百慕大金融管理局，又称为百慕大群岛货币管理局，其英文全称为Bermuda Monetary Authority，简称为BMA，负责监管百慕大群岛内的金融服务业。
百慕大金融管理局BMA成立于1969年，负责监管在司法管辖范围内运行的金融机构。它还负责发行百慕大群岛内的国家货币，管理外汇交易、协助其他机构预防金融犯罪，以及为政府在银行及其他金融货币问题上提供建议。
百慕大金融管理局BMA监管百慕大群岛内的银行、信托公司、投资业务、投资基金、基金管理、现金服务业务、公司服务提供商以及保险公司，同时它还监管百慕大群岛内的证券交易。
机构职能
维护加强百慕大群岛作为国际金融中心的名声和地位，建造一支高水平的代表大众利益的专业队伍来促进金融稳定，保护货币以及提供有效的监管。
牌照申请
百慕大金融管理局BMA要求牌照申请者必须具备下列条件:
a)申请人的控权人及高级人员满足适用性标准要求;
b)鉴于投资公司的性质、规模、复杂性及其风险概况，其公司具有适当的管理政策和流程;
c)应谨慎进行相关业务，(包括但不限于)保持最低净资产、充足的流动性、充足的会计和其他记录、充足的控制系统和充足的保险;
d)统一监督-任何集团内的公司或相关公司不得妨碍有效的统一监督;和
e)从事的经营性业务，必须具备与其业务性质和规模相适应的诚信和专业技能。
BMA在《2003年投资法》第9条发表的原则声明中阐述了其对最低牌照申请标准的细节。
投资业务牌照申请者必须向BMA提交下列资料:
1. 公司的章程大纲和章程细则;非法团机构的同等文件。
2. 最近的财务报表(如适用，经审计的报表)连同母公司和集团其他成员的财务报表(如相关)。
3. 用于或拟用于业务的客户协议副本。
4. 列明申请人拟进行的投资业务的性质及规模的业务计划，以及为经营该项业务而建议的安排详情。
5. 所有拟设机构及/或个别控股人及职员填写的问卷。
6. 公司架构的说明，以及由持牌机构组成更广泛架构的最新图表。
7. 费用:牌照申请费的支票或网上付款。(有关详情，请参阅BMA网站上的费用和罚款部分)。
8. (a)符合《2008年反洗钱及反恐怖融资收益(反洗钱及反恐怖融资)规例》的反洗黑钱及反恐怖融资政策及程序;和
(b)按照第16条和第17条规定任命的报告官的姓名、联系方式和相关资格。
9. 申请人执行的政策和程序，包括但不限于合规、充足的控制体系和适当的会计程序。
10. 有充足的保险保障的证明文件。
牌照费用
百慕大金融管理局BMA规定：外汇牌照申请费为2,540美金，年费为2,310美金。
牌照类型
百慕大金融管理局BMA下有银行牌照、保险牌照、投资业牌照、投资基金牌照、货币服务业牌照、信托牌照等，外汇牌照归属于投资业牌照。
监管细则
百慕大金融管理局BMA监管外汇保证金业务的法律框架是《2003年投资业法案》、《2004年投资业务规例》、《2004年投资业务客户资金管理规定》等。
百慕大金融管理局BMA要求金融公司把自有资金和客户资金分开存放。
百慕大金融管理局BMA要求外汇持牌公司须向BMA提供年度财务报表和账务，提交日期须在公司财务年结束内的4个月内。此外，持牌公司须保留相关的记录。
监管查询
第一步 进入百慕大金融管理局BMA官网：https://www.bma.bm/，点击百慕大金融管理局BMA官网右上角的“LICENSED ENTITIES(持牌实体)”；
第二步 进入持牌实体页面之后，可以在搜索框输入公司名称；若有需要，可以在右侧的选择框内选择对应的公司类别，比如外汇公司，请选择“Investment Business(投资业)”。
第三步 输入公司名称后，可以看到持牌商信息：公司名称、类别、地址、联系信息、业务权限、牌照信息、日期等。
监管投诉
如果投资者和百慕大金融管理局监管下的公司之间有纠纷的话，百慕大金融管理局BMA建议：
1.直接联系该公司
联系该公司找到提交申诉的部门，最好以书面形式。百慕大金融管理局BMA要求公司设立正规的投诉程序，写入日志，确保他们及时处理申诉。百慕大金融管理局BMA有权浏览申诉日志，且这是BMA监管的一部分。
公司有义务告知申诉处理的程序，以及申诉在何时得到怎样的解决或明确说明为何得不到处理。
2.联系百慕大群岛内的消费者事务部Bermuda Department of Consumer Affairs
如果您对公司的处理结果并不满意，可以联系百慕大消费者事务部。他们会对与客户服务相关的纠纷进行调查，坚持具体问题具体分析的原则，再联系公司看是否能够协商解决问题。
请注意：在向消费者事务部提交纠纷时，请先按网站指示进行提交。
百慕大消费者事务部官网：https://www.gov.bm/department/consumer-affairs
3.投诉到法庭
如果1、2步还未解决您的问题，您可以咨询律师，投诉到法庭。
处罚实例
百慕大金融管理局BMA对金融公司有如下处罚措施：警告、罚款、吊销牌照和监禁等。
警告实例：
百慕大金融管理局BMA警告KA Trading Corporation公司未经授权不得向公众提供投资服务活动：
https://www.bma.bm/news-and-press-releases/warning-ka-trading-corporation-ltd
罚款实例：
百慕大金融管理局BMA对Barrington Investments公司处以5万美金罚款：
https://www.bma.bm/news-and-press-releases/bermuda-monetary-authority-fines-barrington-investments-limited-50-000-restricts-licence
吊销牌照实例：
百慕大金融管理局BMA限制Fines Sun Life Financial Investments公司牌照:
https://www.bma.bm/news-and-press-releases/bermuda-monetary-authority-fines-sun-life-financial-investments-bermuda-ltd-1-500-000-and-restricts-licence
常见问答
1.百慕大金融管理局BMA监管炒外汇吗？
答：监管。百慕大BMA监管炒外汇，炒外汇属于投资活动CFDs的一种活动。
2. 我要投诉百慕大群岛内的外汇平台，我可以向BMA进行投诉吗？
答：百慕大金融管理局BMA不处理金融公司与投资者之间的纠纷。
如果您对金融机构有所不满，可以采取以下措施：
1. 直接联系该公司
联系该公司找到提交申诉的部门，最好以书面形式。BMA要求公司设立正规的投诉程序，写入日志，确保他们及时处理申诉。BMA有权将浏览申诉日志作为监管的一部分。
公司有义务告知申诉处理的程序，以及申诉在何时得到怎样的解决或明确说明为何得不到处理。
2. 联系消费者事务部Bermuda Department of Consumer Affairs
如果您对公司的处理结果并不满意，可以联系百慕大消费者事务部。他们会对与客户服务相关的纠纷进行调查，坚持具体问题具体分析的原则，再联系公司看是否能够协商解决问题。
请注意在向消费者事务部提交纠纷时，请先按网站指示进行提交。
百慕大消费者事务部官网：https://www.gov.bm/department/consumer-affairs
3. 投诉到法庭
如果1、2步还未解决您的问题，您可以咨询律师，投诉到法庭。
联系方式
地址: Bermuda Monetary Authority，BMA House， 43 Victoria Street，Hamilton，HM12
电话: +1 441 295 5278
传真: +1 441 292 7471
邮箱: enquiries@bma.bm
网站：https://www.bma.bm/
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