投诉；或 2.全部或部分支持投诉，比如给予投诉人一笔合理补偿，以弥补投诉人所遭受的金融歧视或损失。 处罚措施 行政罚款及处罚原文查询页面： https://www.fsca.co.za/Enforcement-Matters/Pages/Enforcement-Actions.aspx 联系方式 联络中心： 0800 20 37 22 电话总机： 27 12 428 8000 传真： 27 12 346 6941 邮箱：info@fsca.co.za 匿名投诉邮箱：fsca@whistleblowing.co.za 邮政地址：0102, Menlo Park, P.O. Box 35655 线上留言：https://www.fsca.co.za/Pages/Contact-Us.aspx
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意大利CONSOB
CONSOB确保市场明度和金融市场参与者行为是否合规;以及确保上市公司向投资大众信息披露信息的完整性和准确性;向投资大众提供准确完整的可转让证券招股章程;监督特别登记册中审计员遵守规定；监管以及调查潜在内幕交易和市场操纵侵权行为。 牌照申请 人员要求： 意大利投资公司审计成员金融背景及诚信要求 1.意大利投资公司审计成员必须在以下领域有至少三年经验： a）担任董事，审计委员会成员或公司高级管理人员; b）从事与投资公司，信贷，金融，证券或保险业有关的专业活动； c）大学专业为法律或经济学科; d）在信贷，金融，证券或保险部门的公共实体或政府部门就职，或者其他涉及经济和财管的部门担任行政过管理职位。 2.董事会主席必须具有至少5年相关金融从业背景。 3.董事总经理和总经理必须具备至少五年专业的信贷，财务，证券或保险经验。 监管查询 1. 打开意大利CONSOB官网 https://www.consob.it/ 2. 点击导航栏“市场参与者”，再点击投资公司 3. 意大利CONSOB官网显示3种关于投资公司列表，分为为：意大利投资公司列表、在意大利有分公司、欧盟成员国授权的投资公司列表、在意大利没有分公司、欧盟成员国授权的投资公司列表。点击各种列表，即可找到想要找的公司。 投资公司查询列表：https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities/investment-firms 上市公司查询列表：https://www.consob.it/web/consob-and-its-activities/listed-companies 监管投诉 意大利外汇交易商投诉处理流程 1. 直接投诉至外汇交易商 （1）投诉至交易商，60天内处理； （2）你不满意投诉处理结果或交易商60天内不回应你投诉； 2. 投诉至意大利纠纷解决机构ACF （1）意大利ACF投诉受理前提，投诉所涉及的金额不超过50万欧元 ，该纠纷没有其他正在进行中的庭外争端解决程序； （2）投诉至意大利ACF后，7天内审核投资者投诉资料； （3）被投诉交易商在30天（特殊情况45天）内提交申辩资料； （4）投资者对交易商提交的资料有异议的话，在15天内提交补充证据，交易商也是如此； （5）ACF裁定并公布纠纷处理结果。 3. 你不满意ACF投诉处理结果，最终办法上诉至法庭 相关链接 意大利议会：http://www.parlamento.it/home 意大利调解仲裁商会：http://www.camera-consob.it/ 意大利经济部：http://www.tesoro.it/ 意大利央行：http://www.bancaditalia.it/ 养老基金监督委员会：http://www.covip.it/ 意大利竞争管理局：http://www.agcm.it/ 联系方式 网页在线咨询：https://www.consob.it/web/consob/informazioni-soggetti-vigilati-urp 地址：Via Giovanni Battista Martini, 3 - 00198 Rome 电话： 39 06 84771 邮箱： protocollo@consob.it
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英属维尔京群岛BVIFSC
金融服务委员会于2001年12月颁布的金融服务委员会法案下指导成立，是该区域仅有的一家独立的自治管理金融监管机构。该机构负责向从事金融服务的企业和个人提供授权和许可，同时监督受监管的金融服务活动，以保护公众远离违法提供金融服务的个人或公司。本机构也负责在本区域所有公司以及有限合作企业的商标注册。 其主要的职能是监管BVI境内所有金融服务。依据BVI法律，监管所有在BVI内经营、或者在BVI注册成立的的金融服务活动。这些服务包括保险、银行、受托业务、企业管理、共同基金业务、公司注册、有限合伙企业以及知识产权等。 监管查询 查询流程： 1.输入公司名查询 步骤一 进入BVIFSC官网的受监管实体页面：https://www.bvifsc.vg/regulated-entities ； 步骤二 在搜索框里输入公司名称 2.外汇交易商列表查询 步骤一 进入BVIFSC官网的”Investment Business“（投资业务）页面：https://www.bvifsc.vg/regulated-entities-investment-business ； 步骤二 选择Arranging Deals in Investments（安排投资业务）或Dealing as Principal（交易主体业务），右边会出现公司列表 监管投诉 当对投资不满意时，您可以通过以下2个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可联系英属维尔京群岛BVIFSC进行调解或英属维尔京国际仲裁中心BVIIAC进行仲裁 如果您对外汇交易商的回复不满意，您可以向英属维尔京群岛BVIFSC进行投诉(书面形式）或英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC进行仲裁。 1. 向英属维尔京群岛BVIFSC进行投诉(书面形式） 有3种投诉方式可选： （1）邮件向英属维尔京群岛BVIFSC提交投诉。 邮件投诉地址：Commissioner@bvifsc.vg （2）传真向英属维尔京群岛BVIFSC提交投诉。 传真投诉地址：info@scb.gov.bs （3）信件向英属维尔京群岛BVIFSC提交投诉。 邮寄地址： Pasea Estate P.O. Box 418 Road Town, Tortola, VG 1110 British Virgin Islands 注：在投诉中，BVIFSC不作为双方争议的仲裁方，仅仅只是一个调解方，中间人，不能硬性要求外汇交易商或投资者接受其投诉结果。 2. 向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉，进行仲裁 有3种投诉方式可选： （1）邮件向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉。 邮件投诉地址：arbitration@bviiac.org （2）电话向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉。 电话投诉地址：1 (284) 393 8000 （周一至周五 9：00-17：30 ） （3）信件向英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC提交投诉。 邮寄地址： BVI International Arbitration Centre PO Box 3438, Road Town Tortola, VG1110 British Virgin Islands 注：英属维尔京群岛国际仲裁中心BVIIAC是收费的，不同案件的收费不同，常规费用包括登记费，行政费和仲裁费等。 相关链接 英属维尔京群岛政府：http://www.bvi.gov.vg 英属维尔京群岛国际金融中心：http://bvifinance.vg/ 英属维尔京群岛旅游局：http://www.bvitourism.com 加勒比海金融行动特别工作组：http://www.CFATF.org 英属维尔京群岛金融扫盲计划：http://www.moneymattersbvi.org 英属维尔京群岛金融调查局：http://www.bvifia.org 联系方式 在线咨询：http://www.bvifsc.vg/en-us/contactus.aspx 电话：001284-494-1324 / 001284-494-4190 (工作日8:30-16:30) 传真：284-494-5016 邮箱：webmaster@bvifsc.vg 地址：Pasea Estate ，P.O. Box 418，Road Town, Tortola, VG 1110 ，British Virgin Islands
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监管机构
塞舌尔FSA
根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》，外汇交易属于差价合约CFD产品。 FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”证券交易商可进行外汇交易衍生品，大宗商品，差价合约CFDs服务。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共74家 机构简介 机构性质 FSA是塞舌尔非银行金融服务监管局，根据《金融服务管理法案2013》成立，属政府监管机构。FSA负责塞舌尔的金融牌照许可、金融服务监管、非银行金融服务业的发展，以及国际商务公司、基金会、有限合作公司、国际信托机构在塞舌尔的注册事宜。 机构愿景 通过健全的监管机制来定位和引导塞舌尔管辖区成为综合性的金融服务中心。 机构使命 共同打造一个有利于金融服务行业发展和进步的环境， 与国际经济发展策略保持一致步调，严格遵守地区与国际的监管规则。 牌照申请 申请要求： 1. 最低资本要求 申请牌照时注册最低资本要求为5万美金。 2. 组织架构要求 FSA对证券交易商牌照申请法人提出了组织架构方面的要求：审计要求，管理人员适用性要求，员工要求。 （1）申请人必须为“公司”形式； （2）至少2名自然人董事； （3）至少1名已获得证券交易商代表牌照的员工； （4）符合最低注册资本要求； （5）符合本法案第73条的安全要求； （6）递交完整文件或记录。 其中，对于董事和办公室员工提出了以下要求： （1）考虑其财务状况； （2）在所申请的服务相关领域中具有教育经验； （3）个人行事高效，诚信以及公正； （4）考虑其名誉、品性以及财务稳定性； 在获得证券交易商牌照之后的30天内，持牌公司需要指定1位审计员并且获得FSA的认可。 该审计员若发生以下情况则不得担任审计一职： （a）为持牌公司的董事，主管，员工，股东或者合伙人； （b）为（a）类人员的合伙人或者员工。 持牌公司需要在指定审计员之后的7天内，以书写方式告知FSA该审计员的名字和地址。 申请费用： 证券交易商牌照申请费用为2500美金。 申请流程 递交至监管机构申请证券交易商牌照（Securities Dealers）必须包括以下文件： （1）完整填写的申请表格 （2）相关申请费用 （3）认证过的相关法律性质文件，如谅解备忘录和公司章程、良好信誉证明 （4）最近2年的审计金融报告 （5）每位董事，高管，个人股东以及公司受益人的个人问卷调查表 （6）若公司控制所有人为非个人，提交最新的审计金融报告 （7）授权代表牌照申请表格 （8）依照《证券法案2007》第80（2）（a）条以及《证券（格式及费用）监管2008》的第1章要求进行标明 （9）依据《证券法案2007》第53条，手写声明 （10）适用于业务规模及性质的保险政策复印件 监管细则 1. 隔离账户： 据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。 要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。 （1）据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或证券，制定账户隔离相关监管措施。 （2）不受条款（1）限制，相关监管措施可能如下—— （a）指定措施以监管客户银行账户的开户和维持，包括账户收支相关情况； （b）要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中； （c）要求保持客户资金或证券的账户记录； （d）要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。 2. 负余额保护机制： 未明确规定 3. 杠杆限制： 无杠杆限制 4. 定期报告要求 据官网信息以及《证券法案2007》，塞舌尔FSA对受监管公司的报告要求包括：交易报告、审计报告、客户资金报告以及反洗钱报告。 （1）任何一家持牌证券交易商和投资顾问都需要保持账户以及交易记录，仓位记录，账户损益收支记录，并且需要对这些记录进行合适审计。 （2）不限于条款（1），证券交易商以及投资顾问需要保持账户记录，并且提交财务说明以及报告。 （3）账户以及交易记录需要在合理时间内递交至证券监管机构，或者递交至经由塞舌尔中央银行指定的审计处。 （4）据塞舌尔中央银行的建议，塞舌尔财政部可能制定客户资金账户隔离相关监管措施。 （5）要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录，经由会计核查，会计递交报告至监管机构。 （6）报告实体需要在财务年年尾4个月内，按照规定形式向塞舌尔中央银行提交一份年度审计报告复印件，并且向其每位股东递交年度财务说明。 （7）若报告实体发生重大变化，该变化可能会对其证券市值或价值带来影响，报告实体需要在7天内发布经由董事批准的关于该重大变化性质的新闻公告，递交至FSA。 监管查询 第一步：打开塞舌尔金融服务管理局FSA的官网 http://www.fsaseychelles.sc/ 第二步：点击“Regulated Entities”（受监管实体），打开“Capital Markets”（资本市场）。 第三步：选择“Securities Dealer”（证券交易商），仔细核对受监管公司列表。 链接地址：https://fsaseychelles.sc/regulated-entities/capital-markets 监管处罚 根据《证券法案2007》，FSA有权对违规的受监管公司行使吊销牌照、暂停牌照、罚款、监禁等处罚措施。 1. 具体措施如下：（a）吊销/撤销牌照；（b）针对所持有的牌照的业务进行更改或施加其他条款；（c）要求更换持牌公司的办公室员工（任意指定）；（d）指定合适人员为公司业务提供牌照咨询；（e）指定合适人员负责持牌公司相关业务；（f）酌情暂时吊销牌照。 2. 如个人或公司未经FSA授权获得证券交易商牌照或者成为豁免海外证券交易商，而提供证券交易服务，须接受以下惩罚： （a）若个人违反相关条例，罚款10万美金或塞舌尔卢比等值货币，或监禁2年，或同时接受两项处罚； （b）若公司违反相关条例，罚款20万美金或塞舌尔等值货币。 监管投诉 一、投诉流程 如果投资者与证券交易商有纠纷，可以： 1.投诉至证券交易商；2.投诉至塞舌尔FSA 二、投诉至塞舌尔FSA （1）电子邮件发送至complaints@fsaseychelles.sc； 投诉表格：https://fsaseychelles.sc/complaint-handling （2）邮寄 - 填写打印好的表格，附上证明文件，邮寄到：The Chief Executive Officer, Policy (Information & Communication Unit), Financial Services Authority, Bois De Rose Avenue, P.O Box 991, Victoria, Mahé, Seychelles. 相关链接 塞舌尔总统府（The State House）：http://www.statehouse.gov.sc/ 塞舌尔中央银行（Central Bank of Seychelles）：http://www.cbs.sc/ 塞舌尔投资委员会（Seychelles Investment Board）：http://www.sib.gov.sc/ 塞舌尔海外从业人员和机构注册协会 (SAOPRA)：http://www.saopra.sc/ 塞舌尔律师协会The Bar Association of Seychelles：http://www.bas.sc/ 塞舌尔外交部：http://www.mfa.gov.sc/ 联系方式 在线咨询：http://www.fsaseychelles.sc/index.php/contact-us 电话：( 248) 438 08 00 传真：( 248) 438 08 88 地址：PO Box 991，Bois de Rose Avenue，Roche Caiman Victoria Mahe Republic of Seychelles
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监管机构
圣文森特和格林纳斯丁FSA
FSA由议会创立管理，直接控制、监管国际金融服务也以及本国国内非银行机构。FSA的业务范围直接由董事会决定。 监管查询 1.打开圣文森特FSA的监管查询页面：https://svgfsa.com/ （注：该网站需要翻墙才能打开） 2.选择”LICENSED FINANCIAL INSTITUTIONS"(持牌金融机构），可以看到各类机构，点击机构类别查看公司列表，使用Ctrl F在网页界面进行查找，如搜到相关信息则说明受圣文森特FSA的监管。 相关链接 圣文森特和格林纳丁斯政府（SVG）：http://www.svg.gov.vc/ 东加勒比中央银行：http://www.eccb-centralbank.org/ 加勒比金融特别行动工作组（CFATF）：https://www.cfatf-gafic.org/ 圣文森特和格林纳丁斯大使馆（华盛顿特区）：http://www.embsvg.com/ 特立尼达和多巴哥证券交易委员会（TTSEC）：http://www.ttsec.org.tt/ 联系方式 邮箱: info@svgfsa.com 电话: (784) 456-2577 传真: (784) 457-2568 地址：Financial Services Authority，2nd Floor, Reigate Building，P.O. Box，356, Kingstown，St. Vincent，West Indies
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监管机构
日本FSA
金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门，日本的金融监管实行的是混业监管，即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。 金融厅是日本金融监管的最高行政部门。日本银行的法定职能是独立执行货币政策，在法律上并不兼负银行监管责任。但由于执行货币政策需要了解和把握金融业的运行状况，因此，新《日本银行法》第44条规定，日本银行为行使其职能，有权与有业务往来的金融机构签订检查合同，并在合同的基础上对其进行检查。日本银行可以通过现场检查和非现场检查，督促和指导金融机构对其经营中存在的各种风险进行有效管理。 尽管金融厅与日本银行的分工有所不同，检查重点明显不同，但银行监管事实上变成了双重监管。为了"各司其职"而又有交流合作，新《日本银行法》第44条第3款规定，应金融厅长官的要求，日本银行应向金融厅出示检查结果并允许金融厅职员查阅相关资料。在实际工作中，金融厅和日本银行的职员实际上经常互换信息，形成相互配合的密切关系。此外，为了不加重被检查金融机构的负担，双方通过协商机制协调对同一金融机构的现场检查日程安排。 组织架构 金融厅是由日本内阁府直属管辖的，日本内阁府由日本总理府、经济企划厅、冲绳开发厅合并而形成。日本内阁府负责日本的经济财政、科学技术、防灾政事、冲绳以及北方政策、共生社会、国民生活、安全公共事务、政府宏观政策、地方各级都、道、府、县的制度的普及体制。 日本内阁总理大臣委任的金融大臣和副大臣是金融厅的最高负责人；金融厅长官、证券交易监视委员会事务所和会计师事务所直接统领的。 金融厅长官共设有4个部门： （1）审判官:担任行政处罚的行政审判; （2）总务企划局:制定与实施金融厅的总体规划和金融制度; （3）检查局:对地方各金融机构进行检查; （4）监督局:对地方各金融机构进行检查。 证券交易监视委员会事务所：主要负责对审查市场、证券分析、行政调查、公开惩罚、处罚事项进行核查 会计师事务所：主要负责对会计师考试的实施、监察负责人等相关事项进行核查等等。 监管职能 （1）规划金融制度; （2）对银行、保险公司、金融商品交易所等市场相关人员进行检查和监督; （3）设置金融产品的市场交易规则; （4）制定企业会计标准和其他债务相关的事项; （5）监督注册会计师、会计事务所; （6）面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关，以及参与到两国金融协议; （7）监察金融商品市场规则的遵守状况等 监管目标 金融厅的设立是为确保日本金融系统的稳定，又同时是保护存款人、保单持有人、有价证券等投资者利益以及促进金融便利化为目的的。 牌照申请 从事金融工具业务的所有人员都必须由日本首相进行登记。 申请流程 申请从事金融工具业务的人员，必须首先向首相提交书面申请。打算从事I类金融工具业务的外国法人必须在日本指定一名代表人员（该代表须掌管所有办公室或日本分公司的业务）。 1. 书面申请应包含： （1）商号或名称； （2）法人资本额或出资总额； （3）负责人姓名（如为外国法人的，包括日本办事处代表人员）； （4）雇员姓名； （5）从事业务类别； （6）总部名称和地址，以及其他办事处； （7）其他业务类型，如有； （8）《内阁府条例》规定的其他事项； 2. 除递交书面申请外，还应附上以下文件： （1）保证书，证明声明或记录真实，并已陈述或记录重大事项，其业务不违反公共利益，人事结构足以从事金融工具业务，有一定的业务损失风险管理能力等； （2）《内阁府条例》规定的陈述业务内容和方法的文件； （3）公司章程、注册证明等； 3. 若公司章程为电子形式的，则应提交电子版章程； 4 .《内阁府条例》规定的实收资本计算方式。 报告要求 从事I类金融工具业务的金融工具业务运营商的会计年度为4月1日至第2年3月31日。金融工具业务运营商必须： （1）按照《内阁府法令》的要求，编制和保存会计账簿和凭证； （2）编制各会计年度会计报告，并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告，报告其业务或财产状况。必要时，为保护公众或投资者利益，首相可公布全部或部分会计报告。 （3）编制说明文件，解释业务和财产状况，并可受公众检查。 （4）依据《内阁府法令》，建立与买卖交易量或其他证券或衍生品交易成比例的金融工具交易责任准备金。 （5）除用来补偿与买卖或其他证券或衍生品交易相关的损失以及由《内阁府法令》规定的其他情况外，金融工具交易责任准备金不得被挪用。 （6）在减去固定资产和《内阁府法令》规定的任何其他资产后，计算申报资本、准备金和其他资金总额与可能风险（证券价格波动或其他原因）总额之间的比例，也就是资本与风险比例，并于每月底或《内阁府法令》规定的情况下向首相报告。 （7）资本与风险比率应不低于120%； （8）金融工具业务运营商可截至3月、6月、9月和12月最后一天编制资本与风险比率文件，并保存三个月，以备公众检查。 从事非I类金融工具业务的金融工具业务运营商必须： （1）按照《内阁府法令》的要求，编制和保存会计账簿和凭证； （2）编制各会计年度会计报告，并在每个会计年度结束后三个月内向首相提交会计报告； （3）编制各会计年度说明文件，解释会计报告内容，并保存一年，以备公众检查。 监管查询 第一步：首先打开日本FSA的官网：http://www.fsa.go.jp/en/index.html，图为日本FSA的官网首页（选择语言为英文）。 第二步：点击网页上方菜单栏中“Regulated Institutions（受监管机构）”一项。 第三步：在下图显示的机构类型列表中选中红框所标处“Financial Instruments Business Operators”（金融工具业务运营机构）： 第四步：我们可以在下图中看到红圈所标出的“Financial Instruments Business Operators”，任意选择PDF或EXCEL格式打开，也可下载。 第五步：PDF格式文件页面如下图，文件一共有11列，显示了公司的名称、注册号、牌照号、地址、联系方式、以及机构类型等。 第六步：使用“Ctrl F”键便可搜索自己想要了解的公司信息。 监管投诉 投诉 FINMAC专门处理与金融工具交易（包括股票、投资信托和外汇保证金交易）有关的咨询和投诉，以公平和中立的态度解决争议。 1. 投诉方式和费用 客户可以通过电话、亲自上访或邮件的方式向FINMAC投诉。 投诉处理是免费服务。 2. 投诉解决过程 FINMAC收到客户投诉后，应开始投诉处理程序，与申请人协商并给出必要建议，同时对投诉事实进行调查。若认为有必要进行互相讨论，FINMAC会通知被投诉机构，督促其尽快解决。FINMAC会听取被投诉机构的建议，通知客户答案，或通知被投诉机构与客户进行面对面协商，要求被投诉机构报告协商的结果。 3. 投诉处理时间 一般情况下，FINMAC会在2个月内完成投诉处理。 调解 如果投诉人对投诉处理结果不满意，在投诉处理完成后，可以请求调解。 1. 调解过程 当调解请求接受后，调解程序开始。申请人必须提交3份以上书面声明，阐明主要辩解观点，以及附上相关的证明文件。争议解决调解员可以要求双方或目击人参加面谈。调解过程中，如果各方达成协议且接受调解员的解决方案，则必须签订解决协议，并向争议解决调解员提交一份副本，由调解员签字和盖章。 2. 调解费用 申请人应在收到调解请求接受通知函之日起10日内向FINMAC支付调解费，支付方式可以通过电汇汇至FINMAC指定的银行账户。 3. 调解处理时间 一般情况下，从接受调解请求之日起，争议解决调解员会努力争取在4个月内完成调解程序。 常见问答 详情请点击链接：https://www.fsa.go.jp/en/others/index.html https://www.fsa.go.jp/en/laws_regulations/faq_on_fiea.pdf 相关链接 日本东京工业品交易所：http://www.tocom.or.jp 日本银行：http://www.boj.or.jp/en/index.htm/ 日本财务省：https://www.mof.go.jp/english/index.htm 预金保险机构：https://www.dic.go.jp/english/index.html 日本首相及其内阁：http://japan.kantei.go.jp/index.html 联系方式 电话： 81-(0)3-3506-6000 邮箱：equestion@fsa.go.jp 地址：The Central Common Government Offices No. 7, 3-2-1 Kasumigaseki Chiyodaku Tokyo, 100-8967 Japan